Pusat Anti Pengubahan Wang Haram Agribank: "Perisai Berganda" Melindungi Bank dan Rakyat

Selain operasi perniagaan yang cekap dan usaha dalam membina ekosistem digital, Agribank juga merupakan bank terkemuka dalam menguatkuasakan undang-undang mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Dengan penubuhan Pusat Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Agribank telah melindungi berjuta-juta petani dan sistemnya sendiri daripada kitaran kredit haram yang ganas.

Ambil tindakan tegas untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Pada awal tahun 2024, Pusat Pencegahan Pengubahan Wang Haram Agribank , dengan pasukan yang terdiri daripada 26 pegawai khusus, secara rasminya memulakan operasi. Seiring dengan penubuhan Pusat ini dan pematuhan ketat kepada Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram Vietnam, Agribank telah mengeluarkan prosedur dalaman yang ketat dan menganjurkan kursus latihan mendalam tentang mengenal pasti risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan untuk semua kakitangan, terutamanya juruwang barisan hadapan, bagi membina "budaya pematuhan" di seluruh sistem.

Seterusnya, beberapa siri aktiviti operasi penting telah dianjurkan, seperti: menghantar wakil untuk menyertai Program Latihan Membanteras Pembiayaan Senjata Pemusnah Besar-besaran pada Mac 2024; berjaya menganjurkan 16 kursus latihan mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan anti-keganasan pada Mei dan Jun 2024; menganjurkan latihan lanjutan untuk meningkatkan pengetahuan mendalam mengenai pencegahan pengubahan wang haram, pembiayaan anti-keganasan dan pembiayaan senjata pemusnah besar-besaran... Aktiviti-aktiviti ini dengan cepat meningkatkan kesedaran dan kemahiran profesional dalam mengenal pasti dan mengendalikan isu-isu berkaitan dengan pencegahan pengubahan wang haram dan pinjaman haram untuk pegawai dan pekerja di seluruh sistem.

Agribank meningkatkan akses orang ramai kepada modal, menyumbang kepada pencegahan pinjaman haram. Foto: Agribank

Khususnya, memandangkan sifat kompleks aktiviti pinjaman haram, pengubahan wang haram yang canggih, dan pembiayaan keganasan, yang menimbulkan risiko yang ketara kepada sektor kewangan dan perbankan, pada 13 Oktober 2025, Pengarah Besar Agribank, Pham Toan Vuong, mengeluarkan Dokumen No. 15030/NHNo-PCRT untuk mencegah secara proaktif aktiviti haram yang berkaitan dengan "pinjaman haram" dan pengubahan wang haram. Sehubungan itu, Pengarah Besar meminta ketua unit dalam sistem untuk melaksanakan peraturan perundangan mengenai pencegahan pengubahan wang haram dengan ketat; langkah-langkah untuk mencegah pembelian, penjualan, pemajakan, dan pemberian pinjaman akaun bank, dan penyalahgunaan e-dompet dan perkhidmatan pembayaran perantara untuk tujuan haram; dan untuk memperkukuh komunikasi dalaman dalam sistem dan kepada pelanggan mengenai mekanisme dan dasar kredit yang sah, dan untuk memberi amaran tentang risiko daripada aktiviti "pinjaman haram". Meningkatkan pengetahuan dalam mengesan anomali dalam transaksi besar dan mencurigakan; memperkukuh penyeliaan dan pemeriksaan, menggunakan teknologi dan transformasi digital untuk mencegah dan mengesan aktiviti dan transaksi yang mencurigakan dengan tanda-tanda risiko lebih awal dan dari jauh; tegas menolak untuk bersubahat atau membiarkan perjudian, riba, penipuan, dan aktiviti pemberian pinjaman haram.

Cegah pinjaman pemangsa secara proaktif.

Selain risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, pinjaman haram juga menjadi cabaran utama, menyusup masuk ke dalam kehidupan seharian dan menyebabkan ketidakstabilan dalam keselamatan dan ketenteraman, mengganggu struktur kredit yang kukuh. Lebih membimbangkan, pelaku ini sering menyasarkan kawasan luar bandar – kumpulan pelanggan teras Agribank.

Dengan kelebihan memiliki rangkaian transaksi terbesar di seluruh negara, meliputi kawasan terpencil dan luar bandar, Agribank memikul tanggungjawab berganda: berfungsi sebagai saluran utama aliran modal dan "perisai" yang melindungi berjuta-juta petani daripada kitaran ganas pinjaman haram. Selama bertahun-tahun, untuk mencegah "pinjaman pasaran gelap" secara proaktif, Agribank telah melaksanakan penyelesaian paling asas: menyediakan modal rasmi kepada petani dengan segera, mudah dan pada kos yang paling berpatutan. Agribank menganggap menyediakan sokongan modal kepada petani bukan sahaja sebagai aktiviti perniagaan tetapi juga tanggungjawab sosial.

Sehubungan itu, bank tersebut telah meningkatkan kekerapan pengaturan titik transaksi mudah alih menggunakan kenderaan khusus, membawa perkhidmatan kewangan ke kampung-kampung dan dusun-dusun. Bersama-sama dengan penyelarasan rapat dengan Persatuan Peladang, Persatuan Wanita dan organisasi politik dan sosial tempatan yang lain, Agribank telah menjalankan kerja-kerja menilai dan mengagihkan modal kepada penerima yang tepat, mewujudkan rangkaian keselamatan sosial yang kukuh.

Dengan penyelesaian yang tegas dan terselaras, daripada menyokong individu secara proaktif dengan sumber modal rasmi kepada mengetatkan disiplin dan pematuhan piawaian antarabangsa, Agribank sedang membina sistem kewangan yang selamat dan telus, melindungi hak sah pelanggan dan menyumbang kepada kestabilan ekonomi secara keseluruhan.

Sumber: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html