Overføring av penger fra 500 millioner VND må rapporteres: Hvordan forstå riktig?

(Dan Tri) – Nivået på 500 millioner VND for innenlandske elektroniske pengeoverføringstransaksjoner som må rapporteres er ikke en ny forskrift i rundskriv 27/2025, men har blitt opprettholdt siden 2007 og frem til nå.

I henhold til rundskriv 27/2025 utstedt av Statsbanken, må organisasjoner som deltar i innenlandske transaksjoner med en verdi på 500 millioner VND eller mer eller tilsvarende utenlandsk valuta rapportere. For internasjonale transaksjoner gjelder rapporteringsterskelen når den elektroniske pengeoverføringstransaksjonen er verdt 1000 USD eller mer.

Ifølge informasjon som nylig ble kunngjort av Statsbanken, er ikke nivået på 500 millioner VND for innenlandske elektroniske pengeoverføringstransaksjoner som må rapporteres en ny forskrift i rundskriv 27/2025, men har blitt opprettholdt siden 2007 og frem til nå.

Siden 2005 har regjeringens dekret 74/2005 om hvitvasking av penger fastsatt transaksjonsverdien som må rapporteres. Følgelig må kontanttransaksjoner med en verdi på 200 millioner VND og spareinnskuddstransaksjoner med en verdi på 500 millioner VND (eller tilsvarende verdi i utenlandsk valuta eller gull) rapporteres.

«Dette er det første skrittet mot å kreve rapportering av transaksjoner som overstiger terskelen i Vietnam», informerte Statsbanken.

Ansatte sjekker penger i banken (Foto: VPBank ).

Senere dokumenter som hvitvaskingsloven fra 2012, hvitvaskingsloven fra 2022 og veiledende rundskriv, inkludert rundskriv nr. 27/2025, fortsetter å arve og perfeksjonere lovbestemmelser om elektroniske pengeoverføringstransaksjoner og rapporteringsregimet for elektroniske pengeoverføringstransaksjoner for å oppfylle internasjonale standarder fra FATF (Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering).

Terskelen for rapportering av elektroniske pengeoverføringer alene har vært uendret siden 2007.

«Rundskriv nr. 27/2025 endrer ikke rapporteringsverditerskelen, men tydeliggjør ansvaret til organisasjoner som tilbyr elektroniske pengeoverføringstjenester for å sikre konsistente og rettidige data og bruke skanne- og filtreringsteknologi for å oppdage transaksjoner med tegn på risiko», uttalte Statsbanken.

Det nye rundskrivet trer i kraft fra 1. november. For å gi organisasjoner tid til å forberede seg har imidlertid Statsbanken fastsatt en overgangsperiode. Mer spesifikt vil rapporteringsenhetene fortsette å anvende interne prosedyrer og risikostyring i henhold til gjeldende regelverk frem til 31. desember i år.

Rundskriv 27/2025 fastsetter også verdien og dokumentene som skal fremvises for grensetolletaten når man bærer utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter, omsettelige instrumenter, edle metaller og edelstener som overstiger det foreskrevne nivået.

Mer spesifikt er verdien av edle metaller (unntatt gull) og edelstener fra 400 millioner VND. Tilsvarende er verdien av overføringsinstrumenter også 400 millioner VND eller mer.

Verdien av utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter og gull som må deklareres i tollen ved grenseovergangene ved ut- eller innreise, implementeres i henhold til gjeldende forskrifter fra statsbanken.

Kilde: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm