Wie heeft mevrouw Truong My Lan geholpen de waarde van de verhypothekeerde bezittingen te verhogen?

Mevrouw Truong My Lan en haar handlangers hebben de waarde van de bij de SCB Bank gestorte hypothecaire tegoeden opgeblazen om geld op te nemen voor verschillende doeleinden.

De waarde van het onderpand bedraagt ​​slechts 1/6 van de lening.

Nadat de recherche van het Ministerie van Openbare Veiligheid op 8 oktober 2022 een zaak wegens "frauduleuze toe-eigening van eigendommen" bij de Van Thinh Phat Group (VTP) had aangespannen, vaardigde de gouverneur van de Staatsbank (SBV) Besluit 61 uit over het speciale toezicht op de SCB Bank. Om een ​​beoordelingsrapport voor speciale doeleinden op te stellen wanneer de bank onder speciaal toezicht staat, worden alle onderpanden van schulden met een totaalsaldo van meer dan VND 50 miljard voor zakelijke klanten en meer dan VND 10 miljard voor particuliere klanten op verzoek van de SBV opnieuw geëvalueerd.

Op 3 januari 2023 heeft SCB Bank een contract getekend om Hoang Quan Valuation Company Limited in te huren om de activa te waarderen per 30 september 2022. Als gevolg hiervan bedraagt ​​de waarde van de activa van SCB Bank VND 295.940 miljard (de vaste activa bedragen VND 5.946 miljard; het onderpand voor de uitstaande leningen bedraagt ​​VND 289.994 miljard).

Mevrouw Truong My Lan en haar handlangers hebben de waarde van veel bij de SCB verhypothekeerde bezittingen opgeblazen.

Wat betreft de leningen van de Truong My Lan Group - VTP Group, waren er in de periode van 1 januari 2012 tot en met 7 oktober 2022 1.166 activa die 1.284 leningen dekten, met een totale uitstaande schuld (per 17 oktober 2022) van VND 677.286 miljard (inclusief aflossing en rente), met een boekwaarde van VND 1.265 miljard miljard. Hoang Quan Valuation Company waardeerde 726 van de 1.166 activa met een herwaarderingswaarde van VND 253.561 miljard. Hoang Quan Valuation Company waardeerde de overige 440 activa niet omdat het ging om aandelen, eigendomsrechten, onroerend goed zonder voldoende documenten, juridische activa en sommige activa vielen niet binnen de reikwijdte van de herwaardering.

Van de 726 getaxeerde activa hebben 517 activa volgens de beoordeling van de SCB Bank voldoende wettelijke hypotheek of pandrecht om te worden gewaardeerd bij het treffen van risicovoorzieningen. De toegewezen waarde volgens de indiening en/of hypotheek-/pandovereenkomst bedraagt ​​VND 179.196 miljard. De overige 209 activa voldoen niet aan voldoende wettelijke voorwaarden (geen hypotheek- of pandrechtovereenkomst, de hypotheekovereenkomst is niet notarieel bekrachtigd, activa zijn niet geregistreerd voor gedekte transacties zoals voorgeschreven...). Daarom kan de SCB niet overgaan tot de verkoop van de activa en komen deze niet in aanmerking voor waardering bij het treffen van risicovoorzieningen.

Snel overzicht 20.00 uur 20 november: Voormalig SCB-leider nam 5,2 miljoen dollar aan om te kopen | Karaokebar worstelt om te overleven

Na een herwaardering van de bezittingen die dienen als onderpand voor de schulden van mevrouw Truong My Lan en haar medeplichtigen, is de waarde van de bezittingen aanzienlijk gedaald.

Typische voorbeelden van activa die wettelijk niet toereikend zijn en een te hoge waarde hebben, zijn leningen met betrekking tot het onderpand van het Mui Den Do-project. Meer specifiek heeft SCB Bank 137 leningen verstrekt aan 100 klanten met betrekking tot het onderpand van het Mui Den Do-project, met een uitstaande schuld van VND 133.710 miljard (inclusief aflossing en rente), goed voor 22% van de totale uitstaande hoofdsom van de Truong My Lan-groep - VTP-groep bij SCB. Het onderpand bedraagt ​​VND 584.487 miljard, waarvan VND 433.473 miljard bestaat uit kapitaalinbreng en aandelen; eigendomsrechten voortvloeiend uit het Mui Den Do-project bedragen VND 147.650 miljard; onroerend goed en andere eigendomsrechten bedragen VND 3.363 miljard.

Toen Hoang Quan Valuation Company de prijs echter opnieuw evalueerde, werd de waarde vastgesteld op VND 22.003 miljard; de onderpanden bestonden uit kapitaalinjecties en aandelen die niet konden worden gewaardeerd (omdat de aandelen werden gewaardeerd op eigendomsrechten voortvloeiend uit het Mui Den Do-project op VND 18.317 miljard); eigendomsrechten voortvloeiend uit het Mui Den Do-project bedroegen VND 18.317 miljard; overige onroerende goederen bedroegen VND 3.686 miljard. SCB Bank oordeelde dat de onderpanden voldoende wettelijke basis hadden om risicovoorzieningen op te zetten met een waarde van VND 17.597 miljard, waarvan VND 17.597 miljard VND voor eigendomsrechten voortvloeiend uit het Mui Den Do-project en VND 0 voor overige onroerende goederen.

Taxatiebedrijf spande samen om de waarde van gehypothekeerde activa op te blazen

Volgens het onderzoeksbureau werd Truong My Lan en haar handlangers geholpen door taxatiebureaus om met behulp van leentrucs geld van de SCB Bank op te nemen en zich toe te eigenen.

De taxatiebureaus spanden samen met de betrokkenen bij de SCB Bank om taxatiecertificaten af ​​te geven ter legalisatie van de documenten van de Truong My Lan Group en de VTP Group. Tam Nhin Moi Company, MHD Company, Thien Phu Company, E XIM Company en DATC Company voerden geen taxatiewerkzaamheden uit, maar gaven op verzoek van de SCB Bank taxatiecertificaten af ​​om samen te spannen, leningprocedures te legaliseren en waarden op te blazen.

De onderzoeksresultaten van de zaak stelden het volgende vast: in wezen is het verstrekken van onderpand aan de SCB Bank slechts een methode en truc om een ​​misdrijf te plegen. Er zijn veel onderpanden die geen juridische waarde hebben, niet voldoen aan de voorwaarden om te worden verhypothekeerd, maar toch worden gewaardeerd, in waarde worden opgedreven en bij de SCB Bank worden verhypothekeerd als leenoptie.

Concreet hadden 684 van de 1.284 leningen geen hypotheekprocedure bij verstrekking; veel leningen werden eerst verstrekt, waarna de leningdocumenten en het onderpand werden gelegaliseerd. Daarnaast waren er 201 leningen die niet waren goedgekeurd voor verstrekking door de bevoegde autoriteiten.

Een van de uitgiftes van certificaten met een te hoge waarde volgens de onderzoeksresultaten is bijvoorbeeld dat Vo Tan Hoang Van - voormalig algemeen directeur van SCB Bank - Le Van Chanh - voormalig directeur van SCB Valuation and Assets - opdracht gaf om het bestand met de activawaardering van de afdeling Herwaardering te ontvangen en over te dragen aan Le Kieu Trang - adjunct-directeur van E XIM Company. Hij vroeg Kieu Trang om de waardering uit te voeren en de taxatie te ondertekenen, zodat E XIM Company 17 certificaten met een te hoge activawaarde kon uitgeven aan SCB, die deze als onderpand konden gebruiken voor leningen aan 11 klanten. Het totale uitgekeerde bedrag voor de bovengenoemde 11 leningen bedraagt ​​meer dan VND 1.140 miljard; de totale schuldaflossingsverplichting tot 17 oktober 2022 bedraagt ​​meer dan VND 1.550 miljard (inclusief aflossing en rente). Ondertussen bedraagt ​​de waarde van de onderpanden die zijn toegewezen om deze leningen te dekken, volgens de waardering van Hoang Quan Valuation Company en de wettelijke geschiktheidsbeoordeling van SCB, slechts bijna VND 565,7 miljard.

De verdachten van de SCB Bank hebben allen bekend dat ze alleen juridische procedures hebben ondertekend, geen taxaties hebben uitgevoerd of leningen hebben beoordeeld volgens de wet en de leenprocedures van de SCB. Het onderzoeksbureau heeft daarom vastgesteld dat het totale hoofdbedrag van meer dan 415.666 miljard VND dat Truong My Lan en haar handlangers hebben gebruikt om legaal leningen aan te vragen bij de SCB, die nog steeds een openstaande schuld heeft, het bedrag is dat Truong My Lan van de SCB Bank heeft overgenomen...

Bronlink: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm