Agribanks senter mot hvitvasking av penger: Et «dobbelt skjold» som beskytter både banken og folket

I tillegg til effektiv forretningsdrift og innsats for å bygge et digitalt økosystem, er Agribank også en ledende bank innen håndheving av lover mot hvitvasking av penger og terrorfinansiering. Med etableringen av sitt anti-hvitvaskingssenter har Agribank beskyttet millioner av bønder og sitt eget system mot den onde sirkelen av ulovlig kreditt.

Iverksette avgjørende tiltak for å forhindre hvitvasking av penger og terrorfinansiering.

Tidlig i 2024 startet Agribanks senter for hvitvasking av penger, med et team på 26 dedikerte tjenestemenn, offisielt driften. Sammen med etableringen av senteret og i streng overholdelse av Vietnams lov mot hvitvasking av penger, har Agribank utstedt strenge interne prosedyrer og organisert grundige opplæringskurs i identifisering av risikoer for hvitvasking av penger og terrorfinansiering for alle ansatte, spesielt kasserere i frontlinjen, for å bygge en "samsvarskultur" i hele systemet.

Deretter ble det organisert en rekke viktige operative aktiviteter, som for eksempel: å sende representanter for å delta i opplæringsprogrammet for bekjempelse av finansiering av masseødeleggelsesvåpen i mars 2024; vellykket organisering av 16 opplæringskurs om hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme i mai og juni 2024; organisering av videregående opplæring for å forbedre dyptgående kunnskap om hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av masseødeleggelsesvåpen... Disse aktivitetene økte raskt bevisstheten og de faglige ferdighetene i å identifisere og håndtere problemer knyttet til hvitvasking av penger og ulovlig utlån for tjenestemenn og ansatte i hele systemet.

Agribank forbedrer folks tilgang til kapital og bidrar til å forhindre ulovlig utlån. Foto: Agribank

Spesielt gitt den komplekse naturen til lånehaivirksomhet, sofistikert hvitvasking av penger og terrorfinansiering, som utgjør betydelig risiko for finans- og banksektoren, utstedte Agribanks administrerende direktør Pham Toan Vuong 13. oktober 2025 dokument nr. 15030/NHNo-PCRT for proaktivt å forhindre ulovlige aktiviteter knyttet til "lånehaivirksomhet" og hvitvasking av penger. Følgelig ba administrerende direktør enhetslederne i systemet om å strengt implementere lovbestemmelser om forebygging av hvitvasking av penger; tiltak for å forhindre kjøp, salg, leasing og utlån av bankkontoer, og misbruk av e-lommebøker og mellomliggende betalingstjenester til ulovlige formål; og å styrke intern kommunikasjon i systemet og med kunder angående legitime kredittmekanismer og -policyer, og å advare om risikoer fra "lånehaivirksomhet"-aktiviteter. Forbedre kunnskapen om å oppdage avvik i store og mistenkelige transaksjoner; styrke tilsyn og inspeksjon, distribuere teknologi og digital transformasjon for å forhindre og oppdage mistenkelige aktiviteter og transaksjoner med tegn på risiko tidlig og eksternt; resolutt nekte å medvirke til eller tolerere gambling, åger, svindel og ulovlig utlånsvirksomhet.

Proaktivt forhindre rovlån.

I tillegg til risikoen fra hvitvasking av penger og terrorfinansiering, er ulovlig utlån også i ferd med å bli en stor utfordring. Det infiltrerer dagliglivet og forårsaker ustabilitet i sikkerhet og orden, og forstyrrer den sunne kredittstrukturen. Enda bekymringsfullt er det at disse gjerningsmennene ofte retter seg mot landlige områder – Agribanks kjernekundegruppe.

Med fordelen av å ha det største transaksjonsnettverket over hele landet, som dekker selv avsidesliggende og landlige områder, har Agribank et dobbelt ansvar: å fungere som både den primære kanalen for kapitalstrøm og et "skjold" som beskytter millioner av bønder mot den onde sirkelen av ulovlig utlån. I mange år har Agribank implementert den mest grunnleggende løsningen for å proaktivt forhindre "svartebørsutlån": å tilby offisiell kapital til bønder raskt, praktisk og til den rimeligste prisen. Agribank anser det å gi kapitalstøtte til bønder ikke bare som en forretningsaktivitet, men også som et samfunnsansvar.

Følgelig økte banken hyppigheten av å organisere mobile transaksjonspunkter ved hjelp av spesialiserte kjøretøy, og brakte finansielle tjenester til landsbyer og tettsteder. Sammen med tett koordinering med Bondelaget, Kvinnelaget og andre lokale politiske og sosiale organisasjoner, har Agribank utført arbeidet med å vurdere og utbetale kapital til de riktige mottakerne, og skapt et solid sosialt sikkerhetsnettverk.

Med avgjørende og koordinerte løsninger, fra proaktiv støtte til personer med offisielle kapitalkilder til skjerping av disiplin og overholdelse av internasjonale standarder, bygger Agribank et trygt og transparent finanssystem, beskytter kundenes legitime rettigheter og bidrar til den generelle stabiliteten i økonomien .

Kilde: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html