Høy inntekt sliter også med boligprisene i Hanoi og Ho Chi Minh-byen

Med dagens høye eiendomspriser er det svært vanskelig for gruppen arbeidere med høy inntekt fra 13–18 millioner VND/måned i byområdene: Hanoi, Da Nang, Ho Chi Minh-byen og Binh Duong å kjøpe hus, selv om de sparer.

Med dagens inntekt har ikke arbeiderklassehusholdningene med høyest inntekt i storbyer råd til å kjøpe bolig - Foto: B.NGOC

Vurderingen ble gjort av Vietnam Association of Realtors (VARS) i deres nylig publiserte markedsundersøkelsesrapport for uke 1 i desember 2024.

Å spare hele året er bare nok til å kjøpe 1–2 m² hus

Resultatene fra befolkningsundersøkelsen om levestandard i 2023, som ble annonsert av Det generelle statistikkontoret i april i år, delte gjennomsnittsinntekten til folk i store byer som Hanoi , Da Nang, Ho Chi Minh-byen og Binh Duong inn i fem inntektsgrupper.

Følgelig vil gruppen mennesker med høyest gjennomsnittsinntekt i Hanoi i 2023 nå omtrent 14,4 millioner VND/måned, Ho Chi Minh-byen vil nå nesten 13,3 millioner VND/måned, Dong Nai vil nå 13,9 millioner VND/måned, og Binh Duong vil nå 18,3 millioner VND/måned.

Ifølge VARS er dette en gruppe mennesker som forventes å kunne eie hus i storbyer som Hanoi og Ho Chi Minh-byen uten å trenge støtte fra myndighetene.

Men med dagens høye boligpriser, hvor prisene på kommersielle leiligheter varierer fra 40–70 millioner VND/ ^m2 , avhengig av område og boligsegment, synes selv denne høyinntektsgruppen det er svært vanskelig å kjøpe et hus.

VARS antar at hver husholdning har 2 personer i arbeidsfør alder i den høyeste inntektsgruppen, da er gjennomsnittsinntekten for denne gruppen anslått til omtrent 30 millioner VND/måned/husholdning, tilsvarende omtrent 360 millioner VND per år.

Maksimal overkommelighet ved bruk av den felles økonomiske regelen er at boutgiftene ikke overstiger 1/3 av inntekten, tilsvarende omtrent 80 millioner VND/husholdning/år. Dette beløpet er bare nok til å kjøpe 1–2 m² leilighet i Hanoi og Ho Chi Minh-byen i dag.

I mellomtiden blir hver kommersielle leilighet i de ovennevnte storbyene annonsert for salg fra 40–70 millioner VND/m², og en liten leilighet på omtrent 60 m² har også en salgspris på omtrent 2,5–3,5 milliarder VND/leilighet.

Dersom høyinntektsgruppen i dette byområdet bestemmer seg for å kjøpe en leilighet på 60 m² for omtrent 3,5 milliarder VND, og ​​låner 70 % av boligverdien fra banken (lån på omtrent 2,45 milliarder VND), med en rente på 8 %/år i 20 år, vil den månedlige avdragen være omtrent 25–27 millioner VND, tilsvarende omtrent over 300 millioner VND per år.

Med en maksimal boligbetaling på 80 millioner VND/år kan ikke nesten alle husholdninger med høy inntekt i byområder kjøpe hus uten støtte fra slektninger og myndighetene.

Markedet har alvorlig mangel på rimelige boliger, men rekker med millionvillaer som allerede har eiere har blitt stående forlatt i flere tiår - Foto: B.NGOC

De fleste har ikke råd til å kjøpe et hus.

Ifølge VARS har muligheten til å få tilgang til bolig og skape innkvartering for folk flest, spesielt arbeidstakere, blitt kraftig redusert de siste årene.

Årsaken er at boligprisene i storbyene, som allerede er langt utenfor folks økonomiske kapasitet, øker raskt. Økningstakten i boligprisene er mange ganger høyere enn økningen i folks inntekt.

Den neste grunnen er mangelen på rimelige boliger. Det nåværende boligtilbudet fokuserer hovedsakelig på mellomklassen og luksussegmentet og oppover. Det er svært få boligprosjekter priset under 30 millioner VND/ ^m2 , noe som gjør det vanskelig for folk flest, inkludert gruppe 5, å velge en passende bolig.

Ifølge VARS har også noen investorer nylig utnyttet knappheten på markedstilbud til å øke salgsprisene urimelig, noe som har ført til at eiendomsprisene har økt i områder uten mange infrastrukturfordeler, noe som skaper vanskeligheter for de som ønsker å kjøpe eiendom.

En av hovedfaktorene som driver opp eiendomsprisene er spekulasjon. I sammenheng med at andre investeringskanaler fortsatt har mange svingninger, fører psykologien bak hamstring av eiendeler og forventning om at eiendomsprisene vil fortsette å stige, til at mange kjøper eiendom uten faktisk bruk.

De kjøper eiendom og lar den stå ubrukt, mens de venter på at prisene skal øke, noe som gjør ubalansen mellom tilbud og etterspørsel enda mer alvorlig.

I tillegg er en annen faktor som sjelden nevnes, men som har stor innvirkning på boligprisene, finanskostnader. Selv om rentene har sunket, må boligkjøpere i Vietnam fortsatt betale flytende renter etter insentiver på omtrent 10 % eller mer. Dette skaper også økonomisk press for boligkjøpere.

For å redusere boligprisene mener VARS at staten, i tillegg til å fortsette å forske på og anvende preferansepolitikk for land, skatter og lån til sosiale boligprosjekter og rimelige kommersielle boliger, må fortsette å fremme forbedring av tilknytningsinfrastruktur, og «replikere» byutvikling i henhold til TOD-modellen – en byutviklingsmodell med fokus på offentlig transport. Dette er en uunngåelig trend for å løse boligproblemet for byboere i Vietnam.

Hvis bolig-, nærings- og serviceområder bygges rundt kollektivtransportakser som tog, metro og hurtigbusser, vil folk garantert være villige til å flytte til forstadsområder der bedrifter kan utvikle prosjekter med lavere priser. Når tilbudet er stort nok og passende, vil boligprisene gradvis justeres til sin reelle verdi.

Kilde: https://tuoitre.vn/thu-nhap-cao-cung-lao-dao-voi-gia-nha-o-ha-noi-tp-hcm-20241209094600661.htm