Juridiske hull i å forhindre hvitvasking av penger gjennom virtuelle valutaer

[annonse_1]

Loven om hvitvasking av penger ble vedtatt av nasjonalforsamlingen og trådte i kraft fra mars 2023. Umiddelbart etter dette utstedte regjeringen dekret 19/2023/ND-CP som detaljerte en rekke artikler i loven om hvitvasking av penger, og statsbanken utstedte rundskriv nr. 09/2023/TT-NHNN som veiledet implementeringen av en rekke artikler i loven om hvitvasking av penger.

På workshopen «Forskrifter om hvitvasking av penger og rollen til hvitvasking av penger i kryptovalutatransaksjoner», som ble arrangert i fellesskap av Vietnam Banking Association (VNBA) og Vietnam Blockchain Association forrige helg, sa visepresident og generalsekretær i Banking Association, Nguyen Quoc Hung: «I sammenheng med stadig dypere integrasjon sammen med eksplosjonen av informasjonsteknologi, må Vietnam møte mange former, metoder og triks fra kriminelle for å utføre hvitvasking av penger som blir stadig mer sofistikerte og kompliserte.»

Spesielt innen digital valuta, virtuell valuta (kryptovaluta), hvor den juridiske korridoren ennå ikke er helt fullført. I de senere årene har kryptovalutaer blitt brukt til betaling, men det utelukker ikke muligheten for hvitvasking av penger gjennom transaksjoner med denne valutaen.

I dag er kredittinstitusjoner, bedrifter og enkeltpersoner også opptatt av spørsmålet om å forebygge og bekjempe hvitvasking av penger.

Ifølge Nguyen Quoc Hung koordinerte VNBA alltid tett med utarbeidelsesenheten, spesielt avdelingen for hvitvasking av penger (Statsbanken), under utarbeidelsen av loven om bekjempelse av hvitvasking av penger, for å bidra med kommentarer, organisere seminarer og diskusjoner med deltakelse fra nasjonale og internasjonale økonomiske eksperter.

*Herr Nguyen Quoc Hung, visepresident og generalsekretær i VNBA.*

Blokkjedeteknologi har åpnet en ny æra innen teknologi og har hatt en betydelig innvirkning på mange områder av økonomien takket være viktige funksjoner som sikkerhet og personvern.

Ifølge Nguyen Doan Hung, visepresident i Vietnam Blockchain Association, har blokkjedeteknologi blitt brukt på mange felt, fra bank og finans til e-handel, helsevesen, sport og underholdning, forsikring, logistikk og mange andre tjenesteytende næringer.

Det globale markedet for blokkjedeteknologi forventes å være verdt over 1400 milliarder dollar innen 2030, med en årlig vekstrate (CAGR) på nesten 86 % i perioden 2022–2030.

Denne sterke veksten gir ikke bare spesielle økonomiske og sosiale fordeler, men skaper også usynlige problemer og utfordringer i ledelsen, spesielt for grenseoverskridende hvitvaskingsaktiviteter.

I mellomtiden har bare noen få land og territorier vært i stand til å vedta lover for å forhindre økonomisk kriminalitet ved bruk av høyteknologi og blokkjedeteknologi, slik som EU med Markets in Cryptoassets Act (MiCA). Det vil imidlertid ikke være før 2024 at MiCA offisielt trer i kraft.

I Vietnam, på grunn av mangelen på et spesifikt juridisk rammeverk, samt mangel på prosesser og høykvalifisert personell for kryptovalutaer og digitale eiendeler, er kredittinstitusjoner og statlige etater fortsatt forvirret over hvordan de skal håndtere handlinger knyttet til denne nye typen eiendeler, selv om loven om anti-hvitvasking av penger fra 2022 trådte i kraft siden 1. mars 2023.

Ifølge data fra Chainalysis, som nylig ble delt av det amerikanske justisdepartementet, er den totale verdien av kryptovalutaer mottatt av Vietnam i perioden fra oktober 2021 til oktober 2022 nesten 90,8 milliarder USD. Av dette utgjør ulovlige aktiviteter 956 millioner USD.

Når det gjelder nettverkstilgangsadresse, er den mest brukte plattformen for kryptovalutahandel av brukere i Vietnam Binance.com-børsen med nesten 42 millioner besøk fra 1. oktober 2021 til 1. oktober 2022.

Den sterke veksten i dette virtuelle valutamarkedet, sammen med mangelen på administrasjonskorridorer, står moderne teknologier også i fare for å bli utnyttet av kriminelle til ulovlige formål for personlig vinning, som hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, korrupsjon...

Med mål om å forbedre effektiviteten av anti-hvitvaskingsaktiviteter gjennom kryptovalutaer spesielt og digitale eiendeler generelt, anbefaler Vietnam Blockchain Association at finansinstitusjoner må utføre tre oppgaver: Identifisere transaksjoner med digitale eiendeler, bygge prosesser og forberede gode menneskelige ressurser.

For å forhindre hvitvasking av penger og nettsvindel som har vist tegn til å bryte ut i det siste, sa Le Anh Dung – visedirektør i kredittavdelingen (SBV) at det snart vil komme en forskrift som krever biometrisk autentisering (med fingeravtrykk, ansikt) ved overføring av penger mellom banker, muligens på 10 millioner VND. Dette vil også nøytralisere praksisen med kjøp, salg og leie av bankkontoer som har eksistert lenge.

Tuan Nguyen

[annonse_2]
Kilde