Banken delen gegevens om fraudeurs te identificeren die risico lopen

ANTD.VN - In de afgelopen twee jaar zijn er in 2024 twee incidenten van skimming (diefstal van kaartgegevens) bij geldautomaten geregistreerd, waarbij 13 aangesloten banken betrokken waren. Wat betreft binnenlandse fraude met online kaartbetalingen werden er gemiddeld 12.000 transacties per maand gecontroleerd en gemeld met frauduleuze codes via NAPAS.

Criminelen begrijpen de psychologie van ieder mens om te kunnen manipuleren en bedriegen.

Volgens de statistieken heeft tot nu toe meer dan 87% van de volwassenen in Vietnam een ​​betaalrekening bij een bank. De groei van het aantal betalingstransacties via internet en mobiel bedraagt ​​ongeveer 90%/jaar.

Digitaal bankieren heeft grote stappen gemaakt, vooral nadat de Staatsbank Besluit nr. 2345/QD-NHNN uitvaardigde over de implementatie van beveiligingsoplossingen bij online betalingen en betalingen met bankpassen. Doel is om de oplossingen verder te verbeteren en zo de veiligheid en beveiliging te waarborgen en gebruikers beter te beschermen tegen online fraude.

Momenteel hebben 25 kredietinstellingen gegevens naar de Dienst Bestuurspolitie voor Maatschappelijke Orde (C06) gestuurd om deze op te schonen. Er zijn bijna 2,5 miljoen klantgegevens verzonden en er is feedback ontvangen.

Toch kampt de Vietnamese bankensector nog steeds met grote uitdagingen, aangezien de financiële-technologische criminaliteit toeneemt met steeds geavanceerdere, complexere en onvoorspelbare vormen van vervalsing, fraude en oplichting.

De opkomst van contactloos betalen gaat gepaard met een toename van fraude.

De heer Nguyen Minh Tam, vicevoorzitter van de Card Association, vertelde dat criminelen momenteel aanvallen uitvoeren en gegevens/informatie stelen uit het banksysteem/bankapparatuur, via verkooppunten die aan de bank zijn gekoppeld of rechtstreeks van klanten die de service gebruiken... Ze begrijpen zelfs de psychologie van elke groep mensen om te manipuleren en te frauderen.

De heer Nguyen Ngoc Quy, hoofd van de subcommissie Risicobeheer van de Card Association, legde de realiteit van de afgelopen twee jaar vast bij de aangesloten banken van de Card Association. Hij gaf aan dat er in 2024 twee incidenten waren met skimming (diefstal van kaartgegevens) bij geldautomaten, waarbij 13 aangesloten banken werden getroffen. Het totale verlies bedroeg ongeveer 2 miljard VND.

Wat betreft binnenlandse fraude met online kaartbetalingen worden er gemiddeld 12.000 transacties per maand gecontroleerd en beklaagd met fraudecodes via NAPAS (het aantal klanten dat dit niet heeft gecontroleerd of geen klacht heeft ingediend, is erg groot).

Wat betreft de risico's bij internationale kaartuitgifte heeft de Subcommissie Risicomanagement een aantal grootschalige datalekken vastgesteld, waardoor de verificatie- en klachtencodes van fraude zijn verschoven naar codes die aangeven dat goederen en diensten niet zijn ontvangen. Wat de risico's bij internationale kaartbetalingen betreft, komen transacties met tekenen van witwassen nog steeds veel voor en vindt fraude plaats bij grote, gerenommeerde online kaartacceptatiekantoren...

Informatie delen, risico’s vroegtijdig identificeren

Volgens de heer Cao Viet Hung, adjunct-hoofd van afdeling 4, A05, Ministerie van Openbare Veiligheid , zijn er vier redenen voor de toename van kaartcriminaliteit. Ten eerste is het bewustzijn van een groot aantal klanten dat gebruikmaakt van kaartdiensten of online betalingen nog steeds beperkt.

Ten tweede is de situatie van het kopen en verkopen van persoonlijke gegevens, het verhuren en uitlenen van bankrekeningen wijdverbreid en moeilijk te controleren. Hoewel de betrokkenen voortdurend hun methoden en trucs veranderen, hebben ze allemaal hetzelfde doel: zich de bezittingen (het geld) van mensen toe-eigenen.

Ten derde is er een gebrek aan een juridisch kader voor het beheren en afhandelen van transacties en aankopen van 'virtuele valuta', 'virtuele activa' en 'digitale valuta'.

Ten vierde kampt de internationale samenwerking en informatie-uitwisseling tussen de Vietnamese politie en buitenlandse rechtshandhavingsinstanties nog steeds met veel problemen en beperkingen. Ook ontbreekt synchronisatie en flexibiliteit. Hierdoor lukt het niet om hightechcriminele organisaties met buitenlandse elementen op een grondige manier aan te pakken.

Gezien de steeds complexere risico's voor de beveiliging van digitale betalingen, zei de heer Nguyen Ngoc Quy dat de aangesloten banken van de Card Association via 24/7-groepen samenwerken om risico's vroegtijdig te identificeren zodra er enkele transacties op de markt plaatsvinden; alle aangesloten banken te waarschuwen; interbancaire communicatie in te zetten, op te sporen en gemeenschappelijke basis te vinden;

Zorg voor voortdurende coördinatie met A05 op lokaal niveau zodra risico's worden geïdentificeerd. Rapporteer aan de Staatsbank, de Bankenvereniging en deel informatie met de aangesloten banken, zodat zij op de juiste manier ondersteuning kunnen bieden en kunnen reageren, in overeenstemming met de risicobereidheid.

"We werken momenteel actief samen met A05 om een ​​speciaal project op te zetten, de vangst van cybercriminelen te coördineren en tegelijkertijd interne preventieoplossingen voor elke bank te implementeren", voegde een vertegenwoordiger van de Subcommissie Risicobeheer toe.

De Banking and Card Association bereidt ook een reeks regels voor om het coördinatieproces voor de omgang met risico's bij betalingen en fraude in de kaartbetalingssector te verduidelijken.

Vertegenwoordiger A05 adviseerde dat de bankensector zich moet richten op het investeren in en upgraden van informatiesystemen, met name biometrische authenticatiesystemen, eKYC, enz. Banken moeten systeemverbindingen implementeren met databases van rekeningen die verband houden met illegale activiteiten, om zo snel te voorkomen, te stoppen en tegoeden van klanten terug te vorderen.

Versterk de coördinatie tussen commerciële banken, de Staatsbank van Vietnam, het Ministerie van Openbare Veiligheid en het Ministerie van Informatie en Communicatie om nieuwe criminele methoden en trucs bij kaartbetalingsactiviteiten snel op te sporen, te verspreiden en ervoor te waarschuwen.

Bron: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd