Aankopen van goud boven de 20 miljoen VND moeten worden overgemaakt, creditcards zijn niet toegestaan.

(Dan Tri) - Volgens de Staatsbank zijn goudtransacties van 20 miljoen VND of meer, betalingen per creditcard, kortingsbonnen, etc. niet in overeenstemming met de regelgeving.

Besluit 232/2025, dat op 10 oktober in werking is getreden, bepaalt dat betalingen voor de aankoop en verkoop van goud ter waarde van VND 20 miljoen of meer per dag door een klant moeten worden gedaan via de betaalrekening van de klant en de betaalrekening van de goudhandelsonderneming die geopend is bij een commerciële bank of een buitenlands bankfiliaal.

Deze regelgeving wordt gezien als een grote stap voorwaarts om de transparantie in de circulatie van goudstaven te vergroten, de risico's op witwassen te beperken en ondergrondse geldstromen via het goudkanaal te verplaatsen.

In het document waarin de standpunten van ondernemingen en commerciële banken over het ontwerp van de circulaire met als richtlijn besluit 24/2012, gewijzigd en aangevuld door besluit 232/2025 betreffende het beheer van de goudhandelsactiviteiten, worden samengevat en toegelicht, hebben veel goudhandelsondernemingen hun standpunten gegeven om de inhoud van deze regeling te verduidelijken.

Vertegenwoordigers van het DOJI en de PNJ vroegen zich af of onder "betaling voor het kopen en verkopen van goud ter waarde van 20 miljoen VND of meer op één dag" moet worden verstaan ​​een afzonderlijke koop- of verkooptransactie ter waarde van 20 miljoen VND of meer of de totale waarde van koop- en verkooptransacties op één dag die 20 miljoen VND of meer bedraagt.

Volgens het DOJI kan het niveau van VND20 miljoen problemen opleveren bij de implementatie, omdat klanten op dezelfde dag veel kleine transacties kunnen doen.

De Staatsbank is echter van mening dat een bedrag van 20 miljoen VND of meer per dag voor een klant bedoeld is om te voorkomen dat de wet wordt omzeild. Transacties (onder de 20 miljoen VND) worden gesplitst om te voorkomen dat ze via de rekening moeten worden betaald.

Goudtransacties bij een filiaal in Hanoi (foto: Thanh Dong).

Ook met betrekking tot de betaling van goudtransacties verzoekt PNJ om verduidelijking over de vraag of de betaalmethode waarbij klanten betalen met een creditcard, een e-wallet of via een betalingsbemiddelaar (zoals e-commerceplatforms, remboursbezorgdiensten) voldoet aan de regelgeving voor "betaling via betaalrekening" van klanten en bedrijven of niet.

Tegelijkertijd heeft de onderneming de beheersinstantie verzocht om te verduidelijken of het geval waarin klanten vouchers (cadeaubonnen met nominale waarde) kopen via een tussenpersoon of bij de verkoper en deze vervolgens gebruiken of doorgeven/ruilen aan een derde partij om goudproducten te ontvangen, in overeenstemming is met de regelgeving inzake betaling via rekening of niet.

Volgens de Staatsbank bepaalt de Wet op kredietinstellingen 2024 dat een betaalrekening een niet-termijngebonden rekening van een klant is die bij een bank of een buitenlands bankfiliaal wordt geopend om gebruik te maken van de betalingsdiensten die door de bank worden aangeboden.

Betalingsmethoden die niet via betaalrekeningen verlopen, zijn dus niet in overeenstemming met de bepalingen van decreet 232.

Met andere woorden: bij goudtransacties van 20 miljoen VND of meer is betaling met creditcard, voucher e.d. niet in overeenstemming met de nieuwe regelgeving.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mua-vang-tren-20-trieu-dong-phai-chuyen-khoan-khong-duoc-dung-the-tin-dung-20251017150444541.htm