Luki prawne w zapobieganiu praniu pieniędzy za pośrednictwem walut wirtualnych

[reklama_1]

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy została uchwalona przez Zgromadzenie Narodowe i weszła w życie w marcu 2023 r. Bezpośrednio po tym rząd wydał dekret 19/2023/ND-CP szczegółowo opisujący szereg artykułów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, a Bank Państwowy wydał okólnik nr 09/2023/TT-NHNN, w którym wytyczne dotyczące wdrażania szeregu artykułów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Podczas warsztatów „Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i rola przeciwdziałania praniu pieniędzy w transakcjach kryptowalutowych”, zorganizowanych wspólnie przez Wietnamskie Stowarzyszenie Bankowe (VNBA) i Wietnamskie Stowarzyszenie Blockchain, w zeszły weekend, wiceprezes i sekretarz generalny Stowarzyszenia Bankowego, pan Nguyen Quoc Hung, powiedział: „W kontekście coraz głębszej integracji i gwałtownego rozwoju technologii informacyjnej Wietnam musi stawić czoła wielu formom, metodom i sztuczkom stosowanym przez przestępców w celu prania pieniędzy, które są coraz bardziej wyrafinowane i skomplikowane.

Szczególnie w obszarze walut cyfrowych, walut wirtualnych (kryptowalut), gdzie korytarz prawny nie został jeszcze w pełni ukończony. W ostatnich latach kryptowaluty były wykorzystywane do płatności, ale nie wyklucza to możliwości prania pieniędzy poprzez transakcje w tej walucie.

Obecnie kwestia zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy interesuje również instytucje kredytowe, przedsiębiorstwa i osoby prywatne.

Jak powiedział pan Nguyen Quoc Hung, w trakcie prac nad projektem ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy VNBA ściśle współpracowała z jednostką opracowującą projekt, zwłaszcza z Departamentem ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Bankiem Państwowym), aby wnosić uwagi, organizować seminaria i dyskusje z udziałem krajowych i międzynarodowych ekspertów ekonomicznych .

*Pan Nguyen Quoc Hung, wiceprezes i sekretarz generalny VNBA.*

Technologia blockchain zapoczątkowała nową erę technologii i wywarła głęboki wpływ na wiele dziedzin gospodarki dzięki takim ważnym cechom, jak bezpieczeństwo i prywatność.

Według pana Nguyen Doan Hunga, wiceprezesa Vietnam Blockchain Association, technologia blockchain znalazła zastosowanie w wielu dziedzinach, od bankowości i finansów po handel elektroniczny, opiekę zdrowotną, sport i rozrywkę, ubezpieczenia, logistykę i wiele innych branż usługowych.

Prognozuje się, że do 2030 r. globalny rynek technologii blockchain osiągnie wartość ponad 1400 mld dolarów, a w latach 2022–2030 będzie on charakteryzował się średnioroczną stopą wzrostu (CAGR) na poziomie prawie 86% rocznie.

Ten silny wzrost nie tylko przynosi szczególne korzyści ekonomiczne i społeczne, ale także stwarza niewidoczne problemy i wyzwania w zarządzaniu, zwłaszcza w przypadku transgranicznej działalności związanej z praniem pieniędzy.

Tymczasem tylko kilka krajów i terytoriów zdołało wprowadzić regulacje prawne zapobiegające przestępstwom finansowym z wykorzystaniem zaawansowanych technologii i technologii blockchain, jak np. Unia Europejska (UE) w ramach ustawy o rynkach kryptoaktywów (MiCA). Jednak MiCA oficjalnie wejdzie w życie dopiero w 2024 roku.

W Wietnamie, pomimo że ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2022 r. weszła w życie 1 marca 2023 r., brak konkretnych ram prawnych oraz procedur i wykwalifikowanego personelu zajmującego się kryptowalutami i aktywami cyfrowymi sprawił, że instytucje kredytowe i agencje państwowe wciąż nie wiedzą, jak postępować w przypadku działań związanych z tym nowym rodzajem aktywów.

Według danych Chainalysis, udostępnionych niedawno przez Departament Sprawiedliwości USA, łączna wartość kryptowalut otrzymanych przez Wietnam w okresie od października 2021 do października 2022 roku wynosi prawie 90,8 mld USD. Z tego 956 mln USD pochodzi z działalności nielegalnej.

Pod względem adresu dostępu do sieci, najpopularniejszą platformą do handlu kryptowalutami wśród użytkowników w Wietnamie jest giełda Binance.com z prawie 42 milionami odwiedzin w okresie od 1 października 2021 r. do 1 października 2022 r.

Dynamiczny rozwój rynku walut wirtualnych, a także brak korytarzy zarządzania sprawiają, że nowoczesne technologie są narażone na ryzyko wykorzystania przez przestępców w nielegalnych celach, służących osiągnięciu osobistych korzyści, takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, korupcja...

Aby zwiększyć skuteczność działań mających na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy za pomocą kryptowalut, a w szczególności aktywów cyfrowych, Wietnamskie Stowarzyszenie Blockchain zaleca instytucjom finansowym wykonanie 3 zadań: identyfikację transakcji dotyczących aktywów cyfrowych, opracowanie procesów i przygotowanie dobrych zasobów ludzkich.

Aby zapobiec praniu pieniędzy i oszustwom internetowym, które ostatnio zaczęły się nasilać, pan Le Anh Dung – zastępca dyrektora Departamentu Kredytowego (SBV) – zapowiedział, że wkrótce zostanie wprowadzony przepis wymagający uwierzytelniania biometrycznego (odcisk palca, twarz) przy przelewach pieniężnych między bankami, prawdopodobnie o wartości 10 milionów VND. Uniemożliwi to również zneutralizowanie praktyki kupowania, sprzedawania i wynajmowania kont bankowych, która istnieje od dawna.

Tuan Nguyen

Źródło