Er Truong My Lans påståtte «hemmelige» eierskap av over 90 % av SCB-aksjene et isolert tilfelle?

«En elefant kan klemme seg gjennom et nåløye»

For å forhindre krysseierskap og maktmanipulasjon fra en enkeltperson eller gruppe aksjonærer i kredittinstitusjoner, utarbeidet Vietnams statsbank tidlig i 2023 en revidert lov om kredittinstitusjoner.

Utkastet foreslår strengere regler for krysseierskap ved å redusere den maksimale eierandelsgraden fra 5 % til 3 % for individuelle aksjonærer og fra 15 % til 10 % for institusjonelle aksjonærer.

Utkastet fastsetter også at den totale utestående kredittsaldoen som gis til en enkelt kunde ikke må overstige 10 % av bankens egenkapital; og den totale utestående kredittsaldoen som gis til en enkelt kunde og nærstående parter ikke må overstige 15 % av bankens egenkapital.

Hendelsen ved Saigon Commercial Bank (SCB) understreker ytterligere det presserende behovet for å endre loven slik at den passer bedre til dagens praksis.

Det som imidlertid er enda viktigere er tilsynet fra den kompetente myndigheten, nærmere bestemt Vietnams statsbank.

Ifølge konklusjonene fra etterforskningsbyrået i SCB-saken, selv om hun ikke hadde noen stilling i SCB, eide Truong My Lan (styreleder i Van Thinh Phat Group) indirekte opptil 91,54 % av bankens aksjer gjennom enkeltpersoner og organisasjoner som fungerte som nominelle eiere.

Fru Truong My Lans nesten totale eierskap av SCB-aksjer tillot henne å kontrollere, dominere og styre all bankens virksomhet. Derfra forvandlet hun SCB til et finansielt verktøy for å mobilisere innskudd, og instruerte sentrale bankledere og Van Thinh Phat Group-økosystemet til å bruke tusenvis av enkeltpersoner og juridiske enheter til å opprette tusenvis av falske lånesøknader hos SCB, bruke midlene til upassende formål og misbruke dem til personlig bruk.

Fru Truong My Lan brukte SCB som et økonomisk verktøy for å samle inn penger til Van Thinh Phat.

Realiteten er at spørsmålet om en person med absolutt makt i et kredittinstitusjon har vært en realitet tidligere, spesielt med OceanBank, GPBank og CBBank. Konsekvensene av denne situasjonen er fortsatt uløste den dag i dag.

I en samtale med VietNamNet-reportere uttalte advokat Truong Thanh Duc, styreleder i ANVI Law Firm, at saken der Truong My Lan eier over 90 % av SCB-aksjene gjennom enkeltpersoner og juridiske enheter, er fullstendig i strid med forskriftene i loven om kredittinstitusjoner.

«Selv om fru Lan, formulert sett, kanskje ikke er i slekt med personene eller organisasjonene hun ba om å eie aksjer i deres navn, er det fortsatt galt i alle tilfeller å overskride den tillatte eiergrensen i et kredittinstitusjon», sa advokat Truong Thanh Duc.

Statsbanken i Vietnams ønske om å stramme inn regelverket for krysseierskap i kredittinstitusjoner har som mål å forhindre risikoer for hele systemet. Økonom Dr. Huynh The Du mener at krysseierskap er et av de største problemene i Vietnams finansielle system. Dette forekommer faktisk i mange land rundt om i verden, ikke bare i Vietnam. Derfor er et av de viktigste verktøyene å kreve at kredittinstitusjoner sikrer betingelser angående kapitalsikkerhet, åpenhet, risikostyring osv.

«Når åpenhet er oppnådd, vil også krysseierskap innad i bankene avta», sa dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du understreket at spørsmålet er hvordan man kan spore opprinnelsen til eiendeler og hvordan man kan sikre åpenhet slik at alle kan finne ut om «herr A sine aksjer er relatert til foretak B, foretak C, eller til og med foretak X, Y, Z».

Det er vanskelig å håndtere hvis store aksjonærer bevisst skjuler informasjon.

I rapporten fra Vietnams statsbank til nasjonalforsamlingen om resultatene av å forhindre krysseierskap og manipulerende/dominerende eierskap i kredittinstitusjoner, erkjente Vietnams statsbank at det fortsatt er vanskelig å håndtere problemet med overskridelse av fastsatte eierskapsgrenser og krysseierskap, spesielt når større aksjonærer og deres nærstående parter bevisst skjuler sitt eierskap eller bruker andre individer/organisasjoner til å holde aksjer i deres navn for å omgå lovbestemmelser. Dette kan føre til at kredittinstitusjoner kontrolleres av disse aksjonærene, noe som potensielt kan resultere i mangel på åpenhet og ansvarlighet i deres drift.

Rapporten fra State Bank of Vietnam viser tydelig at krysseierskap involverer mange enheter under ledelse av ulike departementer/sektorer, mens State Bank of Vietnams ledelse er begrenset til kredittinstitusjoner. Derfor mangler State Bank of Vietnam informasjon og verktøy for å kontrollere eierskap mellom selskaper i ulike sektorer.

Samtidig er det svært vanskelig å kontrollere krysseierskap mellom ikke-bankselskaper og banker når større aksjonærer og deres nærstående parter bevisst skjuler sitt eierskap, ved å bruke andre individer/organisasjoner til å holde aksjer i deres navn for å omgå lovbestemmelser om krysseierskap/overdreven eierskap eller bestemmelsene om kredittgrenser for relaterte kundegrupper, og eierandelsforholdet mellom aksjonærer og nærstående parter.

Dette fører til en potensiell risiko for at kredittinstitusjoner opererer uten åpenhet og transparens. Dette kan bare oppdages og identifiseres gjennom etterforskning og verifisering av etterforskningsorganet i samsvar med loven.

Det er begrenset å identifisere relasjoner mellom bedrifter fordi informasjon for å bestemme eierforhold, spesielt for ikke-børsnoterte selskaper, er vanskelig å innhente. Statsbanken i Vietnam mangler autonomi til å søke etter informasjon og bestemme nøyaktigheten og påliteligheten til informasjonskilder, spesielt i sammenheng med det raskt utviklende aksjemarkedet og teknologien.

For å håndtere denne situasjonen uttalte State Bank of Vietnam (SBV) at den vil fortsette å føre tilsyn med kredittinstitusjonenes driftssikkerhet gjennom inspeksjoner av kapital, aksjeposter, utlån, investeringer og kapitalinnskuddsaktiviteter. I tilfeller der det oppdages risikoer eller brudd, vil SBV instruere kredittinstitusjoner til å håndtere problemene for å forhindre fremtidige risikoer.

I tilfeller der det oppdages tegn på kriminell aktivitet, vil State Bank of Vietnam vurdere å overføre saken til politiet for etterforskning og avklaring av lovbruddene.

I tillegg har den vietnamesiske statsbanken inkludert inspeksjon av aksje- og aksjeoverføringer som kan føre til overtakelse av eller kontroll over kredittinstitusjoner i sin inspeksjonsplan for 2023, samt kredittgivning til store kundegrupper (med fokus på kreditt knyttet til eiendomssektoren, større aksjonærer og nærstående parter til større aksjonærer i kredittinstitusjoner...).

I tillegg vil den vietnamesiske statsbanken også ferdigstille det juridiske rammeverket, inkludert å råde regjeringen til å legge frem endringer og tillegg til loven om kredittinstitusjoner for nasjonalforsamlingen, som vil inkludere bestemmelser for å effektivt håndtere maktmisbruk fra større aksjonærer og ledelse for å manipulere driften av kredittinstitusjoner.

Kilde: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-so-huu-ngam-hon-90-co-phan-scb-co-phai-ca-duy-nhat-2217256.html