Resultatene av etterforskningen viser at Truong My Lan eier en enorm mengde eiendeler. Etterforskningspolitiet har midlertidig holdt tilbake og beslaglagt fast eiendom knyttet til Truong My Lan, inkludert: 1266 originale bruksrettsbevis for land, 1784 kopier av bruksrettsbevis for land, en liste over 269 hus og tomter til leie og 21 notarialbekreftede kontrakter, 147 kompensasjonsavtaler for tomter som tilhører Phuoc Kien-prosjektet i Nha Be-distriktet i Ho Chi Minh-byen.

Etterforskningsbyrået beslagla også 1237 eiendommer i selskaper tilknyttet til tiltalte Truong My Lan; beslagla mer enn 857 millioner SCB-aksjer i Truong My Lan og enkeltpersoner registrert på hennes vegne; beslagla mer enn 137 millioner aksjer i 5 selskaper, juridiske enheter og enkeltpersoner registrert på hennes vegne, i tillegg til 1 yacht, 2 skip, 19 biler og andre eiendeler.

Ifølge etterforskningsbyrået ga Truong My Lan Dang Phuong Hoai Tam (leder av styrekontoret i Van Thinh Phat Group) i oppgave å overvåke individuelle eiendommer for å vite hvilke eiendeler som har blitt stilt til rådighet for banklån og hvilke eiendeler som ikke har blitt stilt til rådighet for lån.

nh scb.png
Lån relatert til Van Thinh Phat-gruppen i SCB Bank har alle til felles at hovedkontoret overfører kundeinformasjon nedover, forretningsenheten utarbeider dokumenter i henhold til informasjonen fra hovedkontoret, utbetaler først, og utarbeider dokumenter senere for å gjøre dem lovlige.

Fru Tam administrerer og overvåker også listen over selskaper/personer som har navn på eiendeler og lån; hun er ansvarlig for ansatte som skal utføre juridiske prosedyrer og etablere selskaper som skal brukes ved søknad om lån fra SCB Bank.

I 2022 viste Truong My Lan Tam en liste over eiendelene sine som var pantsatt i SCB Bank og ba henne sjekke informasjonen for hver eiendel for å se om det var noen feil eller om noen eiendeler ikke ble returnert etter at lånet var nedbetalt.

Ifølge Tams uttalelse var hun fra rundt 2013 til 2014 tildelt ledergruppen for å overvåke eiendeler, inkludert de individuelle eiendelene til Truong My Lan og Van Thinh Phat Group.

Tidlig i 2020 ble Tam utnevnt til nestleder for styrets kontor, med ansvar for alt kontorarbeid. På dette tidspunktet tildelte Tam oppgaven med å overvåke utestående gjeld (inkludert navn på låntaker, lånebeløp, utbetalingsdato, sikkerhet, utestående gjeld, låneperiode...) til to andre personer for støtte.

Disse to personene vil kontakte SCB Bank på vegne av Tam for å få informasjon om utestående gjeld knyttet til eiendeler, inkludert individuelle eiendeler tilhørende Truong My Lan og Van Thinh Phat Group, slik at Tam umiddelbart har informasjon å rapportere når Lan ber om en rapport.

Bà Tâm thừa nhận mình từng quản lý thông tin, dư nợ liên quan tại Ngân hàng SCB đối với 98 tài sản loại nhà ở, đất đai tại TP.HCM và 28 tài sản loại đất nông nghiệp ở quận 9 (Thủ Đức), TP.HCM. Bà Tâm biết những tài sản này được thế chấp cho các khoản vay ở Ngân hàng SCB.

Ngoài ra, bà Tâm cũng trực tiếp liên lạc với ông Trần Hoàng Giang, Phó Giám đốc khối phê duyệt tín dụng Ngân hàng SCB để cập nhật tình hình dư nợ các khoản vay SCB và tài sản thế chấp.

Bước chân vào “vòng xoáy”

Liên quan đến vụ án, ông Trần Hoàng Giang khai: Năm 2014, ông làm nhân viên kinh doanh, sau đó được bổ nhiệm làm Phó Phòng thẩm định tại Ngân hàng SCB Chi nhánh Sài Gòn.

Sau vài năm vào làm việc tại Ngân hàng SCB, ông được các lãnh đạo Hội sở và Chi nhánh Sài Gòn cho biết, việc SCB phải phê duyệt, giải ngân cho vay đối với nhóm khách hàng liên quan đến “Madam”, là một người có quyền lực tại SCB, có quyền điều hành, chỉ đạo các khoản vay liên quan nhóm Vạn Thịnh Phát tại Ngân hàng SCB.

Các khoản vay liên quan nhóm Vạn Thịnh Phát tại Ngân hàng SCB đều thể hiện trên hệ thống “Core Banking” của SCB với trường thông tin là “HSTT” (tức là “Hội sở tiếp thị”); có điểm chung là do Hội sở chuyển thông tin khách hàng xuống, đơn vị kinh doanh lập hồ sơ theo thông tin Hội sở cung cấp, giải ngân trước, làm hồ sơ sau để hợp thức.

Quá trình thực hiện nhiệm vụ lập hồ sơ xét duyệt hợp thức đối với nhóm khách hàng Vạn Thịnh Phát có trường thông tin là “HSTT”, ông Giang nhận chỉ đạo trực tiếp từ bà Trần Thị Mỹ Dung, Phó TGĐ kiêm Giám đốc Khối Phê duyệt tín dụng và ông Bùi Nhân là Phó Giám đốc khối, phụ trách phòng Wholesale.

Đến tháng 11/2020, ông Giang được điều bổ nhiệm chức Trưởng phòng phê duyệt tín dụng khách hàng Wholesale, thuộc Khối Phê duyệt tín dụng và xử lý nợ SCB. Từ ngày 31/8/2022 đến khi bị khởi tố, ông Trần Hoàng Giang được bổ nhiệm chức vụ Phó Giám đốc Khối Phê duyệt tín dụng và Xử lý nợ thay cho ông Bùi Nhân.

Ông Giang xác nhận: Từ ngày 7/10/2020- 2/6/2022, với vai trò Giám đốc Phòng Tái Thẩm định SCB, bị can đã ký, phê duyệt 192 tờ trình thẩm định cho vay, 160 tờ trình tái thẩm định đồng ý cho 160 khách hàng là các cá nhân, pháp nhân thuộc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát của bà Trương Mỹ Lan vay 208 khoản vay có dư nợ đến ngày 17/10/2022 là hơn 128.507 tỷ đồng.

Trong đó dư nợ gốc 115.030 tỷ đồng và dư nợ lãi là hơn 13.477 tỷ đồng, bao gồm nợ lãi/phí đã được bán nợ/cấn trừ nợ.

Ông Giang cũng khai, có nhận thức được việc trình, phê duyệt các khoản vay “HSTT” liên quan nhóm khách hàng Vạn Thịnh Phát của bà Trương Mỹ Lan là trái quy trình cho vay thông thường, vi phạm quy định của pháp luật về cấp tín dụng.