Ulovlig virtuell valutaveksling og triks for å svindle investorer

Fellesnevneren for ulovlige kryptovalutabørser er forpliktelsen til "ufattelig" profitt, som lover rask rikdom.

I slutten av juli ble det i Ho Chi Minh-byen lansert et arrangement for produktet «AI lover care» fra et selskap kalt LM, men deltakerne ble overrasket fordi det faktisk var en invitasjon til å investere i virtuell valuta. Det er verdt å merke seg at de fleste deltakerne var eldre.

Forkledd invitasjon til å investere i virtuell valuta

HH, direktøren i selskapet, tilbyr investeringspakker på 60 millioner VND eller mer, med en forpliktelse til høy fortjeneste, samtidig som han oppfordrer flere til å bli med for å motta provisjoner. Han ser også for seg et scenario der applikasjonen vil nå en omsetning på 150 millioner USD neste år, og vil dele fortjenesten med investorer etter fradrag av utgifter.

For å øke overtalelsesevnen fikk hver deltaker også mer enn 240 BTC2-mynter – en virtuell valuta utviklet av dette selskapet, med et navn som lett kan forveksles med Bitcoin 2 (BTC2) og selges til 0,16 USD/mynt. Ifølge forskning har dette selskapet blitt beskyldt mange ganger for å tilegne seg investorenes penger. H. oppga imidlertid «vanskeligheter etter COVID-19-pandemien» som årsak for å forklare forsinkelsen i tilbakebetalingen.

En konferanse forkledd som lansering av en AI-applikasjon, men som faktisk oppfordret til økonomiske investeringer og lokket folk til å eie virtuell valuta. Foto: LE TINH

Da seminaret var over, kom en middelaldrende kvinne bort til oss og bekreftet at «BTC2 er svært verdifull» og etterlyste entusiastisk investeringer. Denne personen fortalte at hun pleide å være i gjeld, men nå «har mat og sparepenger» takket være deltakelsen i børsen.

Ikke bare på live-arrangementer florerer tilbud om virtuell valuta også på Facebook, Zalo og Telegram. Kontoer skryter kontinuerlig av 100 %–200 % fortjeneste etter kort tid, med henvisningskoder, noe som skaper en folkemengdeeffekt for å tiltrekke seg nye mennesker til tross for at myndighetene i det siste kontinuerlig har slått ned på forkledde "investeringslinjer for digital valuta". Senest arresterte Phu Tho Provincial Police en gruppe som gjemte seg under dekke av digital valuta TCIS gjennom en falsk børs kalt "Toptrade 1". Selv om den bare har vært i drift siden juni 2024, har gruppen tiltrukket seg tusenvis av mennesker til å åpne mer enn 4000 kontoer, med en investering på mer enn 50 milliarder VND.

I august fortsatte også provinspolitiet å slå ned på en gruppe svindlere som brukte PaynetCoin (PAYN). Personene annonserte at PAYN kunne generere 5–9 % rente per måned og kunne brukes til å kjøpe flybilletter og bestille hotell. Dette var faktisk en ulovlig kapitalmobiliseringsordning med et beløp på opptil tusenvis av milliarder VND, som tiltrakk seg både innenlandske og utenlandske personer.

Tidligere, i mai 2025, oppløste politiet i Dong Nai en storstilt virtuell valutaring kalt MTC – Matrix Chain. På kort tid tilegnet denne gruppen seg nesten 10 000 milliarder VND fra titusenvis av mennesker.

Ifølge CoinLaws rapport vil det i 2024 være 58 200 tilfeller av kryptovalutasvindel globalt, en økning på nesten 25 % sammenlignet med 2023. De totale inntektene fra kryptovalutarelaterte forbrytelser, inkludert svindel, vil nå 24,2 milliarder dollar, 3,6 milliarder dollar høyere enn året før.

Eksperter advarer om at triksene til svindelplattformer blir stadig mer sofistikerte, fra å bruke forvirrende navn og organisere teknologiseminarer til å vise frem fortjeneste på sosiale nettverk. Det vanlige poenget er å forplikte seg til «ufattelig» fortjeneste og love rask rikdom.

Myndighetene anbefaler også at folk er forsiktige, ikke investerer i ulisensierte børser og er skeptiske til attraktive tilbud.

Forventninger til pilotprosjektering av 5 digitale aktivabørser

Mange eksperter forventer at pilotlisensering av digitale aktivahandelsgulv vil bidra til å gjøre markedet mer transparent og redusere risikoen for svindel. Master Pham Manh Cuong, grunnlegger av Wischain Company – en konsulent- og implementeringsenhet for blokkjedeprosjekter – mener at de fleste virtuelle valutasvindelforsøk stammer fra anonymiteten til denne typen aktiva. Modellene er ofte dekket av prangende omslag, som lover fortjeneste på 200–300 %, til og med tusenvis av %, men i virkeligheten er de bare «feller» som utnytter grådighet.

Finansekspert Phan Dung Khanh analyserte at dersom kryptovalutabørser offisielt får lisens til å operere, vil investorer ha et juridisk grunnlag for å delta i stedet for å måtte søke risikable internasjonale plattformer. Lovlige børser kan imidlertid fortsatt utgis for å være svindel, så forvaltningsbyråer må øke kommunikasjonen og advarslene. «Forkledde børser lover ofte urealistisk fortjeneste. Triksene deres blir stadig mer sofistikerte og utnytter psykologien bak å ønske rask fortjeneste, så investorer må være ekstremt forsiktige», sa Khanh.

Ifølge Pham Manh Cuong er den beste måten å beskytte seg på å utstyre seg med kunnskap og være oppmerksom på attraktive invitasjoner. «Folk må nøye undersøke prosjektet og utstederen, velge offisielle informasjonskilder og ikke tro på annonser på sosiale nettverk. Riktig bevissthet er første forsvarslinje mot svindel», understreket han.

Faktisk, etter at loven om digital teknologiindustri trer i kraft, sammen med planen om å pilotere en digital aktivabørs og bygge et internasjonalt finanssenter, forventes det at det vietnamesiske kryptovalutamarkedet vil bli mer transparent. Finansdepartementet utarbeider en pilotresolusjon som skal sendes til regjeringen.

Følgelig forventes det at det vil bli testet ut rundt fem digitale handelsgulv for aktiva, som tillater handel med populære kryptovalutaer som Bitcoin, Ethereum ..., og tilkobling til internasjonale børser for å sikre likviditet og konkurranse. Lederen for Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) sa at verdipapirtilsynet har et prosjekt om et handelsgulv for kryptoaktiva, og sender det inn til regjeringen for vurdering og godkjenning.

Selv om pilotvedtaket fortsatt er på utkaststadiet, har faktisk mange banker, verdipapir- og finansselskaper siden begynnelsen av året forberedt infrastruktur og menneskelige ressurser for å drive digitale aktivahandelsgulv når pilotprosjektet offisielt trer i kraft. Spesielt har Militærbanken (MB) nettopp signert en intensjonsavtale med Dunamu – operatøren av Upbit, den største kryptovalutaplattformen i Korea. Dunamu vil være en strategisk partner som støtter MB i å etablere en kryptovalutabørs i Vietnam, og samtidig deltar i å bygge et rettssystem og en investorbeskyttelsesmekanisme.

Oh Kyoung-suk, administrerende direktør i Dunamu, vurderte at Vietnam har et stort potensial med millioner av mennesker som eier digitale eiendeler, et årlig transaksjonsvolum på over 80 milliarder USD og er blant de 5 landene som tiltrekker seg mest blokkjedekapital i verden.

Talkshow: Hva er mulighetene for kryptovalutabørser?

Vietnam har for tiden rundt 17 millioner eiere av digitale aktiva, og er rangert som nummer 7 globalt. I perioden 2023–2024 forventes det at kapitalstrømmene fra blokkjeder til Vietnam vil overstige 105 milliarder USD. Derfor anses det som presserende å lisensiere innenlandske børser for å styre kontantstrømmen og skape tillit hos investorer.

I den sammenhengen arrangerte Lao Dong Newspaper talkshowet «Hva er mulighetene for kryptovalutabørser?» i morges, 21. august. Eksperter og bedrifter vil diskutere bygging av innenlandske børser eller lisensiering av internasjonale børser, valg av trygge og transparente transaksjoner, samt det juridiske rammeverket og overvåkingsmekanismen for å beskytte investorer og fremme markedsutvikling...

Kilde: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm