AI - 'assistent' helpt banken bij het effectief uitvoeren van ESG-strategieën

Sommige deskundigen zijn van mening dat kunstmatige intelligentie (AI) naast de ondersteuning van digitalisering een belangrijk hulpmiddel wordt, een 'assistent' die banken helpt bij het effectief implementeren van ESG-strategieën (milieu, sociaal en bestuur).

Plaatsvervangend gouverneur van de staatsbank Pham Thanh Ha

Tijdens het seminar "Practicing Sustainable Development Reporting in the banking sector with AI solutions", dat op 21 mei werd georganiseerd door Banking Times in samenwerking met de Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), zei Dr. Le Hung Cuong, adjunct-directeur-generaalvan FPT Digital, FPT Corporation, dat AI de sleutel is om bedrijven te helpen de uitdagingen op het gebied van ESG-data te overwinnen, rapportageactiviteiten te vereenvoudigen en zo groene kapitaalbronnen van financiële instellingen en banken te ontsluiten.

Dr. Le Hung Cuong - adjunct-directeur-generaal van FPT Digital, FPT Corporation, benadrukte dat AI de sleutel is om bedrijven te helpen de uitdagingen op het gebied van ESG-data te overwinnen en rapportageactiviteiten te vereenvoudigen.

Volgens de heer Le Hung Cuong zijn actuele ESG-gegevens verspreid over verschillende belangrijke gebieden van bedrijfsvoering en management, en moeten ze daarom nauwkeurig worden geïdentificeerd en geanalyseerd. AI is daarvoor de sleutel om bedrijven te helpen de uitdagingen op het gebied van ESG-gegevens te overwinnen, rapportage te vereenvoudigen en zo groen kapitaal te ontsluiten bij financiële instellingen en banken.

Tijdens de discussiesessie wisselden sprekers van gedachten.

Spreker op het seminar was de heer To Quoc Hung, Country Director van ACCA Vietnam, die zei dat duurzame ontwikkelingsrapporten op het gebied van bankieren en investeringsfinanciering in de wereld niet langer alleen maar een document zijn om informatie te verduidelijken.

Het is ook een gemeenschappelijke beleggingsstandaard die meer multidimensionale informatie biedt, een breder beeld geeft van de risico's en kansen van bedrijven en financiële investeringen completer maakt. Er zijn momenteel echter meer dan 600 standaarden voor duurzame ontwikkeling wereldwijd. Implementatiepraktijken laten zien dat sommige banken rapporten opstellen op basis van een bepaalde set standaarden, maar deze niet erkend worden in de regio.

Mevrouw Nguyen Thi Thanh Binh, adjunct-hoofdredacteur van Banking Times, hield de afsluitende toespraak van het seminar.

Dit maakt het voor organisaties in Vietnam noodzakelijk om te implementeren in overeenstemming met wereldwijde standaarden en brede erkenning te krijgen. Technologie en implementatiemethoden die de aard van duurzaamheidsrapportage veranderen, zijn net zo belangrijk als de keuze van het juiste internationale rapportagekader dat breed wordt gebruikt. Implementatietechnologieën zouden ook in landen moeten worden toegepast, met name de toepassing van AI in groene transformatie en de implementatie van duurzaamheidsrapportage.

" Vietcombank heeft ook een richtlijn om AI toe te passen ter ondersteuning van bedrijven om de last van het voldoen aan normen te verlichten", aldus mevrouw Ngo Thuy Phuong, adjunct-hoofd van de afdeling Strategie van Vietcombank. Het stimuleren van bedrijven om normen toe te passen en verslag te doen van duurzame ontwikkeling om zo betere toegang te krijgen tot kapitaalbronnen, is altijd een aandachtspunt. De bank heeft ook een rapport over duurzame ontwikkeling gepubliceerd, een belangrijk criterium om de transparantie te beoordelen van een organisatie die factoren verbetert die bijdragen aan duurzame ontwikkeling.

De heer Tran Anh Quy, hoofd van de afdeling Beleidskredieten van de afdeling Krediet voor Economische Sectoren van de Staatsbank van Vietnam (SBV), wees ook op de problemen waarmee Vietnamese kredietinstellingen (CI's) kampen bij het opstellen van rapporten over duurzame ontwikkeling in de banksector met behulp van AI-oplossingen, zoals: investeringskosten, het inhuren van consultants om rapporten op te stellen zijn nog steeds hoog, gebrek aan een wettelijk kader om groene beleggingsportefeuilles op te bouwen, duurzame ontwikkeling van commerciële banken (CB's)...

De heer Tran Anh Quy stelde ook vijf richtlijnen en oplossingen voor om rapportage over duurzame ontwikkeling bij Vietnamese banken te bevorderen. Deze omvatten het binnenkort publiceren van een nationale groene classificatielijst; het blijven bevorderen van internationale samenwerking, het verkrijgen en ontvangen van technische ondersteuning, en het ondersteunen van geschikte kapitaalbronnen; het blijven stimuleren van ervaringsuitwisseling en opleidingsactiviteiten; en het verbeteren van de kwaliteit van consultancy en het opstellen van rapportages over duurzame ontwikkeling voor bedrijven en kredietinstellingen.

Volgens Pham Thanh Ha, plaatsvervangend gouverneur van de Staatsbank van Vietnam (SBV), heeft de bankensector, als levensader van de economie, in het digitale tijdperk, en met name op het gebied van AI, dringend behoefte aan innovatie om zich op een duurzamere, transparantere, milieuvriendelijkere en sociaal vriendelijkere manier te ontwikkelen.

"Duurzame ontwikkeling is verder gegaan dan een trend en is een essentieel onderdeel geworden van de ontwikkelingsstrategie van de financiële en bancaire sector. Met name de opstelling en publicatie van het Sustainable Development Report is een belangrijk instrument voor financiële instellingen om hun betrokkenheid te tonen, hun activiteiten transparant te maken en hun voortrekkersrol in het proces naar een groene en inclusieve economie te bevestigen", aldus de heer Pham Thanh Ha.

In 2024 stelde een recordaantal organisaties afzonderlijke rapporten over duurzame ontwikkeling op, met 33 afdelingen. Bijna alle kredietinstellingen hebben de inhoud van duurzame ontwikkeling geïntegreerd in hun jaarverslagen, zoals voorgeschreven in circulaire 96/2020/TT-BTC. Opvallend is dat ongeveer 13-15 commerciële banken onafhankelijke rapporten over duurzame ontwikkeling hebben gepubliceerd en deze trend zal zich in 2024 en de eerste maanden van 2025 sterk voortzetten, met nog eens 6 commerciële banken die rapporten publiceren.

Dhr. Mike Suffield - Directeur Beleid en Onderzoek van de Association of Chartered Certified Accountants (ACCA):

ACCA heeft een achtfasenmodel ontwikkeld voor de informatieproductiecyclus voor duurzaamheidsrapportage. Van het toewijzen van verantwoordelijkheden, het vaststellen van de context, het identificeren van belangrijke informatie tot verificatie en continue verbetering – elke fase kan profiteren van de kracht van AI. Zo helpt AI bijvoorbeeld bij het bepalen van de context de tijd die nodig is om rapportagevereisten te lezen en samen te vatten, te verkorten. Bij het beoordelen van klimaatrisico's die financiële activiteiten beïnvloeden, kan AI scenariosimulatie ondersteunen en satellietgegevens analyseren, zoals Google Flood Hub of Climate TRACE. In de fase van rapportpresentatie kan AI de opmaak en inhoud aanpassen aan elke doelgroep.

Veel organisaties beschikken echter niet over de juiste datastromen of infrastructuur om deze technologie volledig te benutten. Uitdagingen zoals gefragmenteerde data, gebrek aan standaarden of gebrek aan interne coördinatie zullen de effectiviteit van AI-implementatie aanzienlijk verminderen. Daarom hanteren organisaties een stapsgewijze aanpak, van het verbeteren van de interne governance tot het bouwen van naadloze verbindingen tussen de afdelingen financiën, data en technologie.

Volgens de krant News and People

Bron: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915