Najwyższa Prokuratura Ludowa oskarża panią Truong My Lan, że wybierała i obsadzała kluczowe stanowiska kierownicze w SCB Bank zaufanymi osobami z kwalifikacjami w dziedzinie finansów i bankowości, które postępowały zgodnie z instrukcjami; wypłacała im pensje w wysokości 200–500 milionów VND miesięcznie; wręczała i nagradzała pieniędzmi oraz akcjami SCB, dzięki czemu za pośrednictwem tych osób mogła zarządzać wszystkimi działaniami SCB, w tym działalnością kredytową.

Poprzez nabywanie, posiadanie udziałów, kontrolowanie i prowadzenie operacji bankowych za pośrednictwem kluczowych podmiotów, pani Truong My Lan wykorzystywała SCB Bank jako narzędzie finansowe, gromadząc depozyty i kapitał z innych źródeł, a następnie kierując wypłatami poprzez zaciąganie fałszywych pożyczek na cele osobiste.

Aby wypłacić pieniądze z banku SCB, pani Lan zarządzała i kierowała zaufanymi osobami, pełniącymi kluczowe role w SCB i Van Thinh Phat Group, aby nakazać tym osobom zorganizowanie utworzenia wielu departamentów, jednostek, firm, zatrudnianie i korzystanie z usług tysięcy osób, ścisłą współpracę między sobą, współpracę z firmami wyceniającymi oraz przeprowadzenie wypłaty pieniędzy z SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Pani Truong My Lan i wspólnicy

Zgodnie z aktem oskarżenia, za każdym razem, gdy potrzebowała wypłacić pieniądze z banku SCB, pani Truong My Lan wydawała swoim podwładnym polecenia, aby koordynowali działania i działali w zmowie, w celu tworzenia fałszywych dokumentów kredytowych, i planowała je zalegalizować; zatrudniała osoby/prosiła je o podpisywanie dokumentów kredytowych, dokumentów dotyczących nieruchomości, a także przedstawicieli „firm widmo” do podpisywania fałszywych dokumentów kredytowych i dokumentów hipotecznych, głównie na pustych kartkach papieru z zaznaczonymi wymaganymi pozycjami podpisu.

Przedstawiciele prawni i osoby, których nazwiska widnieją na pożyczce, nie są uprawnieni do korzystania z pieniędzy ani do ich używania, nie wiedzą, że pożyczyli i są winni SCB wyjątkowo dużą kwotę pieniędzy; osoby, których nazwiska widnieją na aktywach, potwierdzają, że nie są ich aktywami.

Większość pożyczek udzielonych przez panią Truong My Lan z grupy Van Thinh Phat została wypłacona w pierwszej kolejności, a następnie zalegalizowana. W dokumentach pożyczki widniał moment wypłaty zbieżny z momentem podpisania umowy kredytowej i umowy hipotecznej. W rzeczywistości jednak wypłata środków z banku SCB nastąpiła przed zakończeniem i zalegalizowaniem procedur związanych z umową kredytową i hipoteką.

Spośród 1284 pożyczek, za które odpowiada pani Truong My Lan i które nadal mają niespłacone długi, 684 pożyczek/saldo zadłużenia wynoszące ponad 328 bilionów VND nie zostało objętych procedurą hipoteczną podczas wypłaty; zabezpieczeniem pozostałych pożyczek są głównie akcje i prawa majątkowe.

W SCB Bank jest 201 pożyczek/niespłaconych długów na łączną kwotę ponad 11 686 miliardów VND, wnioski o pożyczki nie są zatwierdzane przez właściwe organy.

Podwyższanie ceny zabezpieczenia

W oskarżeniu stwierdzono również, że w celu wypłacenia pieniędzy z SCB poprzez oszustwo polegające na tworzeniu fałszywych dokumentów kredytowych, pani Truong My Lan nakazała pracownikom banku SCB zmowę z osobami zatrudnionymi w firmach wyceniających w celu wystawienia certyfikatów wyceny legitymizujących dokumenty kredytowe pani Lan.

Kierownictwo SCB Bank nakazało swoim podwładnym bezpośrednio lub przez pośredników kontaktowanie się z firmami wyceniającymi, zmawianie się, wielokrotne podwyższanie cen aktywów oraz rejestrowanie daty i miesiąca wydania certyfikatów, zgodnie z wymogami SCB Bank w celu zalegalizowania procedur udzielania pożyczek.

Wyniki śledztwa wykazały, że SCB zatrudniło 19 firm wyceniających/46 podmiotów, w tym dyrektorów, zastępców dyrektorów, rzeczoznawców i personel ds. emisji, aby uczestniczyli w wydaniu 378 certyfikatów związanych z niespłaconymi pożyczkami grupy pani Truong My Lan.

Do tej pory ustalono, że 5 firm wyceniających/7 osób, będących dyrektorami, zastępcami dyrektorów, rzeczoznawcami i brokerami, wystawiło 23 ważne certyfikaty wyceny dla pożyczek grupy Truong My Lan. Wśród tych 5 firm wyceniających znajdują się: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company i DATC Company.

Aby zalegalizować dokumenty i wypłacić pieniądze z banku SCB, pani Truong My Lan i jej wspólnicy wykorzystali wiele aktywów, które nie spełniały wymogów prawnych, a także zawyżyli ich ceny, by wykorzystać je jako zabezpieczenie pożyczek.

Spośród 1284 niespłaconych pożyczek, za które odpowiada pani Truong My Lan, 1166 kodów aktywów ma udokumentowaną wartość księgową przekraczającą 1,2 miliona miliardów VND. Jednak firma Hoang Quan Valuation Company wyceniła tylko 726/1166 kodów aktywów, a pozostałych 440/1166 kodów aktywów firma Hoang Quan Valuation Company nie wyceniła, ponieważ aktywami są akcje, udziały, prawa własności, nieruchomości bez wystarczających dokumentów, legalność nieruchomości...

Kiedy zachodziła potrzeba wycofania prawnych i wartościowych aktywów w celu sprzedaży lub wykorzystania w innych celach, pani Truong My Lan nakazywała swoim wspólnikom wymianę i wycofanie wartościowych aktywów zabezpieczających z banku SCB, zastępując je innymi aktywami, z których większość miała niższą wartość niż wycofane aktywa.

Aby ułatwić wymianę zabezpieczeń, prezes Van Thinh Phat i jego wspólnicy w SCB Bank nie zarejestrowali transakcji zabezpieczającej.

Spośród 1284 pożyczek, za które odpowiada pani Truong My Lan, 240 zabezpieczonych aktywów o łącznej wartości księgowej przekraczającej 487 bilionów VND zostało przekształconych w 278 zabezpieczonych aktywów o wartości księgowej przekraczającej 351 bilionów VND; Hoang Quan Valuation Company wyceniła tylko 260/278 aktywów o łącznej wartości ponad 108 bilionów VND.