Ryzyko prania pieniędzy za pośrednictwem kryptoaktywów

15 września gubernator Banku Państwowego Wietnamu (SBV) wydał Okólnik nr 27/2025/TT-NHNN (obowiązujący od 1 listopada), zastępujący Okólnik 09/2023/TT-NHNN, w którym wytyczne dotyczące wdrożenia szeregu artykułów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i rozpowszechniania treści Uchwały Rządu nr 05 w sprawie pilotażu rynku kryptoaktywów.

W dokumencie zaktualizowano również wyniki krajowej oceny ryzyka w zakresie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Podczas warsztatów informacyjnych, które odbyły się rano 16 października, pani Nguyen Thi Minh Tho, zastępca dyrektora Departamentu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (SBV), powiedziała, że ​​Okólnik nr 27 kładzie nacisk na zasadę zarządzania opartego na ryzyku. W związku z tym organizacje muszą okresowo oceniać ryzyko prania pieniędzy i opracować proces identyfikacji i weryfikacji klientów, w tym klientów bez kont lub z niewielką liczbą transakcji.

Podmioty sprawozdawcze muszą również regularnie monitorować relacje biznesowe, aby zapewnić, że transakcje pochodzą z legalnych źródeł środków i danych identyfikacyjnych klientów.

Podczas warsztatów pan To Tran Hoa – zastępca dyrektora departamentu rozwoju rynku papierów wartościowych Państwowej Komisji Papierów Wartościowych – ostrzegał, że na świecie popularne są liczne sztuczki polegające na praniu pieniędzy za pomocą kryptowalut.

Według pana Hoa, organizacje i osoby prywatne omijały system uwierzytelniania platform usługowych, dostarczając fałszywe dokumenty w celu przeprowadzania nielegalnych przelewów pieniężnych. Podmioty te wykorzystują również transakcje między osobami fizycznymi na „czarnym rynku”, aby bezpośrednio kupować i sprzedawać kryptowaluty za gotówkę.

Jednak najtrudniejszym do zidentyfikowania przypadkiem jest „mieszanie” aktywów kryptograficznych, kiedy dostawcy usług mogą zidentyfikować jedynie osobę będącą właścicielem aktywów kryptograficznych, a pochodzenie aktywów kryptograficznych często nie jest potwierdzone.

Seminarium na temat prania pieniędzy.jpg
W warsztatach wzięli udział przedstawiciele agencji zarządzających, firm papierów wartościowych, zarządzających funduszami, firm ubezpieczeniowych, przedsiębiorstw z branży nieruchomości, notariuszy, księgowych, audytorów, kasyn, podmiotów zajmujących się handlem złotem...

Dodatkowo badani przesyłali również aktywa kryptograficzne za pośrednictwem blockchainów, tworząc wiele różnych transakcji o wartościach poniżej progu ostrzegawczego, co utrudniało ich śledzenie.

Inną metodą prania pieniędzy za pomocą kryptowalut jest tworzenie przez podmioty „czystych” projektów, a następnie wykorzystanie nielegalnych kryptowalut do odkupienia tych projektów i przelanie pieniędzy z powrotem przed „zawieszeniem” projektu w celu zatarcia wszelkich śladów.

Według podpułkownika Dama Van Minha, reportera prawnego Centralnego Departamentu Bezpieczeństwa Wewnętrznego ( Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego ), wraz z rozwojem Internetu i aktywów cyfrowych, liczba Wietnamczyków biorących udział w kupnie i sprzedaży aktywów cyfrowych stała się bardzo duża, przy czym szacuje się, że Wietnamczycy posiadają 26 milionów kont.

Pan Dam Van Minh powiedział, że do tej pory w Wietnamie nie odnotowano żadnych przypadków wykorzystania aktywów cyfrowych do finansowania terroryzmu. „Ryzyko finansowania terroryzmu za pomocą aktywów cyfrowych w Wietnamie jest niskie” – powiedział pan Minh.

Przedstawiciel Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego stwierdził jednak, że ryzyko prania pieniędzy nadal utrzymuje się na niepokojącym poziomie. W związku z tym należy ocenić potencjał organizacji i źródła klientów, uwzględniając specyficzne czynniki ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, zamiast ograniczać się do ogólnej oceny przedsiębiorstw i stowarzyszeń zawodowych, jak ma to miejsce obecnie.

Zapobiegaj inflacji cen i praniu pieniędzy za pośrednictwem nieruchomości

Przedstawiciel Stowarzyszenia Nieruchomości Ho Chi Minh City (HoREA), przewodniczący Le Hoang Chau powiedział, że Okólnik 27 to duży krok naprzód, który ma pomóc rynkowi nieruchomości stać się bardziej przejrzystym i bezpieczniejszym.

Powodem jest to, że rynek nieruchomości jest obszarem wysokiego ryzyka prania pieniędzy, ponieważ stanowi rozległy kanał inwestycyjny o złożonych transakcjach, który można łatwo wykorzystać do legalizacji nielegalnych źródeł finansowania. Dlatego też Okólnik nr 27 został wydany we właściwym momencie, przyczyniając się do stworzenia ściślejszego korytarza prawnego, zapobiegając ryzyku i wzmacniając zaufanie inwestorów.

Przedstawiciel Stowarzyszenia Nieruchomości powiedział, że najważniejszym przesłaniem Okólnika nr 27 jest promowanie przestrzegania przepisów i przejrzystości. „Jeśli dokument ten zostanie ściśle wdrożony, pomoże on rynkowi funkcjonować sprawniej, ograniczając jednocześnie zjawiska spekulacji, inflacji cen i prania pieniędzy poprzez handel nieruchomościami” – podkreślił.

W kontekście kredytów hipotecznych, które stanowią blisko 24% całkowitego zadłużenia całego systemu, zdaniem tej osoby przejrzyste zarządzanie przepływami pieniężnymi jest niezwykle konieczne.

„W ciągu pierwszych dziewięciu miesięcy roku kredyty konsumenckie na nieruchomości wzrosły o ponad 12%, głównie na zakup i remont domu – odzwierciedlając rzeczywiste potrzeby ludzi. Dlatego właśnie agencje zarządzające nieruchomościami i instytucje kredytowe muszą uważniej monitorować sytuację, aby nie wykorzystywać kredytów konsumenckich do ukrywania prania pieniędzy” – ostrzegł.

Przewodniczący HoREA zaproponował promowanie szkoleń, doradztwa i upowszechniania przepisów prawnych wśród przedsiębiorstw, zwłaszcza domów maklerskich, parkietów transakcyjnych i inwestorów, w celu podniesienia świadomości przestrzegania przepisów.

Source: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html