Pertukaran mata wang maya haram dan helah untuk menipu pelabur

Perkara biasa pertukaran mata wang kripto haram adalah komitmen kepada keuntungan "tidak dapat dibayangkan", menjanjikan kekayaan cepat.

Pada penghujung Julai, di Ho Chi Minh City, satu acara telah diperkenalkan sebagai pelancaran produk "AI lover care" sebuah syarikat bernama LM, tetapi para hadirin terkejut kerana ia sebenarnya adalah jemputan untuk melabur dalam mata wang maya. Yang ketara, kebanyakan yang hadir adalah warga emas.

Jemputan menyamar untuk melabur dalam mata wang maya

Encik HH, pengarah syarikat, menawarkan pakej pelaburan sebanyak 60 juta VND atau lebih, dengan komitmen kepada keuntungan yang tinggi, di samping menggalakkan lebih ramai orang untuk menyertai untuk menerima komisen. Beliau juga membayangkan senario di mana permohonan itu akan mencapai hasil sebanyak 150 juta USD tahun depan dan akan berkongsi keuntungan dengan pelabur selepas ditolak perbelanjaan.

Untuk meningkatkan daya persuasif, setiap peserta juga diberikan lebih daripada 240 syiling BTC2 - mata wang maya yang dibangunkan oleh syarikat ini, dengan nama yang mudah dikelirukan dengan Bitcoin 2 (BTC2) dan dijual pada harga 0.16 USD/syiling. Mengikut kajian, syarikat ini telah dituduh berkali-kali mengagihkan wang pelabur. Walau bagaimanapun, Encik H. menyebut sebab "kesukaran selepas pandemik COVID-19" untuk menjelaskan kelewatan pembayaran balik.

Persidangan yang menyamar sebagai pelancaran aplikasi AI tetapi sebenarnya memerlukan pelaburan kewangan dan menarik orang ramai untuk memegang mata wang maya. Foto: LE TINH

Apabila seminar tamat, seorang wanita pertengahan umur menghampiri kami dan mengesahkan bahawa "BTC2 adalah sangat berharga" dan dengan penuh semangat meminta pelaburan. Orang ini berkongsi bahawa dia pernah berhutang, tetapi kini "mempunyai makanan dan simpanan" kerana mengambil bahagian dalam pertukaran itu.

Bukan sahaja pada acara langsung, tawaran mata wang maya juga berleluasa di Facebook, Zalo dan Telegram. Akaun terus bermegah dengan keuntungan 100%-200% selepas masa yang singkat, dengan kod rujukan, mewujudkan kesan ramai untuk menarik orang baharu walaupun pada hakikatnya pihak berkuasa baru-baru ini secara berterusan membanteras talian "pelaburan mata wang digital" yang menyamar. Terbaru, Polis Wilayah Phu Tho menahan sekumpulan yang bersembunyi di bawah samaran mata wang digital TCIS melalui pertukaran palsu yang dipanggil "Toptrade 1". Walaupun ia hanya beroperasi sejak Jun 2024, kumpulan itu telah menarik ribuan orang untuk membuka lebih daripada 4,000 akaun, dengan pelaburan lebih daripada 50 bilion VND.

Juga pada bulan Ogos, polis wilayah terus membanteras sekumpulan penipu menggunakan PaynetCoin (PAYN). Subjek mengiklankan bahawa PAYN boleh menjana faedah 5%-9% setiap bulan dan boleh digunakan untuk membeli tiket penerbangan dan menempah hotel. Malah, ini adalah skim mobilisasi modal yang tidak sah dengan jumlah sehingga beribu-ribu bilion VND, menarik kedua-dua orang dalam dan luar negara.

Sebelum ini, pada Mei 2025, Polis Dong Nai memecahkan cincin mata wang maya berskala besar yang dipanggil MTC - Rantaian Matriks. Dalam masa yang singkat, kumpulan ini memperuntukkan hampir 10,000 bilion VND daripada berpuluh-puluh ribu orang.

Menurut laporan CoinLaw, pada tahun 2024, akan terdapat 58,200 kes penipuan mata wang kripto di seluruh dunia, peningkatan hampir 25% berbanding 2023. Jumlah pendapatan daripada jenayah berkaitan mata wang kripto, termasuk penipuan, akan mencecah $24.2 bilion, $3.6 bilion lebih tinggi daripada tahun sebelumnya.

Pakar memberi amaran bahawa helah platform penipuan semakin canggih, daripada menggunakan nama yang mengelirukan, menganjurkan seminar teknologi, hingga mempamerkan keuntungan di rangkaian sosial. Perkara biasa ialah komited kepada keuntungan yang "tidak dapat dibayangkan" dan menjanjikan kekayaan yang cepat.

Pihak berkuasa juga mengesyorkan agar orang ramai berhati-hati, tidak melabur dalam pertukaran tidak berlesen, dan berhati-hati dengan tawaran menarik.

Jangkaan untuk merintis 5 pertukaran aset digital

Ramai pakar menjangkakan bahawa pelesenan perintis tingkat perdagangan aset digital akan membantu menjadikan pasaran lebih telus dan mengurangkan risiko penipuan. Master Pham Manh Cuong, pengasas Syarikat Wischain - unit perundingan dan pelaksanaan projek rantaian blok - percaya bahawa kebanyakan penipuan mata wang maya berpunca daripada tidak mahu dikenali jenis aset ini. Model-model tersebut selalunya dilitupi sarung yang mencolok, menjanjikan keuntungan sebanyak 200% - 300%, malah beribu-ribu %, tetapi pada hakikatnya, ia hanyalah "perangkap" yang memangsakan ketamakan.

Pakar kewangan Phan Dung Khanh menganalisis bahawa jika pertukaran mata wang kripto dilesenkan secara rasmi untuk beroperasi, pelabur akan mempunyai asas undang-undang untuk mengambil bahagian dan bukannya perlu mencari platform antarabangsa yang berisiko. Walau bagaimanapun, pertukaran undang-undang masih boleh menyamar sebagai penipuan, jadi agensi pengurusan perlu meningkatkan komunikasi dan amaran. "Pertukaran yang menyamar sering menjanjikan keuntungan yang tidak realistik. Helah mereka semakin canggih, memangsakan psikologi yang mahukan keuntungan cepat, jadi pelabur mesti berhati-hati," kata Encik Khanh.

Menurut Encik Pham Manh Cuong, cara terbaik untuk melindungi diri anda ialah melengkapkan diri anda dengan pengetahuan dan berwaspada terhadap jemputan yang menarik. "Orang ramai perlu meneliti projek dan pengeluar dengan teliti, memilih sumber maklumat rasmi, dan tidak mempercayai iklan di rangkaian sosial. Kesedaran yang betul adalah barisan pertama pertahanan terhadap penipuan," tegasnya.

Malah, selepas Undang-undang Industri Teknologi Digital berkuat kuasa, bersama-sama dengan rancangan untuk merintis pertukaran aset digital dan membina pusat kewangan antarabangsa, pasaran mata wang kripto Vietnam dijangka menjadi lebih telus. Kementerian Kewangan sedang merangka Resolusi Perintis untuk dikemukakan kepada Kerajaan.

Sehubungan itu, dijangkakan terdapat kira-kira 5 tingkat perdagangan aset digital yang dipandu, membolehkan perdagangan syiling popular seperti Bitcoin, Ethereum..., dan menghubungkan dengan bursa antarabangsa untuk memastikan kecairan dan persaingan. Pemimpin Perbadanan Penyimpanan dan Penjelasan Sekuriti Vietnam (VSDC) berkata bahawa Suruhanjaya Sekuriti mempunyai projek di tingkat perdagangan aset crypto, menyerahkannya kepada Kerajaan untuk pertimbangan dan kelulusan.

Walaupun resolusi perintis masih dalam peringkat draf, sebenarnya, sejak awal tahun, banyak bank, sekuriti dan syarikat kewangan telah menyediakan infrastruktur dan sumber manusia untuk mengendalikan tingkat perdagangan aset digital apabila perintis itu berkuat kuasa secara rasmi. Khususnya, Bank Tentera (MB) baru sahaja menandatangani memorandum persefahaman dengan Dunamu - pengendali Upbit, platform mata wang kripto terbesar di Korea. Dunamu akan menjadi rakan kongsi strategik, menyokong MB dalam mewujudkan pertukaran mata wang kripto di Vietnam, dan pada masa yang sama mengambil bahagian dalam membina sistem undang-undang dan mekanisme perlindungan pelabur.

Encik Oh Kyoung-suk, Ketua Pegawai Eksekutif Dunamu, menilai bahawa Vietnam mempunyai potensi besar dengan berjuta-juta orang yang memiliki aset digital, volum transaksi tahunan melebihi 80 bilion USD dan berada dalam 5 negara teratas yang menarik modal blockchain paling banyak di dunia.

Talkshow: Apakah peluang untuk pertukaran mata wang kripto?

Vietnam kini mempunyai kira-kira 17 juta pemilik aset digital, menduduki tempat ke-7 di seluruh dunia. Dalam tempoh 2023-2024, aliran modal blockchain ke Vietnam dijangka melebihi 105 bilion USD. Oleh itu, pelesenan pertukaran domestik dianggap mendesak untuk mengurus aliran tunai dan mewujudkan keyakinan bagi pelabur.

Dalam konteks itu, Akhbar Lao Dong menganjurkan rancangan bual bicara "Apakah peluang untuk pertukaran mata wang kripto?" pagi ini, 21 Ogos. Pakar dan perniagaan akan membincangkan membina bursa domestik atau melesenkan bursa antarabangsa, memilih transaksi yang selamat dan telus, bersama dengan rangka kerja undang-undang dan mekanisme pemantauan untuk melindungi pelabur dan menggalakkan pembangunan pasaran...

Sumber: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm