Pencegahan jenayah dalam sektor perbankan

perbankan-panduan-polis(1).jpg — Pegawai polis dan askar pasukan polis bandar telah mengarahkan pekerja Bank Saham Bersama Komersial Tentera untuk mengemas kini maklumat tentang skim penipuan dalam talian yang berkaitan.

Taktik yang canggih dan pelbagai

Menurut statistik, dalam tempoh sembilan bulan pertama tahun 2025, Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Berteknologi Tinggi telah menerima dan memproses 48 laporan dan laporan jenayah, di mana 17 kes telah didakwa dan disiasat, semuanya berkaitan dengan transaksi perbankan. Menurut Leftenan Kolonel Trinh Hong Thai, Timbalan Ketua Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Berteknologi Tinggi, kaedah dan taktik penjenayah semakin canggih, seperti menyamar sebagai agensi penguatkuasaan undang-undang untuk memperdaya orang ramai supaya memberikan maklumat akaun; mencipta laman web, aplikasi dan mesej palsu yang menyamar sebagai jenama bank; melancarkan serangan malware dan pemerasan; menggunakan AI dan Deepfake untuk memintas pengesahan biometrik; dan menyebarkan berita dan khabar angin palsu tentang "kebankrapan bank" atau "pengeluaran besar-besaran" untuk menyebabkan panik orang ramai.

Menurut Encik Dinh Van Minh, Timbalan Pengarah Cawangan MB Bank Hai Phong , berdasarkan maklum balas pelanggan, kebanyakan orang menjadi mangsa penipuan yang sukar atau mustahil untuk dikenal pasti. Mengikuti senario yang dibentangkan membawa kepada kebocoran maklumat peribadi atau ketidakselamatan peranti pelanggan akibat jangkitan perisian hasad. Dari situ, pelaku jahat mendapat kawalan, secara proaktif memberikan maklumat kad, dan menjalankan pemindahan wang dan pembayaran mengikut senario yang dibentangkan. Lebih berbahaya lagi, bentuk penipuan dan serangan sentiasa berubah dan mempelbagaikan, menjadikannya sukar bukan sahaja untuk pelanggan tetapi juga untuk bank mengawal keadaan secara proaktif.

Begitu juga, sistem VietinBank telah merekodkan banyak kes pelanggan yang ditipu untuk memindahkan wang, dan meskipun telah diberi amaran, penipuan ini masih sukar dikesan kerana kaedahnya yang profesional dan canggih. Sementara itu, kebocoran maklumat peribadi dan pembelian serta penjualan akaun bank berleluasa di media sosial dan dalam pasaran "bawah tanah". Ramai individu mengeksploitasi kekurangan pengetahuan orang ramai untuk membeli, menyewa atau meminjam akaun untuk tujuan haram, menyebabkan kerugian kepada pelanggan dan menimbulkan potensi ancaman kepada keselamatan dan ketenteraman awam.

Fakta di atas menunjukkan bahawa, dalam konteks transformasi digital yang kukuh, jenayah berteknologi tinggi menjadi cabaran keselamatan bukan tradisional, yang memberi kesan langsung kepada sistem kewangan dan perbankan, ekonomi dan kehidupan manusia.

Pasukan polis bandar ini mengekalkan sistem penggera yang lancar dengan pihak bank.

Memperkukuhkan koordinasi dalam pencegahan

Menurut satu tinjauan, terdapat kira-kira 40 bank dengan cawangan yang beroperasi di bandar Hai Phong, di mana lebih 80% daripadanya adalah bank perdagangan saham gabungan, dengan selebihnya adalah bank milik negara dan bank dengan 100% pelaburan asing. Dengan perkembangan kukuh revolusi 4.0, operasi perbankan di Vietnam secara amnya dan Hai Phong khususnya, berdasarkan platform digital dan elektronik, telah menyaksikan kejayaan yang kukuh, dengan peningkatan dramatik dalam bilangan akaun yang dibuka oleh individu dan organisasi, dan bilangan transaksi dalam talian, terutamanya selepas pandemik COVID-19. Walau bagaimanapun, pertumbuhan yang luar biasa ini juga menimbulkan potensi ancaman jenayah berteknologi tinggi yang menyasarkan sejumlah besar pelanggan dan bank, terutamanya bank perdagangan, yang membentuk sebahagian besar sistem perbankan semasa.

Memperkukuhkan sistem pertahanannya, Bank Saham Bersama Komersial Ketenteraan (MBBank) secara proaktif dan berkesan melaksanakan "penyelesaian berasaskan AI untuk melindungi transaksi pelanggan." Penyelesaian ini menyediakan pelbagai lapisan perlindungan dengan model pengesanan awal untuk mencegah dan memerangi risiko penipuan. Hasilnya, sistem AI bank telah membantu melindungi ratusan bilion VND setiap tahun daripada serangan penipuan. Tambahan pula, AI boleh mengemas kini dan menyesuaikan diri secara automatik dengan trend penipuan baharu melalui analisis data raya, sesuatu yang tidak dapat dicapai oleh kaedah analisis tradisional. Statistik awal menunjukkan bahawa jumlah keseluruhan yang dilindungi untuk pelanggan yang menggunakan penyelesaian ini mencapai puluhan bilion VND sebulan, mengurangkan bilangan kes penipuan pelanggan dengan ketara sebanyak lebih 85% berbanding sebelum pelaksanaan.

Menurut Cik Ngo Thi Kim Phuong, Timbalan Pengarah Cawangan Hai Phong Bank Kien Long, bank itu kerap mengemas kini amaran keselamatan segera di saluran rasmi seperti laman webnya, aplikasi perbankan mudah alih dan halaman peminat yang disahkan, dengan memberi tumpuan kepada helah dan taktik baharu yang disediakan oleh Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Berteknologi Tinggi untuk membantu pelanggan dan pekerja bank mengenal pasti dan mencegahnya lebih awal.

Pada persidangan mengenai pengukuhan pencegahan dan kawalan jenayah dalam sektor perbankan yang dianjurkan oleh Polis Bandaraya pada pertengahan Oktober 2025, Leftenan Kolonel Vu Xuan Bao, Ketua Jabatan Pencegahan Jenayah Keselamatan Siber dan Teknologi Tinggi, menekankan: "Memastikan keselamatan siber dan mencegah jenayah berteknologi tinggi dalam sektor perbankan bukan sahaja merupakan tugas profesional, tetapi juga tanggungjawab bersama dalam melindungi keselamatan ekonomi negara." Beliau menegaskan bahawa Jabatan Pencegahan Jenayah Keselamatan Siber dan Teknologi Tinggi akan terus bekerjasama dengan institusi kredit, memperkukuh mekanisme penyelarasan, berkongsi maklumat, dan meningkatkan keupayaan tindak balas, menyumbang kepada mengekalkan kestabilan keselamatan kewangan, ketenteraman sosial, dan kepercayaan orang ramai terhadap sistem perbankan.

LE OANH

Sumber: https://baohaifong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html