Advarsel om svindel og tilegnelse av eiendeler fra spare- og kredittforeningsformen

Nylig har det vært en rekke tilfeller av ødelagte spare- og kredittforeninger, eller uredelig tilegnelse av eiendom av eierne av spare- og kredittforeninger over hele landet, noe som har ført til at mange mennesker har mistet eiendommen sin, og beløpet som er stjålet beløper seg til milliarder av dong. Selv om myndighetene jevnlig sprer informasjon og advarer, forekommer det fortsatt tilfeller av ødelagte spare- og kredittforeninger. Dette skyldes at mange deltakere mangler årvåkenhet, ikke forstår de juridiske forskriftene, rettighetene, forpliktelsene og det relaterte juridiske ansvaret tydelig, og fortsatt er subjektive når de deltar i spare- og kredittforeninger.

Etterforskningspolitiet i Ly Nhan distriktspoliti i Ha Nam -provinsen har tatt en beslutning om å tiltale straffesaken og en beslutning om å tiltale den tiltalte Doan Thi Sang.

Nylig har etterforskningspolitiet i Ly Nhan distriktspoliti i Ha Nam-provinsen tatt en avgjørelse om å tiltale en straffesak og tiltale den tiltalte Doan Thi Sang (født i 1983), bosatt i landsby 1, Chinh Ly kommune, Ly Nhan-distriktet, Ha Nam-provinsen, for bedrageri og eiendomstilegnelse.

Ved å utnytte tilliten til folk som ville spille med dem og det faktum at spillerne i klanene ikke kjente hverandre, etablerte Sang klaner for å samle inn penger.

På grunn av økonomisk ubalanse og manglende evne til å betale dem, begikk Sang svindel ved å utgi seg for å være den personen som ønsket å kjøpe dem i periodene, slik at han kunne ta dem i disse periodene for å tilegne seg eiendommen.

Ved å bruke triksene ovenfor, før han flyktet fra stedet, opprettet Sang 27 klanlinjer, og lokket mer enn 800 mennesker til å spille (tilsvarende mer enn 1300 klanposisjoner) for å tilegne seg eiendom.

Vedkommende Doan Thi Sang, ved etterforskningsbyrået.

Hos etterforskningsbyrået innrømmet Doan Thi Sang: «Fordi bedriften min tapte penger, hadde de fleste som kom for å kjøpe familienavnene mine allerede innskuddskvitteringer, så jeg tok dem. Etter at jeg innså at jeg ikke lenger kunne betale eierne, flyktet jeg fra området.»

Hui, de opererer basert på tillit og selvkontroll, og vanligvis er det personen som kontrollerer og driver som eier gruppen. De fleste deltakerne mangler årvåkenhet og forstår ikke de juridiske forskriftene, rettighetene, forpliktelsene og det relaterte juridiske ansvaret tydelig.

Som en av mange som deltok i betalingen for Doan Thi Sang, sa fru Pham Thi Ngoc: «Hver måned har familien min spart penger for å bidra med åtte deler av familien. Totalbeløpet jeg har betalt er 241 millioner og 20 tusen dong. I mars 2024 i månekalenderen hadde fru Sang og mannen hennes flyktet fra stedet. Nå er familien min veldig forvirret og bekymret, og vet ikke når vi får tilbake pengene de bidro med.»

Hui, de er en type kapitalmobilisering for lån, sparing i frivillig form, med lite publisitet mellom subjektene, som opererer basert på tillit og personlige, frivillige forhold. Eieren trenger ikke sikkerhet, og gir heller ikke full informasjon til deltakerne. Selv om loven har fastsatt at for å delta i en hui, må de bli enige skriftlig og kan be om notarialbekreftelse, men i realiteten blir deltakerne hovedsakelig enige muntlig, med håndskrevne dokumenter. Selv om antallet deltakere er stort, vet de lite om hverandre, og har lite informasjon om de økonomiske forholdene og formålene til eieren av hui, hui.

I virkeligheten er de fleste som deltar i gambling i lokalsamfunnene lavinntektsarbeidere, små bedrifter ... som samler familiens månedlige sparepenger for å gamble, til og med låner penger for å bidra.

Imidlertid har mange eiere utnyttet dette til å svindle og tilegne seg eiendom, noe som har ført til at mange medlemmer har blitt «tomhendte», havnet i gjeld og mistet eiendom, minst titalls millioner dong, maksimalt opptil milliarder dong, noe som har ført til betydelig innvirkning på sikkerhet og orden i lokalsamfunnet og forårsaket offentlig forargelse.

I en diskusjon om dette problemet advarte major Nguyen Duc Thao, nestleder for den generelle etterforskningsgruppen ved Ly Nhan-distriktets politi i Ha Nam-provinsen: Når folk trenger å låne penger eller sette inn sparepenger, bør de gå til kredittinstitusjoner som banker og unngå å spille hui, fordi det har en svært høy risiko for hui-svikt og stor risiko for å tape penger.

Ut fra de nylige tilfellene av mislighold av lån over hele landet generelt og i Ha Nam-provinsen spesielt, anbefaler avdelingen for offentlig sikkerhet at folk, for å unngå å bli svindlet og miste eiendom, noe som påvirker hverdagen til hver familie, bør velge passende og trygge former for investering, sparing og akkumulering, og unngå å delta i høyrisiko spare- og akkumuleringsgrupper, som utgjør en risiko for å få eiendommen deres beslaglagt. Samtidig må de ha god forståelse av de juridiske bestemmelsene knyttet til kapitalinnskudd, både for å sikre sine legitime rettigheter og interesser og unngå risiko.

Kilde