Hvordan tok fru Truong My Lan ut mer enn én million milliarder VND fra SCB?

[annonse_1]

Fru Truong My Lan og hennes medskyldige lånte mer enn 1 066 billioner VND.

I følge konklusjonen fra etterforskningen lånte og utbetalte SCB Bank lån til 1366 kunder fra 1. januar 2012 til 7. oktober 2022, hvorav Truong My Lan og hennes medskyldige var ansvarlige for å ha lånt 2527 lån med et totalt beløp på over 1066 billioner VND. Per 17. oktober 2022 var det 857 kunder som lånte 1284 lån med en utestående saldo på 677 286 milliarder VND (inkludert 483 971 milliarder VND i hovedstol og 193 315 milliarder VND i renter og gebyrer, disse lånene er i gruppe 5, uten mulighet for inndriving). Den utestående hovedstolen på Truong My Lans lån utgjør 93 % av den totale utestående hovedstolen på 23 042 utestående lån.

En rask titt klokken 12.00 den 19. november: Enorme tall i Van Thinh Phat-saken | Hjemsøkende gate i forstedene til Ho Chi Minh-byen

Resultatene av undersøkelsen av utestående lån på 483 971 milliarder VND for 1 284 lån til 875 kunder hos SCB viste at etter å ha overtatt SCB, for å ta ut penger fra denne banken til personlig bruk, implementerte Truong My Lan, gjennom betrodde personer i nøkkelroller hos SCB (inkludert Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...) sammen med nøkkelpersoner hos Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...), uttak av penger fra SCB Bank i form av utbetaling for legitime lånesøknader (falske lån). Det ble til og med tatt ut lån først, og deretter fullført søknaden. Hvert beløp som måtte tas ut i hvert trinn hadde en annen måte å gjøre det på, og ble tildelt Van Thinh Phats gruppe for å opprette et "spøkelsesselskap", "utarbeide" investeringsplaner for prosjekter, tildele avdelinger for å beregne passende sikkerhetsmidler...

Thủ đoạn vay và rút ruột tiền SCB của bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm - Ảnh 1. — Fru Truong My Lan ble beskyldt for å ha «overtatt» SCB.

Spesielt under utbetalingen av 483 917 milliarder VND viser etterforskningsdokumenter at mesteparten av dette beløpet var konsentrert i tre enheter under hovedkvarteret (Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel for Corporate Customers, HCM Real Estate Lending Hub 2). Disse tre enhetene ble opprettet hovedsakelig for å utbetale lån til Truong My Lan, og unngå kontrollen til State Bank of Vietnam, Ho Chi Minh City-filialen), og tre store filialer (SCB Saigon-filialen, SCB Cong Quynh-filialen, SCB Ben Thanh-filialen) er filialer som adlyder ordre fra Truong My Lan og medskyldige (som står for 93 % av beløpet SCB Bank låner ut, de resterende filialene låner bare 7 % ut til faste kunder). De relevante avdelingene, inkludert styret, generaldirektørene, forretnings- og investeringsrådet, forretnings- og investeringskomiteen, filialene og forretningsenhetene signerte kun juridiske dokumenter uten å møtes, og for å håndtere inspeksjoner og kontroller, og skjule sin kriminelle virksomhet.

Lånesøknaden til Truong My Lans gruppe har et eget symbol

Låne- og utbetalingsregistrene til Truong My Lans gruppe har separate symboler og sporingsinformasjon, som «HSTT» (dvs. markedsføringshovedkvarter) og «planer, prosjekter», som personene ser på og forstår som utlån til Truong My Lans selskap. Truong My Lan utpekte noen personer fra SCB til å koordinere med Van Thinh Phat Group for å bruke de opprettede låneplanene til å utbetale og overføre penger til kontoene til «spøkelsespersoner» og juridiske enheter for å overføre penger ut av SCBs banksystem, eller for at enkeltpersoner og juridiske enheter skal kunne ta ut kontanter for å kutte kontantstrømmen.

Truong My Lan dirigerte direkte eller gjennom subjekter som Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... for å dirigere subjekter i SCB Bank, Van Thinh Phat og enheten for verdivurdering av eiendeler for å utføre triks som å opprette falske lånekunder, leie ut, be folk om å stå i navnene sine på eiendeler; lage falske lånedokumenter; verdsette sikkerhet for eiendeler, for å lage et sett med dokumenter i samsvar med forskrifter for å skjule og håndtere inspeksjons- og undersøkelsesbyråer, i hovedsak å "innsnære" SCB Bank.

Van Thinh Phat-saken: Tidligere direktør i State Bank ga tilbake 118 milliarder VND i bestikkelser

Van Thinh Phat Group etablerte tusenvis av juridiske enheter, ansatte og brukte tusenvis av enkeltpersoner som juridiske representanter, aksjonærer, lånesøknader og sikkerhet for å lovlig ta ut penger fra SCB Bank. Grunnen til at "lageret" av juridiske enheter og enkeltpersoner blir større og større, er at mange juridiske enheter må etableres, mange nye individer "opprettes" for å ta opp lånet, så når man sjekker kredittinformasjon på CIC, vil det ikke være noen stor kredittsaldo; og når man bruker gamle enkeltpersoner og juridiske enheter, når man sjekker på CIC, vil man oppdage at de tar opp veldig store lån, ikke kvalifisert til å søke om lån. Av de 875 kundene (440 enkeltpersoner og 435 juridiske enheter), oppga de fleste at de bare signerte dokumenter og filer, ikke mottok eller brukte pengene, og ikke visste at de hadde så stor gjeld til SCB. Enkeltpersonene hvis navn sto på sikkerheten, oppga alle at de bare sto i sine egne husstandsnavn, ikke sine eiendeler.

I tillegg brukte Truong My Lan og hennes medskyldige sikkerhet som ikke oppfylte de juridiske betingelsene for å ta ut penger fra SCB Bank, og blåste verdien opp mange ganger med SCB Banks lånekapital. For eksempel, for 1 284 utestående lån fra Truong My Lans gruppe, er det 1 166 aktivakoder med en bokført verdi registrert og allokert av SCB Bank på 1 265 billioner VND. I mellomtiden verdsatte Hoang Quan Valuation Company 726/1 166 aktivakoder med en total allokert bokført verdi på 643 029 milliarder VND, den revurderte verdien var 253 692 milliarder VND... Eller 240 sikkerheter for 430 lån ble byttet (inkludert mange lån byttet mange ganger, noen eiendeler opptil 12 ganger). Verdien av de pantsatte eiendelene er mer enn 487 451 milliarder VND, men når de konverteres til 278 sikrede eiendeler, er den bokførte verdien mer enn 351 948 milliarder VND. Per 30. september 2022 verdsatte Hoang Quan Valuation Company kun 260 av 278 eiendeler, verdien er mer enn 108 109 milliarder VND.

Gammelt triks med å sette opp spøkelsesselskaper, høy verdivurdering av eiendeler ...

Advokat Truong Thanh Duc, direktør i ANVI Law Firm, kommenterte at Truong My Lans triks med å opprette «spøkelsesselskaper», ansette folk til å stå i hennes navn på lånesøknader eller blåse opp eiendomspriser som sikkerhet for å ta ut penger fra SCB bank ikke er nye.

Advokat Truong Thanh Duc understreket: juridisk sett forbyr ikke gjeldende regelverk en person å etablere flere virksomheter. På samme måte kan en bedrift åpne datterselskaper uten noen begrensninger på antallet. Men i realiteten åpner ingen enkeltpersoner eller bedrifter for mange selskaper fordi de ikke kan styres og ikke gir reell effektivitet med mindre det finnes et annet motiv. For eksempel ansatte Truong My Lan nesten tusen personer for å opprette forskjellige selskaper, og bevisst svindle eller omgå loven, og skjule sin lyssky oppførsel. «Triksene til Truong My Lan og Van Thinh Phat Group er ikke nye, men for å låne kapital fra banken må det være intern støtte, støtte fra tilsynet til statsbanken, og politiet har spesifikt annonsert medskyldige og medskyldige», la advokat Duc til.

Dr. Nguyen Huu Huan - Ho Chi Minh City University of Economics, som deler den samme oppfatningen, sa at de sofistikerte triksene til Truong My Lans gruppe og medskyldige ikke er nye, som å etablere spøkelsesselskaper, ansette folk til å stå i deres navn for pantsatte eiendeler, verdsette eiendeler høyt for å låne høye lån... Men det er vanskelig for myndighetene å oppdage, spesielt når en person eller organisasjon har kontrollert all bankvirksomhet, slik som Truong My Lan med SCB. For å oppdage uredelige triks for å ta ut penger fra banker gjennom låneavtaler som de ovennevnte, sa Nguyen Huu Huan at myndighetene må bruke AI-teknologi i ledelsen for å oppdage tidlige avvik i bankdriften. I stedet for å i dag bare bruke mennesker til å sjekke og inspisere bankfilialer, vil det være vanskelig å oppdage når den filen overføres til en annen filial for lån. Eller å bruke spøkelsesselskapsøkosystemet, ansette eller la folk stå i deres navn støttet av skanneteknologi vil også hjelpe myndighetene med å oppdage lettere.

[annonse_2]
Kildekobling