Funcionário do banco desviou 246 taéis de ouro de SJC e usou o dinheiro para comprar bilhetes de loteria

A Agência de Investigação Policial da Cidade de Hanói acaba de concluir a investigação, propondo processar Nguyen Van Linh (nascido em 1986, ex-funcionário do Tesouro do Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) por desvio de 246 taéis de ouro do SJC.

De acordo com a conclusão da investigação, o TPBank foi listado na bolsa de valores em 2018 com um capital social de mais de VND 20,016 bilhões. Em 2017 (quando o réu cometeu o crime), a contribuição de capital da empresa estatal para o banco era de 6,09%, incluindo a Mobifone com 0,95% (alienada em 2019) e a Vietnam National Reinsurance Company com 5,14% (em 2023, será de 2,64%).

O banco estabeleceu um tesouro centralizado para armazenar ativos, incluindo ouro, dinheiro, papéis valiosos, selos importantes, etc. Quanto ao ouro, este banco o dividiu em 3 estados para gestão.

O primeiro é a custódia de ouro, pois o DOJI aceita manter o ouro SJC para você mediante o pagamento de uma taxa; incluindo a manutenção da série original (ao devolver, você receberá o número original enviado) e do ouro não pertencente à série. O segundo tipo é o ouro para transações (compra e venda), ou seja, o ouro SJC é armazenado e usado para transações de compra e venda com clientes. Ambos os tipos são inventariados diariamente pelo Conselho de Administração do Armazém.

O terceiro tipo, hipoteca de ouro, é quando se empresta dinheiro a clientes e se usa barras de ouro da SJC como garantia. Após o recebimento da hipoteca, o ouro é selado de acordo com as normas bancárias e armazenado em um cofre. Este tipo é inventariado periodicamente nos dias 30 de junho e 31 de dezembro de cada ano.

Por volta de 2017, o réu Nguyen Van Linh, tesoureiro, notou a situação acima, quando o ouro prometido no depósito era contado apenas duas vezes por ano, com aviso prévio. Assim, Linh teve a ideia de apropriar-se do ouro do cofre para comprar, vender, guardar e, em seguida, retirar o ouro do cofre prometido para suprir a escassez, ignorando o inventário diário.

A partir das informações contábeis, Linh determinou que um cliente chamado C. hipotecou 246 taéis de ouro SJC, mas pagou apenas em papel e manteve o ouro em um depósito fixo. O réu planejava apropriar-se dos 246 taéis de ouro SJC do cofre e substituí-los pelo ouro que C. estava hipotecando.

Em 5 de julho de 2017, após concluir o inventário de ouro no final do dia, Linh pegou 246 taéis de ouro SJC do cofre contendo "ouro para venda e guarda", colocou-os em um saco plástico preto e armazenou-os em uma caixa de metal.

Na manhã seguinte, durante o processo de abertura do depósito para receber o primeiro dinheiro do dia das filiais, Linh levou a caixa de metal mencionada acima para o depósito-tampão - um espaço fora do cofre, onde a entrada e a saída não são monitoradas.

O réu também contatou o número de telefone da Sra. Truong Thi Hong Khanh da Gia Bach Gold and Silver Company, marcando um horário para vender o ouro obtido, realizando transações no banco BIDV na rua Tho Nhuom.

No final da manhã, aproveitando o tempo em que os funcionários do Tesouro foram ao caixa eletrônico para repassar o dinheiro, Linh foi ao depósito de segurança para pegar 246 taéis de ouro da SJC e caminhou até o banco BIDV para vendê-lo. Após vender o ouro, Linh ganhou mais de 8,8 bilhões de VND e depositou tudo em sua conta de títulos.

No final do dia útil de 6 de julho de 2017, durante o processo de inventário com o Conselho de Administração do Armazém, Nguyen Van Linh colocou um saco de ouro contendo 246 taéis de ouro SJC pertencentes ao cliente C. no cofre de ouro "compra, venda e guarda" para repor a quantidade de ouro roubada. Portanto, outros membros do Conselho de Administração do Armazém não detectaram os ativos desaparecidos.

Em 22 de março de 2019, o Sr. C. quitou o empréstimo e recebeu de volta do banco os 246 taéis de ouro da SJC. Para continuar a evitar a detecção do desfalque, o réu Linh cortou o lacre da bolsa de ouro da Doji Company no cofre, retirou 246 taéis de ouro da SJC e guardou-os no cofre do banco, contendo "ouro para venda". Ao depositá-los, o réu também informou a todos que essa quantia de ouro havia sido enviada por um "cliente VIP" e que ninguém tinha permissão para tocá-la.

Em janeiro de 2021, um cliente chamado H. hipotecou 561 taéis de ouro e o banco designou Linh para administrá-los. O réu percebeu que usar essa quantia de ouro para substituir os 246 taéis de ouro da SJC que havia apropriado seria mais seguro do que usar a quantia de ouro da Doji Company no depósito, então decidiu substituí-la.

Durante o processo de substituição do ouro, Linh quebrou uma fechadura e teve que comprar uma nova. Quando a Sra. H. quitou o empréstimo e recebeu os 561 taéis de ouro SJC, ela também descobriu que uma caixa de ouro não podia ser aberta com sua chave, mas, como já havia recebido tudo, não reclamou.

Assim, para ocultar seus atos criminosos, antes de cada inspeção de ativos, Linh devolvia 246 taéis de ouro da SJC ao cofre que continha o ouro que havia comprado e vendido. Durante o processo de inspeção e inventário, o réu era quem realizava ativamente o inventário do ouro, lia os dados para os membros da equipe de inventário registrarem e compararem os livros, de modo que, por muito tempo, os membros do Conselho de Administração do Tesouro e as equipes de inspeção não detectaram a escassez.

Somente quando a Sra. H. disse que tinha terminado de pagar, não havia mais ouro adequado no depósito para repor cada vez que ela se reportava; Linh não conseguiu devolvê-lo e não podia mais escondê-lo, então ela foi à polícia para se render.

Além dos atos acima, Nguyen Van Linh também confessou que a Sra. Le Cam Tu, Contadora-Chefe, pediu que ela guardasse mais de 70 bilhões de VND de seu dinheiro pessoal e os colocasse no cofre do banco. Em 16 de setembro de 2023, Linh devolveu 40 bilhões de VND à Sra. Tu.

O réu Linh usou os 30 bilhões de VND restantes da Sra. Tu e o dinheiro ganho com a venda de 246 taéis de ouro SJC para comprar moeda virtual para investir em câmbio estrangeiro (Forex); comprar bilhetes de loteria e está atualmente no prejuízo, incapaz de pagar a Sra. Tu e o banco.

Em relação às consequências do desvio de 246 taéis de ouro por Nguyen Van Linh, o banco disse que recebeu pagamentos de seguradoras de mais de 468.000 dólares americanos e mais de 5,3 bilhões de VND.

O incidente envolveu o Diretor do Centro de Transações da Sede; o Diretor de Atendimento ao Cliente e muitos outros funcionários do banco.

Suas ações foram consideradas irresponsáveis, mas não foram a causa direta do desvio de 246 taéis de ouro de SJC por Linh. Portanto, a agência de investigação acredita que não há base suficiente para processar essas pessoas pelo crime de "Irresponsável, causando consequências graves".

No caso, Nguyen Van Linh afirmou ter contatado a Sra. Truong Thi Hong Khanh para vender 246 taéis de ouro. No entanto, a Sra. Khanh não admitiu e afirmou que a funcionária tinha o número de telefone; as mensagens de Linh em seu telefone não foram respondidas.

Por outro lado, após receber o dinheiro da venda de 246 taéis de ouro, Linh foi quem depositou o dinheiro diretamente em sua conta. A ré também não conhecia a pessoa que recebeu o ouro e lhe entregou o dinheiro, de modo que a polícia afirmou não haver base suficiente para determinar que a Sra. Khanh cometeu o crime de consumir propriedade obtida por outra pessoa por meios criminosos ou foi cúmplice de Linh no ato de apropriação indébita.

Minh Ter

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Fonte: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html