4 biliony dongów kredytów „popłynęło” do sektora nieruchomości

Niedawno projekt rezolucji zbierał opinie na temat mechanizmu kontroli i ograniczania cen nieruchomości. Ministerstwo Budownictwa zaproponowało zaostrzenie limitu kredytów hipotecznych dla nabywców drugich domów i większych do maksymalnie 50%, a dla trzecich domów – do maksymalnie 30%, aby ograniczyć spekulacje i obniżyć ceny nieruchomości. Propozycja ta spotkała się z wieloma sprzeciwami ze strony mieszkańców i uczestników rynku.

Zgadzając się z propozycją Ministerstwa Budownictwa, wiele osób stwierdziło, że ceny mieszkań w dużych miastach, takich jak Hanoi i Ho Chi Minh City, stale rosną w ostatnim czasie. Średnia cena mieszkania w Hanoi w trzecim kwartale wyniosła ponad 90 milionów VND/m², przekraczając możliwości finansowe większości mieszkańców. Podczas gdy wiele osób zmaga się obecnie ze znalezieniem mieszkania, inna, niewielka część społeczeństwa posiada wiele nieruchomości, które można wykorzystać do spekulacji.

„Ta spekulacja spowoduje wzrost cen nieruchomości, zmniejszając szanse na posiadanie własnego domu przez osoby o niskich i średnich dochodach” – powiedział Nguyen Thu Hien z Hanoi.

Pan Nguyen Huy Khoi z Hanoi powiedział: „Dla rodzin wieloosobowych, które chcą posiadać nieruchomości dla swoich dzieci i wnuków, 1-2 nieruchomości to również norma. Jednak dla inwestorów, którzy czerpią zyski z różnic w czynszach dzierżawnych, zgadzam się z zaostrzeniem zasad udzielania kredytów, aby ograniczyć pożyczki bankowe na inwestycje w drugą lub więcej nieruchomości”.

Wiele opinii wskazuje na to, że wdrożenie tej propozycji wymaga posiadania kompletnego systemu danych, który pozwoli na dotarcie do odpowiednich podmiotów. W rzeczywistości nie jest łatwo określić dokładną liczbę nieruchomości, którymi dysponuje dana osoba, ponieważ wiele osób może obejść prawo, powołując innych na swoje nazwisko lub zaciągając pożyczki pod zastaw nieruchomości. Co więcej, jeśli samo zaostrzenie warunków kredytów na drugą lub kolejne nieruchomości nie wystarczy, konieczne jest wprowadzenie synchronicznych rozwiązań obniżających ceny mieszkań.

Pan Nguyen Quoc Khanh, wiceprezes Wietnamskiego Stowarzyszenia Pośredników w Obrocie Nieruchomościami (VARS), skomentował: „Jeśli chodzi tylko o ograniczenie udzielania pożyczek, to pod względem zasad kredytowych banki nadal mają prawo pożyczać aktywa, jeśli spełniają określone kryteria. Dlatego potrzebne są inne rozwiązania, takie jak źródła finansowania czy szybsze procedury”.

„Bardzo trudno jest określić, która grupa jest spekulacyjna, a która stanowi zdrową inwestycję na rynku. Kiedy rodziny lub osoby potrzebują kupić kolejny dom, być może na emeryturę, i mogą go zostawić swoim dzieciom i wnukom, bardzo trudno jest zaklasyfikować ich jako spekulacyjnych” – powiedziała pani Nguyen Hoai An, dyrektor CBRE Hanoi.

Według ekspertów, aby kontrolować ceny i rozwiązać przyczynę problemu, konieczne jest zwiększenie podaży mieszkań, zwłaszcza w segmencie mieszkań komercyjnych o przystępnych cenach i mieszkań socjalnych. Dane Banku Państwowego pokazują, że do końca sierpnia około 4 miliardów VND kredytów „napłynęło” do sektora nieruchomości, co stanowi wzrost o 19% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku.

Źródło: https://vtv.vn/4-trieu-ty-dong-tin-dung-da-chay-vao-bat-dong-san-100251016100141582.htm