Zgodnie z prawem zamrożenie rachunków oszczędnościowych następuje zazwyczaj na wniosek klienta lub w celu zapobieżenia rozproszeniu aktywów, a także w celu przeprowadzenia dochodzenia, rozprawy i rozstrzygnięcia spraw związanych z właścicielem.

Ponadto w przypadku klientów, którzy wykorzystują konta oszczędnościowe jako zabezpieczenie kredytu hipotecznego lub karty kredytowej, bank zamrozi również konto oszczędnościowe do czasu uregulowania przez klienta zobowiązań z tym związanych.

Każdy bank ma własne regulacje dotyczące depozytów oszczędnościowych, w tym dotyczące stóp procentowych, procedur wpłat, wypłaty odsetek, wcześniejszych wypłat, zamrożenia rachunków oszczędnościowych itp. Wszystkie te regulacje muszą być jednak stosowane zgodnie z ogólnymi przepisami prawa.

TP bank 2024 (2).jpg
Zdjęcie ilustracyjne: Nam Khanh

Zgodnie z tym banki mają prawo zamrozić część lub całość środków zgromadzonych na rachunkach oszczędnościowych klientów w następujących przypadkach:

Na pisemny wniosek lub decyzję właściwych organów zgodnie z przepisami prawa;

Na pisemny wniosek Klienta lub wszystkich Klientów (w przypadku wspólnych depozytów oszczędnościowych);

Kiedy klienci wykorzystują depozyty oszczędnościowe jako zabezpieczenie;

W przypadku gdy klient lub jego przedstawiciel prawny powiadomi o utracie książeczki oszczędnościowej w formie pisemnej, telefonicznej lub innej akceptowanej przez bank formie komunikacji;

W przypadku złożenia przez jednego z klientów wspólnego depozytu oszczędnościowego pisemnego wniosku o zamrożenie wspólnego depozytu oszczędnościowego z uwagi na spór pomiędzy osobami wpłacającymi wspólne oszczędności o wspólny depozyt oszczędnościowy;

Lub w innych przypadkach przewidzianych przez prawo.

W okresie blokady zablokowane depozyty oszczędnościowe podlegają ścisłej kontroli banku i zostaną zwolnione dopiero po zakończeniu blokady.

Jeśli depozyt oszczędnościowy zostanie częściowo zablokowany, odblokowaną kwotę można nadal normalnie wykorzystać.

Ponadto zamrożone depozyty oszczędnościowe będą nadal oprocentowane według uzgodnionej stopy procentowej, a naliczone odsetki zostaną automatycznie zamrożone wraz z zamrożonymi depozytami oszczędnościowymi, chyba że w dokumencie wniosku o zamrożenie określono inaczej.

Zamrożenie wkładów oszczędnościowych kończy się, gdy: okres zamrożenia kończy się zgodnie z umową zawartą pomiędzy klientem, wszystkimi klientami (w przypadku wspólnych wkładów oszczędnościowych) i bankiem; klient wywiązał się ze zobowiązań zabezpieczonych książeczką oszczędnościową; istnieje decyzja lub wniosek pisemny właściwego organu o uchylenie zamrożenia; w innych przypadkach określonych przepisami prawa, a bank zgadza się na uchylenie zamrożenia.

W jakich przypadkach konto bankowe zostaje zamrożone?

W jakich przypadkach konto bankowe zostaje zamrożone?

Aby zapewnić bezpieczeństwo i chronić prawa użytkowników usług płatniczych, prawo wietnamskie wprowadziło regulacje dotyczące zamykania i zamrażania rachunków płatniczych.
Dlaczego banki nie podjęły zdecydowanych działań w celu zablokowania lub włamania się na konta oszustów?

Dlaczego banki nie podjęły zdecydowanych działań w celu zablokowania lub włamania się na konta oszustów?

Jeden z dużych banków od trzech lat prowadzi listę podejrzanych kont. Od 1 lipca banki będą miały prawo zamrażać lub zamykać konta, które wykazują oznaki oszustwa.
Konta wietnamskiej spółki naftowo-gazowej w 7 bankach zostały zamrożone z powodu zaległości podatkowych.

Konta wietnamskiej spółki naftowo-gazowej w 7 bankach zostały zamrożone z powodu zaległości podatkowych.

Po tym, jak Urząd Skarbowy prowincji Ba Ria-Vung Tau wysłał dokument, w którym zwrócił się do 7 banków o zamrożenie kont w celu wyegzekwowania długów podatkowych w kwocie mniejszej niż 850 mln VND, cena akcji spółki PXT, należącej do PVC, natychmiast spadła.