Misdaadpreventie in de bankensector

politie-handleiding-bankieren(1).jpg — Agenten van de politie en soldaten van het stadspolitiekorps gaven medewerkers van de Militaire Commerciële Joint Stock Bank de opdracht om informatie over relevante online fraudepraktijken bij te werken.

Geavanceerde en diverse tactieken

Volgens statistieken ontving en verwerkte de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit in de eerste negen maanden van 2025 48 meldingen van misdrijven, waarvan 17 zaken werden vervolgd en onderzocht. Alle gevallen hadden betrekking op banktransacties. Volgens luitenant-kolonel Trinh Hong Thai, plaatsvervangend hoofd van de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit, worden de methoden en tactieken van criminelen steeds geavanceerder. Zo doen ze zich voor als wetshandhavingsinstanties om mensen te misleiden en hen bankgegevens te ontfutselen; ze creëren nepwebsites, -applicaties en -berichten die bankmerken imiteren; ze voeren malware-aanvallen en afpersing uit; ze gebruiken AI en deepfake om biometrische authenticatie te omzeilen; en ze verspreiden nepnieuws en geruchten over "bankfaillissementen" of "massaopnames" om paniek onder de bevolking te zaaien.

Volgens de heer Dinh Van Minh, adjunct-directeur van het MB Bank-filiaal in Hai Phong , blijkt uit feedback van klanten dat de meeste mensen het slachtoffer worden van oplichtingspraktijken die moeilijk of onmogelijk te herkennen zijn. De beschreven scenario's leiden tot het lekken van persoonlijke gegevens of de onveiligheid van klantapparaten door malware-infecties. Vervolgens krijgen kwaadwillenden de controle over de apparaten, bemachtigen ze proactief kaartgegevens en voeren ze geldovermakingen en betalingen uit volgens de beschreven scenario's. Nog gevaarlijker is dat de vormen van fraude en aanvallen voortdurend veranderen en diversifiëren, waardoor het niet alleen voor klanten, maar ook voor banken moeilijk is om de situatie proactief te beheersen.

Ook het systeem van VietinBank heeft talloze gevallen geregistreerd van klanten die zijn opgelicht en geld hebben overgemaakt. Ondanks waarschuwingen blijven deze oplichtingspraktijken moeilijk te detecteren vanwege de professionele en geraffineerde methoden. Tegelijkertijd is het lekken van persoonlijke gegevens en de handel in bankrekeningen wijdverbreid op sociale media en in het illegale circuit. Veel mensen maken misbruik van de onwetendheid van anderen om rekeningen te kopen, huren of lenen voor illegale doeleinden, wat leidt tot verliezen voor klanten en een potentiële bedreiging vormt voor de openbare veiligheid en orde.

Bovenstaande feiten tonen aan dat, in de context van een sterke digitale transformatie, hightechcriminaliteit een niet-traditionele veiligheidsuitdaging wordt, die directe gevolgen heeft voor de financiële en bancaire systemen, de economie en het leven van mensen.

De politie van de stad onderhoudt een soepel werkend alarmsysteem met de banken.

Versterking van de coördinatie bij preventie

Volgens een onderzoek zijn er momenteel ongeveer 40 banken met vestigingen actief in de stad Hai Phong, waarvan meer dan 80% naamloze vennootschappen zijn. De rest bestaat uit staatsbanken en banken met 100% buitenlandse investeringen. Met de sterke ontwikkeling van de Industrie 4.0 hebben bankactiviteiten in Vietnam in het algemeen en in Hai Phong in het bijzonder, gebaseerd op digitale en elektronische platforms, een enorme doorbraak doorgemaakt. Het aantal geopende rekeningen door particulieren en organisaties, en het aantal online transacties, is dramatisch toegenomen, vooral na de COVID-19-pandemie. Deze opmerkelijke groei brengt echter ook een potentiële bedreiging met zich mee van hightechcriminaliteit, gericht op het grote aantal klanten en banken, met name de commerciële banken, die het grootste deel van het huidige bankwezen vormen.

Om haar verdedigingssysteem te versterken, heeft de Militaire Commerciële Joint Stock Bank (MBBank) proactief en effectief een "AI-gebaseerde oplossing voor de bescherming van klanttransacties" geïmplementeerd. Deze oplossing biedt meerdere beschermingslagen met een vroegtijdig detectiemodel om frauderisico's te voorkomen en te bestrijden. Dankzij het AI-systeem van de bank worden jaarlijks honderden miljarden VND beschermd tegen frauduleuze aanvallen. Bovendien kan AI automatisch updates uitvoeren en zich aanpassen aan nieuwe fraudetrends door middel van big data-analyse, iets wat traditionele analysemethoden niet kunnen. De eerste statistieken tonen aan dat het totale bedrag dat voor klanten met deze oplossing wordt beschermd, oploopt tot tientallen miljarden VND per maand, waardoor het aantal gevallen van klantfraude met meer dan 85% is gedaald ten opzichte van de periode vóór de implementatie.

Volgens mevrouw Ngo Thi Kim Phuong, adjunct-directeur van het filiaal van Kien Long Bank in Hai Phong, publiceert de bank regelmatig dringende beveiligingswaarschuwingen via officiële kanalen zoals de website, de mobiele bankapp en een geverifieerde fanpagina. Hierbij wordt met name aandacht besteed aan nieuwe trucs en tactieken van de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit, zodat klanten en bankmedewerkers deze vroegtijdig kunnen herkennen en voorkomen.

Tijdens de conferentie over het versterken van de criminaliteitspreventie en -bestrijding in de banksector, georganiseerd door de stadspolitie medio oktober 2025, benadrukte luitenant-kolonel Vu Xuan Bao, hoofd van de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit: "Het waarborgen van cyberbeveiliging en het voorkomen van hightechcriminaliteit in de banksector is niet alleen een professionele taak, maar ook een gedeelde verantwoordelijkheid voor de bescherming van de nationale economische veiligheid." Hij bevestigde dat de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit zal blijven samenwerken met kredietinstellingen, de coördinatiemechanismen zal versterken, informatie zal delen en de reactiemogelijkheden zal verbeteren, om zo bij te dragen aan het behoud van financiële stabiliteit, maatschappelijke orde en het vertrouwen van het publiek in het bankwezen.

LE OANH

Bron: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html