Misdaadpreventie in de bankensector

politiegids-banken(1).jpg — Agenten en soldaten van de stadspolitie informeren medewerkers van de Military Commercial Joint Stock Bank over fraude op internet.

Geavanceerde en diverse trucs

Volgens statistieken heeft de afdeling Cybersecurity en Preventie van Hightechcriminaliteit in de eerste negen maanden van 2025 48 aangiften en meldingen van misdrijven ontvangen en behandeld, waarvan 17 zaken in onderzoek zijn genomen. Deze meldingen hadden allemaal betrekking op banktransacties. Volgens luitenant-kolonel Trinh Hong Thai, adjunct-hoofd van de afdeling Cybersecurity en Preventie van Hightechcriminaliteit, worden de methoden en trucs van criminelen steeds geavanceerder. Denk bijvoorbeeld aan het imiteren van wetshandhavingsinstanties om mensen te misleiden tot het verstrekken van rekeninggegevens; het creëren van nepwebsites, -applicaties en -merkberichten van banken; malware-aanvallen, chantage; het gebruik van AI en deepfake om biometrische authenticatie te omzeilen; het verspreiden van nepnieuws, geruchten over "bankfaillissementen" en "massale geldopnames" om verwarring bij het publiek te zaaien...

Dhr. Dinh Van Minh, adjunct-directeur van het filiaal van MB Bank in Hai Phong , gaf aan dat de meeste mensen, op basis van feedback van klanten, in de val trappen en moeite hebben met het herkennen van de oplichtingspraktijken. Ze volgen de scenario's die hen lokken, wat leidt tot het lekken van persoonlijke informatie of het onveilig maken van apparaten van klanten wanneer deze geïnfecteerd zijn met schadelijke code. Vervolgens nemen criminelen de controle over en verstrekken proactief kaartgegevens, voeren geld over en verrichten betalingen volgens de scenario's die hen lokken... Nog gevaarlijker is dat de vormen van oplichting en aanvallen regelmatig veranderen en divers zijn, waardoor het niet alleen voor klanten, maar ook voor banken moeilijk is om proactief controle uit te oefenen.

Ook het VietinBank -systeem registreerde veel gevallen van klanten die werden misleid om geld over te maken. Hoewel er waarschuwingen waren afgegeven, was dit nog steeds moeilijk te detecteren vanwege professionele en geavanceerde trucs. Ondertussen komen persoonlijke gegevenslekken en het kopen en verkopen van bankrekeningen veel voor op sociale media en de "ondergrondse" markt. Veel mensen maken misbruik van de onwetendheid van mensen om rekeningen te kopen of te huren en deze te gebruiken voor illegale doeleinden, wat schade toebrengt aan klanten en mogelijk beveiligings- en orderproblemen veroorzaakt.

De bovenstaande realiteit laat zien dat, in de context van een sterke digitale transformatie, hightechcriminaliteit een niet-traditionele veiligheidsuitdaging aan het worden is, die een directe impact heeft op de financiële en bancaire systemen, de economie en het leven van mensen.

De stadspolitie onderhoudt een continu alarmsysteem bij de banken.

Versterking van de preventiecoördinatie

Uit een evaluatie blijkt dat er momenteel ongeveer 40 banken met vestigingen actief zijn in de stad Hai Phong. Meer dan 80% hiervan zijn commerciële banken met aandelen. De rest zijn staatsbanken en 100% banken met buitenlandse investeringen. Met de sterke ontwikkeling van de 4.0-revolutie hebben de activiteiten van banken in Vietnam in het algemeen en Hai Phong in het bijzonder, gebaseerd op digitale en elektronische platforms, een sterke doorbraak bereikt. Het aantal rekeningen dat door particulieren en organisaties wordt geopend, is enorm toegenomen en het aantal online transacties is dramatisch toegenomen, vooral na de COVID-19-pandemie. Deze opmerkelijke groei brengt echter ook de mogelijkheid met zich mee van hightechcriminaliteit die zich richt op een enorm aantal klanten en banken, met name commerciële banken, die een groot deel van het huidige banksysteem uitmaken.

Om haar verdedigingssysteem te versterken, heeft Military Commercial Joint Stock Bank MBBank proactief en effectief de "AI-applicatieoplossing ter bescherming van klanttransacties" geïmplementeerd. De geïmplementeerde oplossing werkt met meerdere beschermingslagen en een model voor vroege detectie om frauderisico's te voorkomen en te bestrijden. Hierdoor heeft het AI-systeem van de bank in de afgelopen tijd honderden miljarden VND per jaar helpen beschermen tegen fraude. Bovendien kan AI zich automatisch aanpassen aan nieuwe fraudetrends door middel van big data-analyse, iets wat traditionele analysemethoden niet kunnen. Volgens de eerste statistieken loopt het totale bedrag dat klanten met de bovenstaande oplossing beschermen op tot tientallen miljarden per maand, waardoor het aantal fraudegevallen met meer dan 85% is verminderd ten opzichte van de periode vóór de implementatie.

Volgens mevrouw Ngo Thi Kim Phuong, adjunct-directeur van het filiaal Kien Long Bank Hai Phong, werkt de bank regelmatig dringende beveiligingswaarschuwingen bij op officiële kanalen, zoals de website, de mobiele bankapplicatie en de geverifieerde fanpagina. Hierbij ligt de nadruk op nieuwe trucs en methoden van de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit, zodat klanten en bankmedewerkers deze snel kunnen identificeren en voorkomen.

Tijdens de conferentie over het versterken van criminaliteitspreventie en -bestrijding in de banksector, die medio oktober 2025 door de stadspolitie werd georganiseerd, benadrukte luitenant-kolonel Vu Xuan Bao, hoofd van de afdeling Cybersecurity en Preventie en Bestrijding van Hightechcriminaliteit: "Het waarborgen van cyberveiligheid en het voorkomen van hightechcriminaliteit in de banksector is niet alleen een professionele taak, maar ook een gemeenschappelijke verantwoordelijkheid ter bescherming van de nationale economische veiligheid." Hij bevestigde dat de afdeling Cybersecurity en Preventie en Bestrijding van Hightechcriminaliteit kredietinstellingen zal blijven begeleiden, coördinatiemechanismen zal versterken, informatie zal delen, de responscapaciteit zal verbeteren en zal bijdragen aan het behoud van de financiële veiligheid, de maatschappelijke orde en het vertrouwen van de bevolking in het banksysteem.

LE OANH

Bron: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html