Illegale virtuele valutawissels en trucs om investeerders op te lichten

Eind juli werd in Ho Chi Minh-stad een evenement gepresenteerd als de lancering van een "AI-gebaseerd product voor liefdeszorg" door een bedrijf genaamd LM, maar de aanwezigen waren verrast toen bleek dat het in werkelijkheid een presentatie was over investeringen in cryptovaluta. Opvallend was dat de meerderheid van de aanwezigen ouderen waren.

Verkapte werving voor investeringen in cryptovaluta

De heer HH, de directeur van het bedrijf, bood investeringspakketten aan vanaf 60 miljoen VND, met de belofte van hoge rendementen en de aanmoediging om meer mensen te werven om commissies te verdienen. Hij schetste ook een scenario waarin de applicatie het volgende jaar een omzet van 150 miljoen dollar zou behalen en de winst na aftrek van kosten met de investeerders zou delen.

Om het publiek verder te overtuigen, kreeg elke aanwezige ook meer dan 240 BTC2-munten – een cryptovaluta ontwikkeld door het bedrijf, met een naam die gemakkelijk te verwarren is met Bitcoin 2 (BTC2), en die te koop werd aangeboden voor $ 0,16 per munt. Onderzoek wijst uit dat het bedrijf herhaaldelijk is beschuldigd van het verduisteren van beleggersgelden. Dhr. H. gaf echter "moeilijkheden als gevolg van de COVID-19-pandemie" aan als verklaring voor de vertraging in de terugbetaling.

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — Een seminar dat zich voordeed als een lanceringsevenement voor een AI-applicatie, was in werkelijkheid een oproep tot financiële investeringen en een poging om mensen over te halen cryptovaluta te bezitten. Foto: LE TINH

Toen het seminar was afgelopen, kwam een vrouw van middelbare leeftijd naar ons toe en benadrukte dat "BTC2 erg waardevol is" en spoorde ons enthousiast aan om te investeren. Ze vertelde dat ze schulden had gehad, maar nu "spaargeld" had dankzij haar deelname aan de beurs.

Niet alleen tijdens live-evenementen, maar ook op Facebook, Zalo en Telegram wemelt het van aanbiedingen om cryptovaluta te kopen. Accounts scheppen voortdurend op over winsten van 100% tot 200% in korte tijd, vergezeld van verwijzingscodes, waardoor een soort crowdfunding-effect ontstaat om nieuwe leden aan te trekken, ondanks recente acties van de autoriteiten tegen verkapte "investeringsconstructies in digitale valuta". Onlangs arresteerde de provinciale politie van Phu Tho een groep die opereerde onder de dekmantel van de TCIS-cryptovaluta via een nepbeurs genaamd "Toptrade 1". Hoewel de groep pas sinds juni 2024 actief was, had ze al duizenden mensen overgehaald om meer dan 4.000 accounts te openen, met investeringen van meer dan 50 miljard VND.

Ook in augustus zette de provinciale politie de ontmanteling van een fraudegroep die PaynetCoin (PAYN) gebruikte voort. De daders adverteerden dat PAYN een rente van 5% tot 9% per maand kon opleveren en gebruikt kon worden voor de aankoop van vliegtickets en hotelboekingen. In werkelijkheid ging het om een illegale fondsenwervingsconstructie waarbij duizenden miljarden dong gemoeid waren, waarmee zowel binnenlandse als buitenlandse investeerders werden gelokt.

Eerder, in mei 2025, ontmantelde de politie van Dong Nai een grootschalige cryptovaluta-oplichting genaamd MTC - Matrix Chain. Deze groep had in korte tijd tienduizenden mensen voor bijna 10.000 miljard VND opgelicht.

Volgens een rapport van CoinLaw werden er in 2024 wereldwijd 58.200 gevallen van cryptovalutafraude geregistreerd, een stijging van bijna 25% ten opzichte van 2023. De totale opbrengst van cryptovaluta-gerelateerde misdrijven, waaronder fraude, bedroeg 24,2 miljard dollar, 3,6 miljard dollar meer dan het jaar ervoor.

Experts waarschuwen dat de tactieken van frauduleuze platforms steeds geraffineerder worden, variërend van het gebruik van misleidende namen en het organiseren van technologieseminars tot het opscheppen over winsten op sociale media. De rode draad is de belofte van "ongelooflijke" rendementen en het vooruitzicht om snel rijk te worden.

De autoriteiten adviseren mensen ook om voorzichtig te zijn, niet te investeren in platforms zonder vergunning en op hun hoede te zijn voor aantrekkelijke aanbiedingen.

De verwachtingen voor het pilotprogramma met 5 digitale activa-beurzen zijn hooggespannen.

Veel experts verwachten dat het pilotprogramma voor de vergunningverlening aan beurzen voor digitale activa zal bijdragen aan een transparantere markt en een lager frauderisico. Pham Manh Cuong, oprichter van Wischain – een bedrijf dat blockchainprojecten adviseert en implementeert – is van mening dat de meeste cryptovaluta-oplichting voortkomt uit de anonimiteit van dit type activa. Deze modellen presenteren zich vaak met een aantrekkelijke façade, met de belofte van rendementen van 200% tot 300%, of zelfs duizenden procenten, maar zijn in werkelijkheid slechts "vallen" die inspelen op hebzucht.

Financieel expert Phan Dung Khanh analyseerde dat als cryptobeursplatforms officieel gelicentieerd zouden zijn, beleggers een wettelijke basis zouden hebben om deel te nemen in plaats van hun toevlucht te moeten nemen tot risicovolle internationale platforms. Legitieme beurzen zijn echter nog steeds kwetsbaar voor namaak met frauduleuze doeleinden, dus moeten regelgevende instanties de communicatie en waarschuwingen versterken. "Nepbeurzen beloven vaak onrealistische rendementen. Hun tactieken worden steeds geraffineerder en spelen in op de wens naar snelle winst, dus beleggers moeten uiterst voorzichtig zijn", aldus Khanh.

Volgens de heer Pham Manh Cuong is de beste manier om jezelf te beschermen, jezelf goed te informeren en waakzaam te zijn voor aantrekkelijke aanbiedingen. "Mensen moeten het project en de aanbieder grondig onderzoeken, officiële informatiebronnen raadplegen en advertenties op sociale media niet zomaar vertrouwen. Goed bewustzijn is de eerste verdedigingslinie tegen fraude," benadrukte hij.

Sterker nog, na de inwerkingtreding van de Wet op de Digitale Technologie-industrie, samen met het proefproject voor een beurs voor digitale activa en de oprichting van een internationaal financieel centrum, wordt verwacht dat de Vietnamese cryptomarkt transparanter zal worden. Het Ministerie van Financiën werkt momenteel aan een proefresolutie die aan de regering zal worden voorgelegd.

Naar verwachting zullen er daarom ongeveer vijf cryptocurrency-beurzen als proefproject worden opgezet, waar populaire cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum, enzovoort, verhandeld kunnen worden. Deze beurzen zullen verbonden zijn met internationale beurzen om liquiditeit en concurrentievermogen te garanderen. Leiders van de Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) hebben verklaard dat de effectencommissie een voorstel over cryptocurrency-beurzen ter overweging en goedkeuring aan de regering heeft voorgelegd.

Hoewel het pilotbesluit zich nog in de ontwerpfase bevindt, zijn veel banken, effectenbedrijven en financiële instellingen in werkelijkheid al sinds begin dit jaar bezig met de voorbereiding van de infrastructuur en het personeel om digitale activa-beurzen te kunnen exploiteren zodra het pilotprogramma officieel van start gaat. Zo heeft Military Bank (MB) onlangs een samenwerkingsovereenkomst getekend met Dunamu, de exploitant van Upbit, het grootste cryptocurrency-platform in Zuid-Korea. Dunamu zal als strategische partner MB ondersteunen bij de oprichting van een cryptocurrency-beurs in Vietnam en meewerken aan de ontwikkeling van het wettelijk kader en de mechanismen voor beleggersbescherming.

De heer Oh Kyoung-suk, CEO van Dunamu, schatte in dat Vietnam een enorm potentieel heeft, met miljoenen mensen die digitale activa bezitten, een jaarlijks transactievolume van meer dan 80 miljard dollar en een plek in de top 5 van landen die wereldwijd de meeste kapitaalinstromen in de blockchainsector aantrekken.

Talkshow: Welke kansen liggen er voor cryptobeursen?

Vietnam telt momenteel ongeveer 17 miljoen mensen met digitale activa, waarmee het wereldwijd op de 7e plaats staat. Tussen 2023 en 2024 stroomde er meer dan 105 miljard dollar aan blockchainkapitaal naar Vietnam. Het verlenen van vergunningen aan binnenlandse beurzen wordt daarom als cruciaal beschouwd voor het beheersen van kapitaalstromen en het vergroten van het vertrouwen van investeerders.

Tegen deze achtergrond organiseert de krant Nguoi Lao Dong vanochtend, 21 augustus, een talkshow met de titel "Welke kansen zijn er voor cryptobeursen?". Experts en bedrijven zullen bespreken of het verstandig is om een binnenlandse beurs op te zetten of een internationale beurs te licentiëren, waarbij de keuze voor veilige en transparante handel centraal staat, evenals het wettelijk kader en de toezichtsmechanismen ter bescherming van investeerders en ter bevordering van de marktontwikkeling.

Bron: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm