Bank bekerjasama dalam mengendalikan transaksi penipuan yang disyaki

Sistem perbankan telah memberi amaran kepada pengguna, menghalang transaksi berisiko penipuan dengan jumlah kira-kira 1,500 bilion VND. Bank akan menyelaras lebih rapat melalui buku panduan untuk menyelaraskan sokongan dalam mengendalikan akaun atau kad dengan transaksi yang disyaki penipuan.

Sehingga kini, Bank Negara telah mengumpul kira-kira 600,000 akaun yang berkaitan dengan transaksi penipuan, pemalsuan dan penipuan yang disyaki. Penipu selalunya cenderung untuk memindahkan wang melalui banyak bank yang berbeza. Realiti ini memerlukan bank perdagangan mempunyai penyelarasan yang rapat untuk mengendalikan dan mengesan aliran wang. Berdasarkan manual, pihak-pihak akan bersetuju dengan proses untuk menerima, mengesahkan dan mengendalikan permintaan untuk sokongan yang berkaitan dengan transaksi yang mencurigakan.

Encik Nguyen Minh Phuong - Ketua Jawatankuasa Kecil Pengurusan Risiko, Persatuan Kad Bank berkata: "Selain Bank Negara mempunyai sistem amaran perbankan, buku panduan ini membantu dalam mengendalikan situasi nanti jika pelanggan telah membuat transaksi berisiko yang mencurigakan supaya unit ahli boleh menghentikan atau mengendalikannya dengan segera dalam masa yang singkat. Ini menyediakan persekitaran yang selamat dan terbaik untuk urus niaga kad serta pemindahan wang".

Cik Le Thi Hong Nhung - Timbalan Ketua Pusat Pemantauan Operasi Perkhidmatan Napas berkongsi: "Mungkin dalam urus niaga pertama pelanggan memberi amaran kepada bank, kami tidak boleh menghalang urus niaga itu dengan serta-merta. Walau bagaimanapun, kami boleh mengecualikan akaun tersebut daripada sistem perbankan serta menghalang aliran tunai seterusnya, iaitu mencegah transaksi penipuan seterusnya".

Seperti yang dirancang, bank akan memasukkan buku panduan ke dalam proses dalaman mereka dan menyediakan latihan kepada jabatan seperti pusat panggilan, pengurusan risiko, hal ehwal undang-undang, dll. untuk menyeragamkan proses pelaksanaan, meningkatkan automasi dan mengesan aliran wang yang disyaki penipuan.

Encik Nguyen Quoc Hung - Setiausaha Agung Persatuan Perbankan Vietnam mengulas: "Ia akan mengehadkan aliran wang ke dalam akaun dan memindahkannya ke akaun lain dan memindahkannya ke beberapa akaun pada masa yang sama, institusi kredit boleh menyelaraskan antara satu sama lain. Pertama sekali, semak sama ada akaun itu penipuan atau tidak, jika terdapat tanda-tanda penipuan atau penipuan, akaun ini boleh ditipu dengan serta-merta supaya wang itu tidak boleh dikeluarkan."

Persatuan perbankan itu juga berkata ia akan menyelaras lebih rapat dengan Kementerian Keselamatan Awam untuk mencegah dan mengendalikan transaksi penipuan dengan segera, menyumbang kepada melindungi hak sah pelanggan dan memastikan keselamatan sistem pembayaran.

Sumber: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm