Fru Truong My Lan eier i hemmelighet mer enn 90 % av SCB-aksjene, er hun den eneste saken?

[annonse_1]

«Elefanten går gjennom nåløyet»

For å forhindre krysseierskap og maktmanipulasjon fra en enkeltperson eller en gruppe aksjonærer i kredittinstitusjoner, utarbeidet Statsbanken loven om kredittinstitusjoner (med endringer) tidlig i 2023.

Utkastet inneholder forskrifter for å stramme inn krysseierskap ved å redusere den maksimale eierandelsgraden fra 5 % til 3 % for individuelle aksjonærer, og fra 15 % til 10 % for institusjonelle aksjonærer.

Utkastet fastsetter også at den totale utestående kredittsaldoen for en kunde ikke må overstige 10 % av bankens egenkapital; den totale utestående kredittsaldoen for en kunde og nærstående personer må ikke overstige 15 % av bankens egenkapital.

Hendelsen ved Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) viser ytterligere hvor viktig det er å endre loven slik at den passer til virkeligheten.

Det som imidlertid er mer nødvendig er tilsyn fra kompetente myndigheter, nærmere bestemt Statsbanken.

Ifølge konklusjonen til etterforskningsbyrået i SCB-saken, selv om hun ikke hadde noen stilling i SCB, eide Truong My Lan (styreleder i Van Thinh Phat Group) indirekte opptil 91,54 % av aksjene i denne banken ved å be enkeltpersoner og organisasjoner om å eie dem.

Fru Truong My Lans nesten absolutte eierskap til SCB-aksjer har hjulpet henne med å ta kontroll, kontrollere og styre alle aktiviteter i denne banken. Derfra gjorde hun SCB til et finansielt verktøy for å mobilisere innskudd, og instruerte sentrale ledere i banken og Van Thinh Phat Group-økosystemet til å bruke tusenvis av enkeltpersoner og juridiske enheter til å lage tusenvis av "falske" dokumenter i deres navn for å låne kapital i SCB Bank for å bruke dem til ulovlige formål og tilegne seg penger til personlig bruk.

truongmylan vnn 21.jpg — *Fru Truong My Lan brukte SCB som et økonomisk verktøy for å samle inn penger til Van Thinh Phat.*

Faktisk har lærdommen om at en person har absolutt makt i et kredittinstitusjon (KI) har skjedd tidligere med OceanBank, GPBank og CBBank. Konsekvensene av dette er ennå ikke løst.

I en samtale med VietNamNet-reporter sa advokat Truong Thanh Duc, styreleder i ANVI Law Firm, at saken der Truong My Lan eier over 90 % av aksjene i SCB gjennom enkeltpersoner og juridiske enheter er fullstendig feil sammenlignet med bestemmelsene i loven om kredittinstitusjoner.

«Selv om fru Lan kanskje ikke er i slekt med personene eller organisasjonene hun ba om å eie aksjer, er det fortsatt galt å eie mer enn den foreskrevne prosentandelen i et kredittinstitusjon i alle tilfeller», sa advokat Truong Thanh Duc.

Den vietnamesiske statsbankens ønske om å stramme inn regelverket for krysseierskap i kredittinstitusjoner er ikke utenfor målet om å forhindre risikoer for hele systemet. Økonom Dr. Huynh The Du sa at krysseierskap er et av de største problemene i det vietnamesiske finanssystemet. Dette skjer faktisk i mange land rundt om i verden, ikke bare i Vietnam. Derfor er et av de viktigste verktøyene å kreve at kredittinstitusjoner sikrer betingelser for kapitalsikkerhet, åpenhet, risikostyring osv.

«Når åpenhet er etablert, vil også krysseierskap innad i bankene avta», sa dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du understreket at problemet er hvordan man kan spore opprinnelsen til eiendeler, hvordan man kan gjøre informasjon transparent slik at alle kan finne ut om «herr A sine aksjer er relatert til foretak B, foretak C, eller til og med foretak X, Y, Z» eller ikke.

Vanskelig å håndtere hvis store aksjonærer bevisst skjuler

I rapporten fra Statsbanken sendt til nasjonalforsamlingen om resultatene av å forhindre krysseierskap og eierskap av manipulerende og dominerende karakter i kredittinstitusjoner, innrømmet Statsbanken at det fortsatt er vanskelig å håndtere spørsmålet om eierskap som overstiger den fastsatte grensen og krysseierskap i tilfeller der større aksjonærer og relaterte personer til større aksjonærer bevisst skjuler eller ber andre enkeltpersoner/organisasjoner om å registrere antall aksjer de eier for å omgå lovens bestemmelser, noe som fører til at kredittinstitusjoner kontrolleres av disse aksjonærene, noe som potensielt kan føre til risiko for å operere uten offentlighet og åpenhet.

Statsbankens rapport viser tydelig at krysseierskap involverer mange enheter under ledelse av departementer/sektorer, mens Statsbankens forvaltningsenheter kun er kredittinstitusjoner, slik at Statsbanken ikke har informasjon eller verktøy for å kontrollere eierskap mellom selskaper innen andre felt.

Samtidig er det svært vanskelig å kontrollere krysseierskap mellom ikke-bransjeselskaper og banker i tilfeller der større aksjonærer og nærstående personer til større aksjonærer bevisst skjuler eller ber andre individer/organisasjoner om å stå i deres navn for å eie aksjer for å omgå lovbestemmelser om krysseierskap/eierskap som overstiger det foreskrevne nivået, eller omgå forskrifter om kredittgrenser for nærstående kundegrupper og eierforhold for aksjonærer og nærstående personer.

Dette fører til en potensiell risiko for at kredittinstitusjoners virksomhet mangler gjennomsiktighet og åpenhet. Dette kan bare oppdages og identifiseres gjennom etterforskning og verifisering av etterforskningsorganer i samsvar med loven.

Det er fortsatt begrenset å oppdage forholdet mellom foretak fordi informasjon for å bestemme eierforholdet til foretak, spesielt foretak som ikke er offentlige selskaper, er svært vanskelig. Statsbanken kan ikke proaktivt slå opp informasjon samt bestemme nøyaktigheten og påliteligheten til informasjonskilder, spesielt i sammenheng med det nåværende raskt utviklende aksjemarkedet og teknologien.

For å overvinne ovennevnte situasjon, sa Statsbanken at den vil fortsette å overvåke sikkerheten til kredittinstitusjonenes drift og gjennom inspeksjoner av kapital, aksjeeierskap i kredittinstitusjoner, utlån, investeringer og kapitalinnskuddsaktiviteter... Ved oppdagelse av risikoer eller brudd, vil Statsbanken instruere kredittinstitusjoner til å håndtere eksisterende problemer for å forhindre risikoer.

I tilfeller der det oppdages tegn på kriminalitet, vil Statsbanken vurdere å overføre saken til politiet for etterforskning og avklaring av lovbrudd.

I tillegg har Statsbanken inkludert i inspeksjonsplanen for 2023 inspeksjon av overføring av aksjer og andeler som kan føre til oppkjøp og dominans av kredittinstitusjoner; kredittgivning til store kundegrupper (med fokus på kreditt knyttet til eiendomssektoren; større aksjonærer, nærstående personer til større aksjonærer i kredittinstitusjoner...).

I tillegg vil statsbanken også fullføre det juridiske rammeverket, inkludert å råde regjeringen til å legge frem endringer og tillegg til loven om kredittinstitusjoner for nasjonalforsamlingen, inkludert å legge til forskrifter for å effektivt håndtere misbruk av større aksjonærrettigheter, styrings- og ledelsesrettigheter for å manipulere kredittinstitusjonenes drift.

[annonse_2]
Kilde