Nowe przepisy dotyczące przelewów pieniężnych o dużej wartości obowiązujące od 1 listopada: Od 1 listopada należy zgłaszać krajowe przelewy pieniężne o wartości 500 milionów VND lub wyższej.

Krajowe przelewy elektroniczne o wartości 500 milionów VND lub więcej lub międzynarodowe przelewy elektroniczne o wartości 1000 USD (lub równowartości w walucie obcej) muszą zostać zgłoszone do Banku Państwowego. Ponadto należy również zgłosić transakcje o podejrzanych cechach. Odpowiedzialność za zgłaszanie spoczywa na instytucjach finansowych, takich jak banki komercyjne i pośrednicy płatniczy.

Są to istotne treści określone w Okólniku nr 27/2025/TT-NHNN, który ma na celu wprowadzenie w życie szeregu artykułów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, która wejdzie w życie z dniem 1 listopada 2025 r.

Zdjęcie ilustracyjne

Okólnik stanowi, że minimalna zawartość raportu transakcji elektronicznego przekazu pieniężnego musi obejmować: Informacje o instytucji finansowej inicjującej lub będącej beneficjentem, w tym nazwę organizacji lub oddziału, który dokonał transakcji; adres siedziby głównej lub kod banku/kod SWIFT; kraj odbioru i transferu pieniędzy. Informacje o klientach indywidualnych uczestniczących w transakcji muszą obejmować imię i nazwisko, datę urodzenia, numer dowodu osobistego/CCCD/paszportu lub numer dowodu osobistego, adres stałego zamieszkania lub aktualne miejsce zamieszkania i obywatelstwo zgodnie z dokumentami transakcji. Informacje o klientach organizacyjnych uczestniczących w transakcjach elektronicznego przekazu pieniężnego obejmują imię i nazwisko, adres siedziby głównej, numer licencji przedsiębiorstwa lub numer rejestracyjny działalności gospodarczej/numer rejestracyjny działalności gospodarczej, a także kraj, w którym znajduje się siedziba główna.

Ponadto raport musi jasno określać numer rachunku (jeśli dotyczy), kwotę, rodzaj waluty, kwotę przeliczoną na VND (w przypadku waluty obcej), przyczynę i cel transakcji, datę jej realizacji oraz unikalny kod lub numer referencyjny transakcji. W razie potrzeby agencja ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy może zażądać dodatkowych informacji do celów zarządczych.

Ponadto Okólnik 27 określa również wartość i dokumenty, które należy przedstawić służbom celnym przy przewozie gotówki w walucie obcej, gotówki w dongach wietnamskich, papierów wartościowych, metali szlachetnych i kamieni szlachetnych o wartości przekraczającej określoną kwotę.

Wartość metali szlachetnych (oprócz złota) i kamieni szlachetnych wynosi 400 milionów VND; wartość instrumentów transferowych wynosi również 400 milionów VND.

Wartość obcej waluty w gotówce, wietnamskiego donga w gotówce i złota, którą należy zadeklarować na odprawie granicznej przy wyjeździe z kraju lub wjeździe do niego, musi być zgodna z obowiązującymi przepisami Banku Państwowego dotyczącymi przewożenia obcej waluty w gotówce, wietnamskiego donga w gotówce i złota przy wyjeździe z kraju lub wjeździe do niego.

Okólnik nr 27/2025/TT-NHNN składa się z 13 artykułów, które określają kryteria i metody oceny ryzyka prania pieniędzy dla podmiotów raportujących; proces zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i klasyfikację klientów według poziomu ryzyka prania pieniędzy; wewnętrzne regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy; system raportowania transakcji o dużej wartości, które muszą być zgłaszane; system raportowania transakcji podejrzanych; transakcje przelewów pieniężnych drogą elektroniczną; system raportowania transakcji przelewów pieniężnych drogą elektroniczną; forma i termin raportowania danych elektronicznych; wartość i dokumenty, które należy przedstawić służbom celnym przy przewozie gotówki w walucie obcej, gotówki w dongach wietnamskich, instrumentów płatniczych, metali szlachetnych i kamieni szlachetnych o wartości przekraczającej określoną kwotę.

Bank Stanowy poinformował, że w celu zapewnienia podmiotom sprawozdawczym odpowiedniego czasu na przygotowanie się do wdrożenia zmian w Okólniku dotyczących regulacji wewnętrznych, procesów zarządzania ryzykiem, formularzy sprawozdawczych i wymogów sprawozdawczych, Okólnik dodał przepisy przejściowe dla niektórych treści. W związku z tym podmioty sprawozdawcze będą nadal wdrażać regulacje wewnętrzne i procesy zarządzania ryzykiem zgodnie z obowiązującymi przepisami do 31 grudnia 2025 r.

Od 1 stycznia 2026 r. podmioty sprawozdawcze mają obowiązek dostosowania i aktualizacji wewnętrznych regulacji oraz procesów zarządzania ryzykiem w celu zapewnienia pełnej zgodności z postanowieniami niniejszego Okólnika oraz zbudowania odpowiedniego systemu informatycznego obsługującego sprawozdawczość za pomocą danych elektronicznych, a także muszą posiadać system oprogramowania do skanowania i filtrowania zgodnie z czarną listą, listą ostrzegawczą i listą osób wpływowych politycznie , o których mowa w punkcie 9, punkcie 10, artykule 3 i punkcie 1, artykule 17 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i monitorowaniu transakcji w celu wykrywania i ostrzegania o odpowiednich podejrzanych sygnałach w celu zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia.

Okólnik 27/2025/TT-NHNN został opracowany na podstawie przejęcia odpowiednich postanowień Okólnika 09/2023/TT-NHNN, a jednocześnie zmienia i uzupełnia wiele jego treści w celu usunięcia przeszkód dla instytucji finansowych w procesie wdrażania. Wydanie tego dokumentu nie tylko przyczynia się do zwiększenia efektywności działań w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz finansowania proliferacji broni masowego rażenia, ale także przyczynia się do wzmocnienia prestiżu i wizerunku Wietnamu w międzynarodowej współpracy finansowej.

Okólnik nr 27/2025/TT-NHNN został opracowany na podstawie przejęcia odpowiednich postanowień Okólnika nr 09/2023/TT-NHNN; zmienia i uzupełnia szereg treści w celu usunięcia głównych trudności i przeszkód dla podmiotów sprawozdawczych i agencji zarządzających w procesie wdrażania, przy jednoczesnym zapewnieniu ścisłego wdrożenia zobowiązań określonych w Działaniu nr 5 Załącznika do Krajowego Planu Działań w celu wdrożenia zobowiązań Rządu Wietnamu w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia z Grupą Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) wydaną wraz z decyzją nr 194/QD-TTg z dnia 23 lutego 2024 r. Premiera RP .

Eksperci twierdzą, że zaostrzenie nadzoru nad transakcjami o dużej wartości i podejrzanymi transakcjami nie tylko pomoże zwiększyć skuteczność działań zapobiegających praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia, ale także przyczyni się do wzmocnienia reputacji i wizerunku Wietnamu w ramach międzynarodowej współpracy finansowej.

Według qdnd.vn

Source: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/