Mensen die regelmatig e-wallets MoMo en Zalopay gebruiken, moeten hier aandacht aan besteden

Op 4 december sprak de heer Pham Anh Tuan, directeur van de betalingsafdeling van de staatsbank, met een verslaggever van de krant Lao Dong . Hij zei dat het waarschuwingssysteem voor frauduleuze rekeningen (SIMO) van de bankensector onlangs heeft geholpen om verdachte transacties ter waarde van miljarden dong te voorkomen.

De meest recente gegevens tot en met november laten zien dat het SIMO-systeem meer dan 658.000 klanten telde die hun transacties opschortten of annuleerden na het ontvangen van waarschuwingen, met een totaal transactiebedrag van meer dan 2.500 miljard VND.

SIMO is een informatiesysteem dat het beheer, de bewaking en de preventie van frauderisico's bij betalingsactiviteiten ondersteunt en dat is ontwikkeld, beheerd en uitgevoerd door de Staatsbank.

Met het systeem kunnen banken en aanbieders van betalingsdiensten informatie over rekeningen/elektronische portemonnees rapporteren en bijwerken als deze tekenen van vermoedelijke fraude, vervalsing of wetsovertredingen vertonen.

Volgens de heer Pham Anh Tuan ontvangen niet alleen commerciële banken, maar ook e-walletgebruikers waarschuwingen over vermoedelijke fraude- en oplichtingsrekeningen wanneer betalingsintermediairs deze functie ook inzetten.

Betaalapp Zalopay zegt dat het net heeft samengewerkt met de National Payment Corporation of Vietnam (NAPAS) en de Staatsbank om een functie te testen die waarschuwt voor ontvangstrekeningen waarbij tekenen van fraude of oplichting worden vermoed.

De waarschuwingsfunctie wordt getest voor geldtransfertransacties op Zalopay, waaronder geldtransfers binnen wallets en interbancaire geldtransfers van Napas 24/7. De functie wordt beheerd op basis van het fraudebeoordelingssysteem van Zalopay en informatie van SIMO.

Con số bất ngờ từ hệ thống cảnh báo tài khoản ngân hàng gian lận, lừa đảo - Ảnh 1. — Zalopay-gebruikers ontvangen waarschuwingen over vermoedelijke frauduleuze rekeningen bij het overmaken van geld

"Wanneer gebruikers geld overmaken via de Zalopay-app, controleert het systeem de rekening van de ontvanger en stuurt het een waarschuwing naar de interface voor geldtransfers als het een van de drie groepen verdachte risicosignalen detecteert. De combinatie van interne gegevens en gegevens van SIMO helpt Zalopay om zijn vermogen om vroegtijdig te detecteren en gebruikers tijdens transacties te beschermen te verbeteren", aldus een vertegenwoordiger van Zalopay.

De MoMo-superapp implementeert ook twee nieuwe beveiligingsfuncties, gebaseerd op kunstmatige intelligentie (AI) en feedback van de community. Het doel van deze functies is om een "dubbel schild" te creëren waarmee meer dan 30 miljoen klanten proactief risico's kunnen voorkomen bij online transacties.

Met de nieuwe functionaliteit analyseert het MoMo-systeem direct de gegevens zodra de gebruiker het rekeningnummer van de begunstigde invoert tijdens de bankoverschrijving en geeft het een waarschuwing over de betrouwbaarheid. De resultaten worden weergegeven in groen voor rekeningen die geen risico's hebben geregistreerd, geel voor rekeningen met potentiële risico's en rood voor rekeningen met tekenen van fraude.

"Deze waarschuwingen zijn niet alleen gebaseerd op de lijst met verdachte accounts van bevoegde overheidsinstanties, maar ook op gegevens van de MoMo-gebruikersgemeenschap en een AI-model dat ongebruikelijk gedrag detecteert. Dit helpt klanten om meer informatie te hebben voordat ze op de knop voor geld overmaken klikken", aldus een MoMo-vertegenwoordiger.