Berhati-hati dengan transaksi bank palsu

Urus niaga pemindahan bank menjadi semakin popular kerana orang ramai cenderung menggunakan tanpa tunai dan mempunyai banyak pilihan pembayaran. Walau bagaimanapun, baru-baru ini, penipu telah terus memanfaatkan teknologi untuk mengubah helah mereka untuk menipu dan aset yang sesuai bagi pengguna yang cuai.

Transaksi Meragukan

Cik Phung Thao, pemilik tunggal di Thanh Hoa, berkata baru-baru ini, kedainya telah melihat beberapa kes di mana pelanggan menunjukkan skrin pemindahan dengan pengesahan pemindahan berjaya untuk mengambil barang tetapi tidak menerima pemberitahuan baki dan tidak menerima wang. Orang ini kemudian menggesa penghantaran untuk pergi "kerana perkara mendesak", jadi dia mula curiga dan berkeras hanya menghantar barang apabila wang itu berada dalam akaun.

"Mereka menunjukkan skrin urus niaga dengan maklumat yang betul tentang nombor akaun, penerima, jumlah dan melaporkan bahawa ia berjaya, tetapi saya tidak menerima bakinya. Mereka mengatakan bahawa mungkin ia adalah pada hujung minggu atau transaksi di luar waktu perniagaan jadi wang tiba lewat dan kemudian mencadangkan mereka menghantar barang kerana mereka tergesa-gesa," kata Cik Thao. Kerana sebelum ini anaknya telah memberi amaran tentang beberapa penipuan dalam talian, dia tidak bersetuju untuk menghantar barangan kepada pelanggan. “Selepas itu, mereka keluar dan menunjukkan rasa tidak puas hati,” tambah pemilik kedai itu.

Encik Ngo Viet ( Hanoi ) yang menjalankan perniagaan mainan juga telah menemui ramai pelanggan yang "memindahkan wang tetapi tidak pernah melihat wang di bank". Viet berkata bahawa kebanyakan kes adalah pelanggan membeli dalam talian, bersetuju untuk membayar lebih awal, kemudian menghantar tangkapan skrin pembayaran yang berjaya, kemudian meminta penghantaran. Bagaimanapun, dia hanya bersetuju untuk menghantar barang selepas mengesahkan perubahan baki akaun.

"Saya memberitahu kakitangan saya bahawa setiap kali pelanggan memindahkan wang, mereka mesti melaporkannya untuk pemeriksaan dan mendapatkan pengesahan saya sebelum barang itu boleh dihantar, kedua-duanya untuk memastikan mereka tidak kehilangan apa-apa dan untuk mengelakkan didenda kerana melanggar peraturan. Terdapat segelintir orang yang datang ke kedai pada lewat petang, petang atau hujung minggu, dan apabila memindahkan wang, mereka mengatakan bahawa waktu perniagaan mungkin lambat atau di luar urusan bank. seperti sepuluh tahun lalu apabila mereka memberikan alasan di atas,” kata Encik Viet.

Laman web mencipta antara muka pindahan bank palsu dalam operasi awam

Ahli perniagaan seperti Cik Thao atau Encik Viet, berkat kewaspadaan mereka, tidak jatuh ke dalam perangkap penjenayah yang ingin mencuri aset mereka dengan memalsukan antara muka pindahan bank. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa kes di mana kakitangan kedai atau pemilik kedai cuai, subjektif dan mempercayai tangkapan skrin yang disediakan oleh pelanggan dan kerugian berjuta-juta dalam transaksi.

Invois pemindahan palsu secara terbuka

Skrin pindahan bank palsu bukanlah satu helah baru, tetapi ia telah menjadi lebih canggih dan mempunyai bantuan alat dalam talian. Jika sebelum ini penjenayah terpaksa menggunakan perisian penyuntingan imej untuk menukar kandungan pada invois, kini mereka boleh menciptanya dengan mudah melalui laman web dan kumpulan yang menyediakan perkhidmatan ini.

Apabila mencari dengan kata kunci yang berkaitan dengan pemindahan invois di Google, satu siri keputusan muncul mengajar dan menyediakan cara untuk pengguna "membuat" bil bank. Terutama sekali, tapak web ini semuanya mempunyai kandungan yang mengakui bahawa membuat bil transaksi adalah haram, tetapi masih terus membimbing pembaca melakukan perkara yang menyalahi undang-undang.

Di tapak web yang mengkhususkan diri dalam pemalsuan bil bank, pengguna hanya perlu mendaftar akaun (percuma) untuk menggunakan satu siri perkhidmatan seperti membuat skrin pemindahan, skrin baki, turun naik baki... Tugasan ini memerlukan pembayaran kepada orang di belakang tapak web daripada 20,000 VND hingga 100,000 VND untuk setiap keputusan. Di mana, harga untuk membuat bil pindahan ialah 100,000 VND, mereka yang memerlukan hanya perlu memilih antara muka bank yang dikehendaki, memberikan maklumat yang ingin mereka paparkan seperti nama, nombor akaun penghantar/penerima, jumlah, kandungan pemindahan, masa transaksi...

Ia sangat canggih sehingga membolehkan anda memilih butiran seperti tangkapan skrin iOS atau Android, pilihan kapasiti bateri untuk dipaparkan pada foto, bilangan bar isyarat...

Menurut pengumuman yang jarang berlaku daripada tapak web yang telah mengalih keluar arahan (tetapi meninggalkan kebanyakan kandungan lain), perkhidmatan ini pada asalnya bertujuan untuk peminat "kehidupan maya" yang mempamerkan angka jualan atau menderma wang dalam talian untuk "mendapatkan suka", tetapi kemudiannya dieksploitasi untuk tujuan penipuan.

Banyak kes telah dikesan.

Oleh kerana penipuan itu semakin berleluasa, ia juga telah ditangkap. Menurut laman web polis Thanh Hoa, agensi itu menangkap dua orang menggunakan resit pindahan bank palsu untuk menipu kedai tempatan awal tahun ini.

Bulan ini, polis Hai Duong juga mengeluarkan amaran tentang kaedah serupa selepas memecahkan cincin yang mengkhususkan diri dalam perbuatan di atas. Kumpulan itu membahagikan tugas: seorang berpura-pura menjadi pelanggan tetapi tidak membawa wang tunai, manakala seorang lagi tinggal di rumah untuk memalsukan skrin pemindahan wang. Mereka menyasarkan pemilik kedai muda - kumpulan orang yang menggunakan akaun bank dan menerima pembayaran dalam talian.

Polis menasihatkan orang ramai supaya sentiasa menyemak dengan teliti resit pindahan dan hanya membuat transaksi selepas memastikan mereka telah menerima wang di bank yang mereka gunakan.

Pautan sumber: https://thanhnien.vn/can-trong-chieu-lam-gia-giao-dich-ngan-hang-185230418101922226.htm