Tajemnica deponenta

Jak podaje VietNamNet, po południu 27 lutego z konta RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) w bankuACB Bank pobrano kwotę 95 milionów VND czekiem, który rzekomo został sfałszowany w biurze transakcyjnym ACB Hoang Dao Thuy (Hanoi).

Chociaż ACB i Grupa RIIN nie znalazły jeszcze wspólnego stanowiska, 5 marca nieznajomy, pan Nguyen Duy Thinh – dyrektor i przedstawiciel prawny Grupy RIIN – podał się za osobę, która wypłaciła powyższą kwotę i obiecał zwrócić ją w całości. Następnie, niemal natychmiast, na konto tej firmy wpłynęło 95 milionów VND.

Po opublikowaniu przez VietNamNet artykułu „Tajemnicza historia firmy zgłaszającej utratę depozytu bankowego, wszystkie wypłacone pieniądze nagle zwrócone”, przedstawicielka RIIN Group, pani Mai Thuy Trang, współzałożycielka i dyrektor ds. marketingu RIIN Group, dodała, że ​​27 lutego konto firmy otwarte w ACB było zablokowane od rana z nieznanych przyczyn, co uniemożliwiało firmie dokonywanie przelewów pieniężnych.

Po południu tego samego dnia firma skontaktowała się z bankiem z prośbą o nowe hasło. Jednak zanim udało się je zmienić, wszystkie środki z konta zostały pobrane o godzinie 16:00.

Sec gia acb.jpg
Czek, który według RIIN Group był fałszywy, został użyty przez nieznajomego do wypłaty 95 milionów VND w oddziale ACB Hoang Dao Thuy. Zdjęcie: NVCC.

„Po tym, jak ACB odrzuciło propozycję spotkania obu stron w siedzibie ACB 28 lutego, w wiadomości e-mail wysłanej do ACB zwróciliśmy się do banku z prośbą o zwrot pieniędzy firmie przed 6 marca. Nie mamy zastrzeżeń do wewnętrznych procedur banku.

5 marca pewien mężczyzna skontaktował się z panem Nguyen Duy Thinh, przedstawicielem prawnym Grupy RIIN, podając się za osobę, która wypłaciła pieniądze z czeku i chciała je zwrócić. „Po sprawdzeniu okazało się, że imię i nazwisko tej osoby widniejące na platformie Zalo pokrywało się z imieniem i nazwiskiem osoby, która wypłaciła czek” – powiedziała pani Mai Thuy Trang.

Przedstawiciel firmy stwierdził jednak, że nie ma pewności, czy osoba, która wypłaciła 95 milionów VND i przelała je z powrotem na konto, była tą samą osobą, czy nie.

Co ciekawe, w treści przelewu na konto firmowe widniał napis „przelew pieniędzy w celu wypłacenia czeku”. Pani Mai Thuy Trang stwierdziła, że ​​ta treść jest całkowicie nieprawdziwa.

W związku z tym firma wykonała zrzut ekranu i wysłała go e-mailem do ACB, aby powiadomić o incydencie, prosząc: „Jeśli ACB ma jakieś uwagi dotyczące faktu, że RIIN Group nie może wykorzystać tych pieniędzy, prosimy o odpowiedź przed godziną 19:00 dnia 5 marca”.

img 3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, gdzie podobno zatwierdzono czek. Zdjęcie: Tuan Nguyen.

„Czy firma chce, aby ACB kontynuowało dochodzenie?”

„ACB nie odpowiedziało jednak, czy zgadza się na wykorzystanie tych pieniędzy. Zamiast tego zwrócili się do RIIN Group z prośbą o potwierdzenie: »Czy ACB ma kontynuować dochodzenie w tej sprawie?«. Odpowiedzieliśmy, że aby zapewnić bezpieczeństwo konta firmowego, które będzie nadal wykorzystywane w przyszłości, ACB powinno proaktywnie zbadać sprawę i wyjaśnić sprawę” – podkreśliła pani Trang.

Ten incydent rodzi ważne pytanie: jeśli wystawiony czek rzeczywiście był fałszywy, to jak można było tak łatwo oszukać pracowników ACB? Co więcej, bank mógł w pełni namierzyć dane osoby, która wpłaciła 95 milionów VND na konto RIIN Group 5 marca, nawet jeśli osoba ta korzystała z konta w innym banku.

A co dopiero mówić o tym, dlaczego mimo zablokowania konta firmowego, obca osoba może wypłacić pieniądze i zwrócić je dokładnie w dniu, o który firma poprosiła ACB?

Ze strony ACB bank poinformował: „5 marca klient poinformował ACB o otrzymaniu zwrotu pieniędzy od beneficjenta czeku. Była to transakcja, w której beneficjent przelał pieniądze bezpośrednio na konto klienta i nie była powiązana z ACB”.

ACB zapewniło również, że zawsze w pełni wywiązuje się ze swojego obowiązku wspierania klientów zgodnie z umową zawartą między klientem a ACB w sprawie warunków korzystania z usług banku. Jednocześnie bank koordynował działania z władzami w celu rozwiązania incydentu zgodnie z prawem i jest w pełni transparentny w procesie obsługi incydentu z klientem.

Przedstawiciel ACB w odpowiedzi na wiadomość od VietNamNet poinformował, że bank wysłał przedstawicielowi prawnemu Riin Group Company zaproszenie do pracy na dzień 5 marca, ale klient odmówił.

W odpowiedzi na tę informację pani Mai Thuy Trang wyjaśniła: „1 marca ACB wysłało pocztą zaproszenie dla przedstawiciela prawnego Grupy RIIN do siedziby ACB na 5 marca. Jednak ACB nie określiło jasno celu ani treści spotkania.

W związku z tym odmówiliśmy, ponieważ wcześniej Grupa RIIN poprosiła o spotkanie z organem ACB 28 lutego, dzień po tym, jak z konta wypłacono 95 milionów VND. Wyraźnie zaznaczyliśmy, że prośba o spotkanie i współpracę z organem 28 lutego w siedzibie ACB zostanie zrealizowana dopiero tego dnia.

ACB nie odpowiedziało jednak i 28 lutego nie odbyło się żadne wezwanie na spotkanie.