Transferências online de dinheiro no valor de 500 milhões de VND ou mais devem ser declaradas.

Este é um dos conteúdos notáveis da Circular 09/2023/TT-NHNN, que orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e que acaba de ser emitida pelo Banco Central.

Esta Circular estipula critérios e métodos para avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro das entidades declarantes; processo de gestão de riscos de lavagem de dinheiro e classificação de clientes de acordo com o nível de risco de lavagem de dinheiro; regime de comunicação para transações de alto valor que devem ser comunicadas; regime de comunicação para transações suspeitas, etc.

Transferências online de dinheiro no valor de 500 milhões de VND ou mais devem ser comunicadas à agência de combate à lavagem de dinheiro (Foto: Hoang Ha)

De acordo com a Circular 09/2023/TT-NHNN, para transações domésticas, os provedores de serviços de pagamento devem comunicar ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (Banco Central) cada transferência eletrônica doméstica com valor igual ou superior a 500 milhões de VND ou equivalente em moeda estrangeira. Transações eletrônicas internacionais com valor igual ou superior a 1.000 USD ou equivalente em outras moedas estrangeiras também devem ser comunicadas ao Banco Central.

O conteúdo das informações nos relatórios de transações de transferência eletrônica de fundos é orientado de forma bastante detalhada pelo Banco Central.

Assim, no que diz respeito às informações das instituições financeiras iniciadoras e beneficiárias, as informações de reporte incluem o nome da instituição ou agência emissora da transação; endereço da sede (ou código bancário para transferências eletrônicas nacionais, código SWIFT para transferências eletrônicas internacionais); países de origem e de destino.
As informações sobre clientes individuais que participam de transações de transferência eletrônica de dinheiro incluem nome completo, data de nascimento; número do documento de identidade ou número de identificação do cidadão ou número de identificação pessoal ou número do passaporte; número do visto de entrada (se houver); endereço de registro de residência permanente ou outra residência atual (se houver); nacionalidade (de acordo com os documentos da transação).

As informações sobre clientes que são organizações participantes em transações de transferência eletrônica de fundos incluem o nome completo da transação e sua abreviação (se houver); endereço da sede; número da licença de estabelecimento ou número de registro comercial ou código tributário; país onde a sede está localizada.

As informações da transação incluem o número da conta (se houver); o valor; o tipo de moeda; o valor convertido para Dong vietnamita (se a moeda da transação for estrangeira); o motivo e a finalidade da transação; o código da transação; a data da transação;…

Por outro lado, o Banco Central também afirmou que as transações de transferência eletrônica de dinheiro que não precisam ser comunicadas incluem: transações de transferência de dinheiro originadas de transações que utilizam cartões de débito, cartões de crédito ou cartões pré-pagos para pagar por bens e serviços; transações de transferência e pagamento de dinheiro entre instituições financeiras em que o iniciador e o beneficiário são ambas instituições financeiras.

Anteriormente, na minuta da Decisão do Primeiro -Ministro , estava estipulado que o valor das transações de grande valor deveria ser comunicado ao Banco Central, de acordo com as disposições da Cláusula 2, Artigo 25 da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro, sendo o valor da transação que deveria ser comunicado de 300 milhões de VND.

Entretanto, de acordo com a recomendação do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (GAFI), o limite recomendado para o valor de transações a serem reportadas é de 15.000 USD (equivalente a 375 milhões de VND).

Segundo o Banco Central, a regulamentação detalhada das transações de alto valor que devem ser comunicadas visa contribuir para o aumento da eficácia do trabalho de combate à lavagem de dinheiro, em conformidade com os requisitos e padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro que o Vietnã é obrigado a implementar para garantir a independência e a autonomia econômica , a segurança monetária e a segurança financeira nacional.

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