Zapobieganie praniu pieniędzy na rynkach kryptoaktywów i w bankowości

Rano 16 października w Hanoi Bank Państwowy Wietnamu (SBV) zorganizował warsztaty na żywo i online w celu rozpowszechnienia Okólnika nr 27/2025/TT-NHNN z dnia 15 września 2025 r., który wytycza sposób wdrażania szeregu artykułów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i rozpowszechnianiu treści dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w uchwale nr 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku kryptoaktywów; jednocześnie zaktualizowano wyniki krajowej oceny ryzyka w zakresie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Podpis pod zdjęciem — Punkt obsługi klienta w siedzibie głównej Vietcombank . Zdjęcie – ilustracja: Tran Viet/VNA

Przemawiając na warsztatach, wiceprezes Banku Państwowego Wietnamu Nguyen Ngoc Canh potwierdził, że organizacja warsztatów ma ogromne znaczenie w kontekście przyspieszenia przez rząd wietnamski wdrażania Narodowego Planu Działań w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia. Podkreślił, że w kontekście licznych wahań geopolitycznych i międzynarodowego rynku finansowego, a także rosnącej otwartości wietnamskiej gospodarki, potrzeba identyfikacji, zarządzania i minimalizacji ryzyka w tym obszarze stała się pilniejsza niż kiedykolwiek.

Wicepremier poinformował, że na posiedzeniu Narodowego Komitetu Sterującego ds. zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia, które odbyło się 15 października, wicepremier Ho Duc Phoc, przewodniczący Komitetu Sterującego, zwrócił się do Banku Państwowego (stałej agencji Komitetu Sterującego) o dalszą ścisłą współpracę z ministerstwami i oddziałami w zakresie wdrażania trzech strategicznych grup działań, w których kluczowym filarem jest doskonalenie ram prawnych. Wicepremier zwrócił się również do agencji prasowych o wzmożenie działań propagandowych, aby środowisko biznesowe i społeczeństwo jasno rozumiały i prawidłowo oraz w pełni wypełniały swoje obowiązki w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i powiązanym naruszeniom prawa.

Podczas warsztatów pani Nguyen Thi Minh Tho, zastępca dyrektora Departamentu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (SBV), przedstawiła główne treści Okólnika nr 27/2025/TT-NHNN wydanego 15 września 2025 r., który ma na celu wdrożenie szeregu artykułów Ustawy o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy i zastąpić Okólnik nr 09/2023/TT-NHNN. Okólnik wchodzi w życie 1 listopada 2025 r., z okresem przejściowym do 31 grudnia 2025 r., aby pomóc organizacjom i firmom w proaktywnym ulepszaniu procesów wewnętrznych, aktualizacji technologii i mechanizmów kontroli zgodności.

Według pani Nguyen Thi Minh Tho, Okólnik nr 27 zawiera szczegółowe wytyczne dotyczące wdrażania szeregu artykułów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w 2022 r., koncentrując się na usuwaniu trudności i przeszkód w procesie wdrażania. Wśród istotnych nowych punktów znajdują się: kryteria i metody oceny ryzyka prania pieniędzy; proces klasyfikacji klientów według poziomu ryzyka; wewnętrzne regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy; system raportowania transakcji o dużej wartości, transakcji podejrzanych i elektronicznych przelewów pieniężnych; oraz nowe przepisy dotyczące terminów, formularzy raportowania i elektronicznych formularzy danych.

W szczególności Okólnik kładzie nacisk na zasadę zarządzania opartego na ryzyku, zobowiązując organizacje do okresowej aktualizacji, oceny i monitorowania relacji z klientami, zapewniając spójność transakcji z danymi identyfikacyjnymi i legalnymi źródłami finansowania. Jest to ważny krok w realizacji Działania nr 5 Narodowego Planu Działań, do którego Wietnam zobowiązał się wspólnie z Grupą Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF).

Równolegle z rozpowszechnianiem Okólnika nr 27, Warsztaty przedstawiły również treść przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, zawartych w Uchwale Rządu nr 05/2025/NQ-CP z dnia 9 września 2025 r. w sprawie pilotażu rynku aktywów kryptograficznych w Wietnamie. Wdrożenie Uchwały nr 05 jest uważane za ważny krok w kierunku ustanowienia korytarza prawnego dla fazy testowej, tworząc podstawy dla kontrolowanego rozwoju sektora aktywów cyfrowych.

Bank Państwowy Wietnamu podkreślił, że w fazie pilotażowej ścisłe przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy jest warunkiem koniecznym zapewnienia bezpieczeństwa i zrównoważonego rozwoju krajowego systemu finansowego i gospodarczego .

Podczas warsztatów zaktualizowano również wyniki krajowej oceny ryzyka dotyczącego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na lata 2023–2025 oraz plan wdrożenia do 2027 r. Jest to ważny etap przygotowawczy do wielostronnej oceny Grupy Azji i Pacyfiku ds. Prania Pieniędzy (APG), która ma zostać przeprowadzona w Wietnamie w latach 2027–2028.

Jak twierdzą przedstawiciele Banku Państwowego i Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego , krajowa ocena ryzyka przeprowadzana jest na podstawie przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2022 r. oraz międzynarodowych standardów FATF, a jej celem jest jednoznaczna identyfikacja obszarów i sektorów wysokiego ryzyka w celu opracowania odpowiednich środków zapobiegawczych.