Da Nang: Testen van het volgen van cryptotransacties van $ 500 of meer

Het nieuws dat Da Nang de eerste plaats in het land is die een proefproject voor gecontroleerde cryptovaluta-conversie uitvoert, trekt de aandacht van veel partijen. Hoe gaat de overheid misbruik van geldstromen voorkomen?

Da Nang bruist van de grote projecten die worden uitgevoerd en getest - Foto: BD

In een interview met Tuoi Tre Online op 1 september liet het ministerie van Wetenschap en Technologie van de stad Da Nang weten dat het zojuist een licentie heeft afgegeven voor gecontroleerde tests van de Basal Pay-software om blockchaintechnologietoepassingen te implementeren, cryptovaluta te verwisselen met fiatgeld en te voldoen aan de internationale regelgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (Travel Rule).

Houd transacties van 500 USD of meer in Da Nang nauwlettend in de gaten

Om de software op een transparante manier te kunnen implementeren, stelt de pilotlicentie van het Departement van Wetenschap en Technologie van de stad Da Nang een aantal specifieke vereisten voor het controleren van transacties.

Meer specifiek: AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (het bedrijf dat bevoegd is om de tests uit te voeren) is verantwoordelijk voor het beheersen van de stortingen van cryptovaluta en het naleven van aanbevelingen op het gebied van het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering.

De herkomst van alle transacties wordt continu automatisch gecontroleerd en op het moment van storting beoordeeld op basis van de bewegingsgeschiedenis van het bezit met de betreffende persoon.

De software moet voldoen aan de internationale regelgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering voor stortingen en opnames van cryptovaluta met een totale waarde van 500 USD of meer. Voor kleine transacties met een totale waarde van 500 USD of meer activeert de software automatisch het Travel Rule-mechanisme.

Als de analysetool een verdachte transactie signaleert, voert de afdeling anti-witwaspraktijken een intern onderzoek uit en wordt de transactiestroom op de blockchain gevolgd.

Medewerkers werken in Software Park nr. 2, een van de drie locaties waar het project voor de conversie van crypto-activa wordt getest - Foto: BD

Vervolgens identificeert u de oorsprong van ongebruikelijke transacties en registreert u transacties met signalen die verband houden met zwart geld, witwassen en terrorismefinanciering. Vervolgens stemt u deze af met de bevoegde autoriteiten, zodat deze volgens de regelgeving worden afgehandeld.

Wat betreft de beheersing van wisselkoersschommelingen van cryptovaluta, heeft het ministerie van Wetenschap en Technologie van Da Nang de testeenheid verzocht om samen te werken met commerciële banken om een ​​plan te ontwikkelen ter verzekering tegen risico's als gevolg van wisselkoersschommelingen en liquiditeitsrisico's, en om een ​​stabiele kasstroom te garanderen tijdens het testproces.

Blokkeer ongeautoriseerde transacties buiten het testbereik

Een belangrijke eis die ook door het staatsbeheeragentschap in Da Nang is gesteld met betrekking tot de werking van de Basal Pay-software, is het opzetten van een oplossing om de elektronische identificatie van alle klanten (eKYC) te controleren vóór transacties.

Elektronische identificatie van klanten is vereist wanneer de totale transactiewaarde 500 USD of meer bedraagt. Alle identificatiegegevens moeten door de afdeling antiwitwaspraktijken worden vergeleken en gescreend aan de hand van verboden lijsten die zijn bijgewerkt volgens internationale normen.

Indien blijkt dat een gebruiker op de lijst van geblokkeerde gebruikers staat of aanwijzingen heeft dat hij/zij betrokken is bij het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, wordt de gebruiker onmiddellijk geblokkeerd en gemeld bij de bevoegde autoriteit.

In de licentie vereist de afdeling Wetenschap en Technologie van Da Nang dat de piloteenheid het project alleen op drie locaties in de stad Da Nang implementeert, waaronder: Da Nang Center for Supporting Innovative Startups, Da Nang Software Park Concentrated Information Technology Park en Da Nang Software Park No. 2.

Danang Software Park nr. 2 - Foto: BD

Om te garanderen dat de software niet buiten de scope wordt getest, vereist de overheidsinstantie nauwlettend toezicht. Indien de software buiten de toegestane locatie wordt geïmplementeerd, waarschuwt de software en blokkeert het het volledige transactieproces, waardoor de volgende betalingsstap niet kan worden uitgevoerd.

Locatie- en transactiegegevens worden volledig vastgelegd ten behoeve van de inspectie, monitoring en rapportage door beheersinstanties.

Bovendien moet de klantenservice van de testeenheid bij klachten over signalen van fraude, witwassen, gebruik van illegaal geld of softwareaanvallen de zaak onmiddellijk doorsturen naar de antiwitwasafdeling voor onderzoek en afhandeling conform de procedure.

De testeenheid geeft een waarschuwing wanneer het totale crypto-activa saldo van een gebruiker meer dan 10 miljoen USD bedraagt ​​(bijgewerkt in de software of wanneer de software registreert dat de totale storting van een gebruiker of meerdere gebruikers binnen 1 uur meer dan 2 miljoen USD bedraagt).

Per account kan maximaal 1.000 USD/transactie worden verhandeld en het totale aantal transacties mag niet meer dan 1.000 USD/dag bedragen.

Op 26 augustus ondertekende de vicevoorzitter van het volkscomité van de stad Da Nang, Ho Quang Buu, een besluit waarmee een gecontroleerde proef van 36 maanden werd goedgekeurd voor een technologische oplossing voor de conversie van cryptovaluta.

Volgens het besluit is het gecontroleerde pilotproject de software Basal Pay van Alphatrue Solutions Joint Stock Company (een nieuw opgerichte onderneming in Da Nang).

Thaise Ba Dung

Bron: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm