Risikoidentifisering, forebygging av hvitvasking av penger og terrorfinansiering

Det var hovedinnholdet som ble diskutert på workshopen for å formidle regelverk og resultater fra nasjonal risikovurdering om hvitvasking av penger og terrorfinansiering, organisert av statsbanken i Hanoi 16. oktober.

Visesjef i statsbanken, Nguyen Ngoc Canh, sa at på møtet i den nasjonale styringskomiteen for forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen som fant sted i går (15. oktober), ba visestatsminister Ho Duc Phoc, leder av styringskomiteen, statsbanken, som styringskomiteens faste organ, om å styrke koordineringen med departementer og filialer, og implementere tre strategiske handlingsgrupper, der perfeksjonering av det juridiske rammeverket er en pilar.

Visestatsministeren ba også om å øke informasjonen og propagandaen om risikoer, forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen og det juridiske rammeverket på dette feltet, slik at bedrifter og enkeltpersoner kan forstå, forstå og utføre sine forpliktelser på riktig og fullt ut.

På workshopen presenterte fru Nguyen Thi Minh Tho – assisterende direktør for avdelingen for hvitvasking av penger i State Bank – det endrede innholdet i rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN fra State Bank datert 15. september 2025, som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om hvitvasking av penger og formidler innholdet om hvitvasking i regjeringens resolusjon nr. 05/2025/NQ-CP om pilotering av markedet for kryptoaktiva.

Med sikte på å veilede og fjerne noen av de største vanskelighetene og hindringene for rapporteringsenheter under implementeringsprosessen, inkluderer det endrede innholdet: Kriterier og metoder for å vurdere hvitvaskingsrisikoer for rapporteringsenheter; Prosess for å håndtere hvitvaskingsrisikoer og klassifisere kunder i henhold til nivået av hvitvaskingsrisiko; Interne forskrifter for forebygging og bekjempelse av hvitvasking; Rapporteringsordning for transaksjoner med store beløp som må rapporteres; Rapporteringsordning for mistenkelige transaksjoner; Elektroniske pengeoverføringstransaksjoner; Rapporteringsordning for elektroniske pengeoverføringstransaksjoner; Skjema og frist for rapportering av elektroniske data; Endring og supplering av vedlegg til skjemaer for rapportering av risikovurdering i organisasjoner, skjemaer for rapportering av mistenkelige transaksjoner.

Rundskriv nr. 27/2005/TT-NHNN understreker også prinsippet om risikobasert styring, som krever at organisasjoner oppdaterer og regelmessig vurderer hvitvaskingsrisikoer, og utvikler en prosess for å identifisere og verifisere kunder, inkludert de som ikke har kontoer eller få transaksjoner. Rapporterende enheter må regelmessig overvåke forretningsforhold og sikre at transaksjonene er i samsvar med legitime finansieringskilder og kundeidentifikasjonsregistre.

Herr To Tran Hoa, nestleder for avdelingen for verdipapirmarkedsutvikling i statens verdipapirkommisjon, presenterte en rekke innholdsrelaterte artikler knyttet til arbeid mot hvitvasking av penger i loven om digital teknologiindustri og resolusjon nr. 05/2025/NQ-CP om pilotering av kryptomarkedet i Vietnam.

Kilde: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html