Resultatene av etterforskningen viser at Truong My Lan eier en enorm mengde eiendeler. Etterforskningspolitiet har midlertidig holdt tilbake og beslaglagt fast eiendom knyttet til Truong My Lan, inkludert: 1266 originale bruksrettsbevis for land, 1784 kopier av bruksrettsbevis for land, en liste over 269 hus og tomter til leie og 21 notarialbekreftede kontrakter, 147 kompensasjonsavtaler for tomter som tilhører Phuoc Kien-prosjektet i Nha Be-distriktet i Ho Chi Minh-byen.

Etterforskningsbyrået beslagla også 1237 eiendommer i selskaper tilknyttet til tiltalte Truong My Lan; beslagla mer enn 857 millioner SCB-aksjer i Truong My Lan og enkeltpersoner registrert på hennes vegne; beslagla mer enn 137 millioner aksjer i 5 selskaper, juridiske enheter og enkeltpersoner registrert på hennes vegne, i tillegg til 1 yacht, 2 skip, 19 biler og andre eiendeler.

Ifølge etterforskningsbyrået ga Truong My Lan Dang Phuong Hoai Tam (leder av styrekontoret i Van Thinh Phat Group) i oppgave å overvåke individuelle eiendommer for å vite hvilke eiendeler som har blitt stilt til rådighet for banklån og hvilke eiendeler som ikke har blitt stilt til rådighet for lån.

nh scb.png
Lån relatert til Van Thinh Phat-gruppen i SCB Bank har alle til felles at hovedkontoret overfører kundeinformasjon nedover, forretningsenheten utarbeider dokumenter i henhold til informasjonen fra hovedkontoret, utbetaler først, og utarbeider dokumenter senere for å gjøre dem lovlige.

Fru Tam administrerer og overvåker også listen over selskaper/personer som har navn på eiendeler og lån; hun er ansvarlig for ansatte som skal utføre juridiske prosedyrer og etablere selskaper som skal brukes ved søknad om lån fra SCB Bank.

I 2022 viste Truong My Lan Tam en liste over eiendelene sine som var pantsatt i SCB Bank og ba henne sjekke informasjonen for hver eiendel for å se om det var noen feil eller om noen eiendeler ikke ble returnert etter at lånet var nedbetalt.

Ifølge Tams uttalelse var hun fra rundt 2013 til 2014 tildelt ledergruppen for å overvåke eiendeler, inkludert de individuelle eiendelene til Truong My Lan og Van Thinh Phat Group.

Tidlig i 2020 ble Tam utnevnt til nestleder for styrets kontor, med ansvar for alt kontorarbeid. På dette tidspunktet tildelte Tam oppgaven med å overvåke utestående gjeld (inkludert navn på låntaker, lånebeløp, utbetalingsdato, sikkerhet, utestående gjeld, låneperiode...) til to andre personer for støtte.

Disse to personene vil kontakte SCB Bank på vegne av Tam for å få informasjon om utestående gjeld knyttet til eiendeler, inkludert individuelle eiendeler tilhørende Truong My Lan og Van Thinh Phat Group, slik at Tam umiddelbart har informasjon å rapportere når Lan ber om en rapport.

Fru Tam innrømmet at hun hadde forvaltet informasjon og tilhørende utestående gjeld hos SCB Bank for 98 bolig- og landeiendommer i Ho Chi Minh-byen og 28 jordbrukseiendommer i distrikt 9 (Thu Duc), Ho Chi Minh-byen. Fru Tam visste at disse eiendommene var pantsatt for lån hos SCB Bank.

I tillegg kontaktet Tam direkte Tran Hoang Giang, assisterende direktør for kredittgodkjenningsavdelingen i SCB Bank, for å oppdatere den utestående saldoen på SCB-lån og pantsatte eiendeler.

Gå inn i «virvelen»

Angående saken uttalte Tran Hoang Giang: I 2014 jobbet han som selger, og ble deretter utnevnt til nestleder for takseringsavdelingen ved SCB Bank, Saigon-filialen.

Etter flere år i SCB Bank ble han informert av lederne for hovedkontoret og Saigon-avdelingen om at SCB måtte godkjenne og utbetale lån til en gruppe kunder relatert til «Madam», en mektig person i SCB, med rett til å administrere og dirigere lån relatert til Van Thinh Phat-gruppen i SCB Bank.

Lån relatert til Van Thinh Phat-gruppen hos SCB Bank vises alle i SCBs «Core Banking»-system med informasjonsfeltet «HSTT» (dvs. «Markedsføringshovedkvarter»). Fellesnevneren er at hovedkontoret overfører kundeinformasjon nedover, forretningsenheten utarbeider dokumenter i henhold til informasjonen fra hovedkontoret, utbetaler først og forbereder dokumenter senere for legalisering.

Under prosessen med å utarbeide en gyldig godkjenningsfil for Van Thinh Phat-kundegruppen med informasjonsfeltet «HSTT», mottok Giang direkte instruksjoner fra Tran Thi My Dung, assisterende generaldirektør og direktør for kredittgodkjenningsavdelingen, og Bui Nhan, assisterende direktør for avdelingen med ansvar for engrosavdelingen.

I november 2020 ble Giang utnevnt til leder for avdelingen for kredittgodkjenning av grossister, under SCBs avdeling for kredittgodkjenning og gjeldsoppgjør. Fra 31. august 2022 og frem til tiltalen ble Tran Hoang Giang utnevnt til visedirektør for avdelingen for kredittgodkjenning og gjeldsoppgjør, og erstattet dermed Bui Nhan.

Herr Giang bekreftet: Fra 7. oktober 2020 til 2. juni 2022, i sin rolle som direktør for SCBs revurderingsavdeling, signerte og godkjente tiltalte 192 lånevurderingsrapporter, 160 revurderingsrapporter, og samtykket i å låne 208 lån til 160 kunder som er enkeltpersoner og juridiske enheter i fru Truong My Lans Van Thinh Phat-gruppe, med en utestående saldo per 17. oktober 2022 på mer enn 128 507 milliarder VND.

Herav er hovedstolen 115 030 milliarder VND og rentesaldoen er på over 13 477 milliarder VND, inkludert rente-/gebyrgjeld som er solgt/gjeldsutlignet.

Herr Giang uttalte også at han var klar over at innsending og godkjenning av «HSTT»-lån knyttet til Truong My Lans kundegruppe Van Thinh Phat var i strid med den normale utlånsprosessen og brøt med lovens bestemmelser om kredittgivning.