ສະເຫນີການປັບໄຫມສໍາລັບທະນາຄານທີ່ "ບັງຄັບ" ລູກຄ້າຊື້ປະກັນໄພ

ANTD.VN - ບັນດາທະນາຄານທີ່ເຊື່ອມຕໍ່ຜະລິດຕະພັນປະກັນໄພບໍ່ບັງຄັບກັບການສະໜອງຜະລິດຕະພັນ ແລະການບໍລິການຂອງທະນາຄານໃນທຸກຮູບແບບຕາມທີ່ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອຈະຖືກປັບໃໝ 400-500 ລ້ານດົ່ງ.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ພວມຊອກຫາຄຳເຫັນໃສ່ຮ່າງລັດຖະດຳລັດ ສະບັບເລກທີ 88/2019/ນຍ-ຄກ, ລົງວັນທີ 14 ພະຈິກ 2019, ກຳນົດມາດຕະການລົງໂທດດ້ານບໍລິຫານສຳລັບການລະເມີດເງິນຕາ ແລະ ທະນາຄານ (ສະບັບປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມ).

ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ຮ່າງມາດຕະການລົງໂທດຕື່ມອີກໂດຍອີງໃສ່ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ 2024.

ພິເສດ, ຮ່າງກົດໝາຍສະເໜີປັບໃໝແຕ່ 400 – 500 ລ້ານດົ່ງ ສຳລັບບັນດາການກະທຳດັ່ງນີ້: ເຊື່ອມຕໍ່ບັນດາຜະລິດຕະພັນປະກັນໄພບໍ່ບັງຄັບເຂົ້າໃນການສະໜອງຜະລິດຕະພັນ ແລະ ການບໍລິການຂອງທະນາຄານໃນທຸກຮູບແບບຕາມທີ່ໄດ້ກຳນົດໄວ້ໃນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ; ແຊກແຊງຢ່າງຜິດກົດໝາຍໃນກິດຈະການທະນາຄານ ແລະ ກິດຈະການອື່ນໆຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ;

ການປະຕິບັດການຕໍ່ຕ້ານການແຂ່ງຂັນ ຫຼືການກະທໍາການແຂ່ງຂັນທີ່ບໍ່ຍຸຕິທໍາ ທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມເສຍຫາຍ ຫຼືຄວາມເສຍຫາຍຕໍ່ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດນະໂຍບາຍການເງິນແຫ່ງຊາດ ແລະຄວາມປອດໄພຂອງລະບົບສະຖາບັນສິນເຊື່ອ.

ທະນາຄານບໍ່ໄດ້ຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ "ບັງຄັບ" ລູກຄ້າຊື້ປະກັນໄພທາງເລືອກໃນເວລາທີ່ໃຫ້ສິນເຊື່ອ.

ນອກຈາກນີ້, ຍັງມີການກະທຳຜິດອີກຫຼາຍຂໍ້ຍັງຖືກລົງໂທດເຊັ່ນ: ປັບໃໝແຕ່ 20-30 ລ້ານດົ່ງ ຍ້ອນບໍ່ແຈ້ງ ຫຼື ແຈ້ງໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ແຕ່ງຕັ້ງບຸກຄົນໃຫ້ດຳລົງຕຳແໜ່ງຕາມກົດໝາຍຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ລະເມີດກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ.

ຈະຖືກປັບໃໝແຕ່ 40 – 50 ລ້ານດົ່ງ ໃນຂໍ້ຫາບໍ່ຕອບສະໜອງ ຫຼື ຮັກສາຄວາມພໍໃຈຢ່າງຄົບຖ້ວນຂອງຂໍ້ກຳນົດໃນການເປີດສາຂາ ແລະ ຫ້ອງການທຸລະກຳຂອງທະນາຄານການຄ້າພາຍໃນປະເທດ.

ກ່ຽວກັບການກວດກາຄືນບັນດາຂໍ້ກຳນົດຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ 2022 ແລະ ບັນດາເອກະສານຊີ້ນຳຂອງກົດໝາຍ, ຮ່າງດຳລັດໄດ້ຍົກອອກບັນດາຂໍ້ກຳນົດຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຕ້ານການຟອກເງິນ ເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການແກ້ໄຂ, ເພີ່ມເຕີມ, ປ່ຽນໃໝ່ເອກະສານນິຕິກຳ ແລະ ແກ້ໄຂບັນດາມາດຕະການລົງໂທດຕາມຂໍ້ກຳນົດກ່ຽວກັບຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ. ຊີ້ນຳກົດໝາຍ.

ແທນທີ່ຈະ, ຮ່າງກົດໝາຍໄດ້ກຳນົດຄ່າປັບໃໝແຕ່ 150-200 ລ້ານດົ່ງ ສຳລັບບັນດາການກະທຳທີ່ບໍ່ພັດທະນາຂະບວນການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ບໍ່ຈັດແບ່ງກຸ່ມລູກຄ້າຕາມລະດັບຄວາມສ່ຽງ, ຫຼື ການຈັດປະເພດລູກຄ້າຕາມລະດັບຄວາມສ່ຽງທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ, ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ, ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການສະກັດກັ້ນ ແລະ ຕ້ານການສະໜອງອາວຸດເສິກ.

ຈະຖືກປັບໃໝແຕ່ 150-200 ລ້ານດົ່ງໃນຂໍ້ຫາບໍ່ປະຕິບັດ ຫຼື ບໍ່ປະຕິບັດລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເຖິງລູກຄ້າສ່ວນບຸກຄົນຕ່າງປະເທດທີ່ມີອິດທິພົນ ທາງດ້ານການເມືອງ ຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ.

ການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ ຫຼື ບໍ່ຄົບຖ້ວນຕາມລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບທະນາຄານທີ່ຕິດຕໍ່ພົວພັນເມື່ອສ້າງຄວາມສໍາພັນກັບທະນາຄານຄູ່ຮ່ວມງານເພື່ອສະຫນອງຜະລິດຕະພັນທະນາຄານ, ການບໍລິການ, ການຈ່າຍເງິນແລະການບໍລິການອື່ນໆໃຫ້ກັບທະນາຄານຄູ່ຮ່ວມງານຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ;

ການບໍ່ປະຕິບັດຫຼືການປະຕິບັດບໍ່ຄົບຖ້ວນຂອງລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງຫນ່ວຍງານລາຍງານໃນເວລາທີ່ສະຫນອງຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການໃຫມ່, ຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການທີ່ມີຢູ່ແລ້ວນໍາໃຊ້ເຕັກໂນໂລຢີນະວັດກໍາຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ.

ປັບໃໝ 200-300 ລ້ານ ສຳລັບການບໍ່ຄວບຄຸມທຸລະກຳພິເສດບາງຢ່າງທີ່ໄດ້ກຳນົດໄວ້ໃນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ.

ທີ່ມາ: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd