Et verdipapirselskap blandet sammen kundepenger, krenket under transaksjoner for tusenvis av milliarder med en bank.

Verdipapirtilsynet har nettopp ilagt Saigon- Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS) en bot på nesten 1,4 milliarder VND.

Saigon-Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS) har nettopp blitt bøtelagt for administrative overtredelser - Foto: SHS

På den siste virkedagen i Dragens år utstedte den statlige verdipapirkommisjonen en beslutning om å ilegge administrative sanksjoner mot Saigon-Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS).

Forvirring om dedikert konto

Straffvedtaket slo klart fast at SHS ikke forvaltet kundenes eiendeler separat fra verdipapirselskapenes eiendeler.

På et tidspunkt foretok dette verdipapirselskapet en pengeoverføringstransaksjon mellom den dedikerte kontoen og selskapets betalingskonto. For dette bruddet ble SHS bøtelagt med 175 millioner VND.

I henhold til gjeldende regelverk må kunder overføre penger til verdipapirforetaket før handel. Dedikerte kontoer er kun for kundetransaksjoner.

Verdipapirforetak må administrere hver kundes verdipapirhandelsinnskudd separat og skille kundenes penger fra verdipapirforetakets penger.

I forbindelse med kundepenger ble SHS også bøtelagt for ikke å ha rapportert til verdipapirtilsynet i tide, slik det kreves i forskrift om åpning av en spesialisert konto i en forretningsbank for å administrere kunders verdipapirinnskudd.

I tillegg brøt dette verdipapirselskapet loven ved å la kunder foreta margintransaksjoner som oversteg den nåværende kjøpekraften på kundens marginhandelskonto.

Når det gjelder brudd på regelverket for mottak og utførelse av kunders handelsordrer, tillot SHS på enkelte punkter noen kunder å legge inn ordre om kjøp av verdipapirer når de ikke hadde nok penger på verdipapirhandelskontoene sine.

Ifølge verdipapirtilsynet koordinerte dette verdipapirselskapet også med en rekke banker for å tilby tjenester til en rekke kunder for å låne penger for å kjøpe verdipapirer uten godkjenning fra verdipapirtilsynet. Dette bruddet kan medføre en bot på opptil 250 millioner VND.

Dette verdipapirselskapet begikk også brudd på regelverket da det lånte ut penger til kunder gjennom form av innskuddsbetaling i henhold til kontrakter for å søke etter og introdusere kunder til Hanoi Technology Finance Investment Joint Stock Company og kontrakter for kjøp og salg av aksjer med Encapital Holdings, men overholdt ikke de signerte kontraktene og tilbakebetalte ikke hovedstol og gebyrer.

Må slutte å ta imot penger fra banker for å låne ut penger til kunder for å kjøpe verdipapirer

Når verdipapirforetak yter verdipapirtjenester eller andre tjenester, skal de rapportere til Verdipapirtilsynet.

SHS utførte imidlertid tjenesten med å koble til og overføre penger fra kunder som signerte verdipapirmeglingskontrakter til verdipapirhandelskontoene til andre kunder (Fintech) uten å rapportere til komiteen, så de ble ilagt en bot på opptil 225 millioner VND.

Verdipapirtilsynet har også bedt dette verdipapirselskapet om å slutte å koordinere med banker som BIDV ogSHB for å tilby margintjenester.

I tillegg krever forvaltningsorganet at SHS ikke tilbyr verdipapirtjenester eller andre tjenester uten rapportering, uten skriftlige uttalelser eller uten veiledning fra kompetente myndigheter.

Ifølge verdipapirtilsynet oppga SHS også ufullstendig informasjon om transaksjoner med nærstående parter i ledelsesrapportene for 2022, 2023 og de første 6 månedene av 2022, 2023 og 2024.

Dette selskapet oppgir ikke fullstendig mengde og totalverdi av transaksjoner i transaksjonsdelen mellom selskapet og nærstående parter; eller mellom selskapet og større aksjonærer, innsidere og nærstående parter til innsidere ...

I følge den reviderte regnskapsrapporten for 2022 har SHS hatt transaksjoner for å motta lån med en total transaksjonsverdi på 5 381 milliarder VND og tilbakebetale lån med en total transaksjonsverdi på 7 118 milliarder VND med SHB (nærstående part), noe som utgjør mer enn 35 % av selskapets totale eiendelsverdi i regnskapsrapporten for 2022.

Kilde: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm