Ulovlig virtuell valutaveksling og triks for å svindle investorer

Fellesnevneren for ulovlige kryptovalutabørser er forpliktelsen til "ufattelig" profitt, som lover rask rikdom.

Sent i juli ble det holdt et arrangement i Ho Chi Minh-byen der lanseringen av et produkt for «KI-basert kjærlighetspleie» ble presentert av et selskap kalt LM, men deltakerne ble overrasket over å oppdage at det faktisk var en kryptovalutainvesteringspresentasjon. Det er verdt å merke seg at flertallet av deltakerne var eldre.

Forkledd oppfordring til kryptovalutainvestering

HH, direktøren for selskapet, tilbød investeringspakker fra 60 millioner VND, og ​​lovet høy avkastning og oppfordret folk til å rekruttere flere for å tjene provisjoner. Han skisserte også et scenario der applikasjonen ville oppnå 150 millioner dollar i inntekter det neste året og dele overskuddet med investorer etter fradrag av utgifter.

For å overbevise publikum ytterligere, fikk hver deltaker også over 240 BTC2-mynter – en kryptovaluta utviklet av selskapet, med et navn som lett kan forveksles med Bitcoin 2 (BTC2), og som ble tilbudt for salg til 0,16 dollar per mynt. Undersøkelser viser at selskapet gjentatte ganger har blitt anklaget for å ha underslått investormidler. H. nevnte imidlertid «vanskeligheter etter COVID-19-pandemien» som en forklaring på forsinkelsen i tilbakebetalingen.

Et seminar forkledd som en lanseringsevent for AI-applikasjoner var egentlig en oppfordring til økonomisk investering og et forsøk på å lokke folk til å eie kryptovaluta. Foto: LE TINH

Da seminaret var over, kom en middelaldrende kvinne bort til oss og insisterte på at «BTC2 er svært verdifull» og oppfordret oss entusiastisk til å investere. Hun fortalte at hun hadde vært i gjeld, men nå «har sparepenger» takket være deltakelsen i børsen.

Ikke bare på live-arrangementer, men også på Facebook, Zalo og Telegram florerer tilbud om å kjøpe kryptovalutaer. Kontoer skryter stadig av fortjeneste på 100 %–200 % på kort tid, ledsaget av henvisningskoder, noe som skaper en folkemengdeeffekt for å tiltrekke seg nye medlemmer, til tross for myndighetenes nylige tiltak mot forkledde «investeringsordninger for digital valuta». Nylig arresterte Phu Tho Provincial Police en gruppe som opererte under dekke av kryptovalutaen TCIS gjennom en falsk børs kalt «Toptrade 1». Selv om gruppen bare har vært i drift siden juni 2024, har den tiltrukket seg tusenvis av mennesker til å åpne over 4000 kontoer, med investeringer på over 50 milliarder VND.

I august fortsatte også provinspolitiet å oppløse en svindelgruppe som brukte PaynetCoin (PAYN). Gjerningsmennene annonserte at PAYN kunne generere renter på 5–9 % per måned og kunne brukes til å kjøpe flybilletter og bestille hotell. I virkeligheten var dette en ulovlig innsamlingsordning som involverte tusenvis av milliarder dong, som lokket til seg både innenlandske og utenlandske investorer.

Tidligere, i mai 2025, avdekket Dong Nai- politiet en storstilt kryptovalutasvindel kalt MTC - Matrix Chain. På kort tid svindlet denne gruppen titusenvis av mennesker for nesten 10 000 milliarder VND.

Ifølge en CoinLaw-rapport registrerte verden 58 200 tilfeller av kryptovalutasvindel i 2024, en økning på nesten 25 % sammenlignet med 2023. De totale inntektene fra kryptovalutarelaterte forbrytelser, inkludert svindel, nådde 24,2 milliarder dollar, 3,6 milliarder dollar høyere enn året før.

Eksperter advarer om at taktikkene til svindelplattformer blir stadig mer sofistikerte, alt fra å bruke villedende navn og organisere teknologiseminarer til å skryte av profitt på sosiale medier. Den røde tråden er løftet om «utrolig» avkastning og utsiktene til å bli rik raskt.

Myndighetene råder også folk til å være forsiktige, unngå å investere i ulisensierte plattformer og være skeptiske til attraktive tilbud.

Forventningene er høye til pilotprogrammet med fem digitale aktivabørser.

Mange eksperter forventer at pilotprogrammet for lisensiering av digitale aktivabørser vil bidra til å gjøre markedet mer transparent og redusere risikoen for svindel. Pham Manh Cuong, grunnlegger av Wischain – et selskap som gir råd om og implementerer blokkjedeprosjekter – mener at de fleste kryptovalutasvindelforsøk stammer fra anonymiteten til denne typen aktiva. Disse modellene presenterer ofte en glamorøs fasade, og lover avkastning på 200–300 %, eller til og med tusenvis av prosent, men er i virkeligheten bare «feller» som utnytter grådighet.

Finansekspert Phan Dung Khanh analyserte at dersom kryptovalutabørser ble offisielt lisensiert, ville investorer hatt et juridisk grunnlag for å delta i stedet for å måtte ty til risikable internasjonale plattformer. Imidlertid er legitime børser fortsatt utsatt for etterligning for bedrageriske formål, så reguleringsorganer må styrke kommunikasjon og advarsler. «Falske børser lover ofte urealistisk avkastning. Taktikken deres blir stadig mer sofistikert og utnytter ønsket om rask profitt, så investorer må være ekstremt forsiktige», sa Khanh.

Ifølge Pham Manh Cuong er den beste måten å beskytte seg på å utstyre seg med kunnskap og være årvåken mot attraktive tilbud. «Folk må grundig undersøke prosjektet og den utstedende enheten, velge offisielle informasjonskilder og ikke stole på annonser på sosiale medier. Riktig bevissthet er første forsvarslinje mot svindel», understreket han.

Faktisk, etter at loven om digital teknologiindustri trådte i kraft, sammen med pilotplanen for en digital aktivabørs og etableringen av et internasjonalt finanssenter, forventes det at det vietnamesiske kryptovalutamarkedet vil bli mer transparent. Finansdepartementet utarbeider en pilotresolusjon som skal sendes til regjeringen.

Følgelig forventes det at rundt fem kryptobørser vil bli pilotert, noe som tillater handel med populære kryptovalutaer som Bitcoin, Ethereum osv., samtidig som de kobles til internasjonale børser for å sikre likviditet og konkurranseevne. Lederne av Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) uttalte at verdipapirkommisjonen har sendt inn et forslag om kryptobørser til regjeringen for vurdering og godkjenning.

Selv om pilotvedtaket fortsatt er på utkaststadiet, har mange banker, verdipapirforetak og finansinstitusjoner i realiteten siden begynnelsen av året forberedt infrastrukturen og de menneskelige ressursene for å drive digitale aktivabørser når pilotprogrammet offisielt trer i kraft. Blant dem signerte Military Bank (MB) nylig et samarbeidsavtale med Dunamu – operatøren av Upbit, den største kryptovalutaplattformen i Sør-Korea. Dunamu vil være en strategisk partner som støtter MB i å etablere en kryptovalutabørs i Vietnam, og deltar i å bygge det juridiske rammeverket og investorbeskyttelsesmekanismene.

Oh Kyoung-suk, administrerende direktør i Dunamu, vurderte at Vietnam har et stort potensial med millioner av mennesker som eier digitale eiendeler, et årlig transaksjonsvolum på over 80 milliarder dollar, og et land som er blant de fem landene som tiltrekker seg mest blokkjedekapitalinnstrømning i verden.

Talkshow: Hvilke muligheter finnes for kryptovalutabørser?

Vietnam har for tiden omtrent 17 millioner mennesker som eier digitale aktiva, og er rangert som nummer 7 globalt. Mellom 2023 og 2024 strømmet over 105 milliarder dollar i blokkjedekapital inn i Vietnam. Derfor anses lisensiering av innenlandske børser som avgjørende for å styre kapitalstrømmer og bygge investorenes tillit.

Med dette bakteppet organiserer avisen Nguoi Lao Dong et talkshow med tittelen «Hvilke muligheter finnes det for kryptovalutabørser?» i morges, 21. august. Eksperter og bedrifter vil diskutere hvorvidt man skal bygge en innenlandsk børs eller lisensiere en internasjonal, velge trygg og transparent handel, samt det juridiske rammeverket og tilsynsmekanismene for å beskytte investorer og fremme markedsutvikling...

Kilde: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm