Hasil siasatan menunjukkan bahawa Cik Truong My Lan memiliki sejumlah besar aset. Agensi Polis Penyiasatan telah menahan dan merampas sementara aset hartanah yang berkaitan dengan Cik Truong My Lan, termasuk: 1,266 sijil hak guna tanah asal, 1,784 salinan sijil hak guna tanah, senarai 269 rumah dan tanah untuk disewa dan 21 kontrak bernotari, 147 perjanjian pampasan tanah Pha Chi, 147 Phuoc kepunyaan projek tanah. Bandar Minh.

Agensi penyiasatan turut merampas 1,237 hartanah di syarikat berkaitan defendan Truong My Lan; merampas lebih daripada 857 juta saham SCB Cik Truong My Lan dan individu yang berdaftar bagi pihaknya; merampas lebih 137 juta saham 5 syarikat entiti undang-undang dan individu yang berdaftar bagi pihaknya, bersama-sama 1 kapal layar, 2 kapal, 19 kereta dan aset lain.

Menurut agensi penyiasatan, Cik Truong My Lan menugaskan Cik Dang Phuong Hoai Tam (Ketua Lembaga Pengarah Pejabat Van Thinh Phat Group) untuk memantau hartanah individu untuk mengetahui aset mana yang telah disediakan untuk pinjaman bank dan aset mana yang belum disediakan untuk pinjaman.

nh scb.png
Pinjaman yang berkaitan dengan kumpulan Van Thinh Phat di SCB Bank semuanya mempunyai persamaan iaitu Ibu Pejabat memindahkan maklumat pelanggan ke bawah, unit perniagaan menyediakan dokumen mengikut maklumat yang diberikan oleh Ibu Pejabat, mengeluarkan terlebih dahulu, dan menyediakan dokumen kemudian untuk menjadikannya sah.

Cik Tam juga mengurus dan memantau senarai syarikat/individu yang namanya ada pada aset dan pinjaman; bertanggungjawab ke atas pekerja untuk menjalankan prosedur undang-undang dan menubuhkan syarikat untuk digunakan apabila memohon pinjaman daripada SCB Bank.

Pada tahun 2022, Cik Truong My Lan menunjukkan kepada Cik Tam senarai asetnya yang dicagarkan di SCB Bank dan meminta beliau menyemak maklumat bagi setiap aset untuk melihat sama ada terdapat sebarang kesilapan atau jika mana-mana aset tidak dipulangkan selepas pinjaman dilunaskan.

Menurut kenyataan Cik Tam, dari sekitar 2013 hingga 2014, beliau telah ditugaskan kepada pasukan pengurusan untuk memantau aset, termasuk aset individu Cik Truong My Lan dan Kumpulan Van Thinh Phat.

Menjelang awal tahun 2020, Cik Tam dilantik sebagai Timbalan Ketua Pejabat Lembaga Pengarah, bertanggungjawab ke atas semua kerja pejabat. Pada masa ini, Cik Tam menugaskan tugas memantau hutang tertunggak (termasuk nama syarikat peminjam, jumlah pinjaman, tarikh pengeluaran, cagaran, hutang tertunggak, tempoh pinjaman...) kepada dua orang lain untuk mendapatkan sokongan.

Kedua-dua orang ini akan menghubungi Bank SCB bagi pihak Cik Tam untuk mendapatkan maklumat mengenai hutang tertunggak yang berkaitan dengan aset, termasuk aset individu Kumpulan Cik Truong My Lan dan Van Thinh Phat supaya apabila Cik Lan meminta laporan, Cik Tam akan mempunyai maklumat untuk dilaporkan dengan segera.

Cik Tam mengakui bahawa beliau telah menguruskan maklumat dan hutang tertunggak berkaitan di SCB Bank untuk 98 hartanah perumahan dan tanah di Ho Chi Minh City dan 28 hartanah tanah pertanian di Daerah 9 (Thu Duc), Ho Chi Minh City. Cik Tam tahu bahawa hartanah ini digadaikan untuk pinjaman di SCB Bank.

Selain itu, Cik Tam juga terus menghubungi Encik Tran Hoang Giang, Timbalan Pengarah Jabatan Kelulusan Kredit SCB Bank untuk mengemas kini baki tertunggak pinjaman SCB dan aset yang dicagarkan.

Melangkah ke "vorteks"

Berkenaan kes tersebut, Encik Tran Hoang Giang menyatakan: Pada tahun 2014, beliau bekerja sebagai kakitangan jualan, kemudian dilantik sebagai Timbalan Ketua Jabatan Penilai di Bank SCB, Cawangan Saigon.

Selepas beberapa tahun bekerja di SCB Bank, beliau dimaklumkan oleh pemimpin Ibu Pejabat dan Cawangan Saigon bahawa SCB perlu meluluskan dan mengeluarkan pinjaman kepada sekumpulan pelanggan yang berkaitan dengan "Puan", seorang yang berkuasa di SCB, dengan hak untuk mengurus dan mengarahkan pinjaman yang berkaitan dengan kumpulan Van Thinh Phat di SCB Bank.

Pinjaman yang berkaitan dengan kumpulan Van Thinh Phat di SCB Bank semuanya ditunjukkan pada sistem "Perbankan Teras" SCB dengan medan maklumat "HSTT" (iaitu "Ibu Pejabat Pemasaran"); perkara biasa ialah Ibu Pejabat memindahkan maklumat pelanggan ke bawah, unit perniagaan menyediakan dokumen mengikut maklumat yang diberikan oleh Ibu Pejabat, mengeluarkan terlebih dahulu, dan menyediakan dokumen kemudian untuk disahkan.

Semasa proses melaksanakan tugas menyediakan fail kelulusan yang sah untuk kumpulan pelanggan Van Thinh Phat dengan medan maklumat "HSTT", Encik Giang menerima arahan terus daripada Cik Tran Thi My Dung, Timbalan Ketua Pengarah dan Pengarah Bahagian Kelulusan Kredit dan Encik Bui Nhan, Timbalan Pengarah Bahagian, yang bertanggungjawab ke atas Jabatan Pemborong.

Pada November 2020, Encik Giang telah dilantik sebagai Ketua Jabatan Kelulusan Kredit Pelanggan Borong, di bawah Bahagian Kelulusan Kredit dan Penyelesaian Hutang SCB. Dari 31 Ogos 2022 sehingga pendakwaannya, Encik Tran Hoang Giang telah dilantik sebagai Timbalan Pengarah Bahagian Kelulusan Kredit dan Penyelesaian Hutang, menggantikan Encik Bui Nhan.

En. Giang mengesahkan: Dari 7 Oktober 2020 hingga 2 Jun 2022, dalam peranannya sebagai Pengarah Jabatan Penilaian Semula SCB, defendan telah menandatangani dan meluluskan 192 laporan penilaian pinjaman, 160 laporan penilaian semula bersetuju untuk meminjamkan 208 pinjaman kepada 160 pelanggan yang merupakan individu dan entiti sah dari My Lanh Group Mshat. baki pada 17 Oktober 2022 lebih daripada VND 128,507 bilion.

Daripada jumlah itu, baki prinsipal ialah 115,030 bilion VND dan baki faedah adalah lebih daripada 13,477 bilion VND, termasuk hutang faedah/yuran yang telah dijual/diimbangi hutang.

Encik Giang juga menyatakan bahawa beliau sedar bahawa penyerahan dan kelulusan pinjaman "HSTT" yang berkaitan dengan kumpulan pelanggan Van Thinh Phat milik Cik Truong My Lan adalah bertentangan dengan proses pemberian pinjaman biasa dan melanggar peruntukan undang-undang mengenai pemberian kredit.