Transferências de dinheiro online de 500 milhões de VND ou mais devem ser declaradas

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Este é um dos conteúdos notáveis da Circular 09/2023/TT-NHNN que orienta a implementação de uma série de artigos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, que acaba de ser emitida pelo Banco do Estado.

Esta Circular estipula critérios e métodos para avaliação de riscos de lavagem de dinheiro das entidades declarantes; processo de gestão de riscos de lavagem de dinheiro e classificação de clientes de acordo com o nível de risco de lavagem de dinheiro; regime de reporte para transações de alto valor que devem ser reportadas; regime de reporte para transações suspeitas, etc.

Transferências de dinheiro online de 500 milhões de VND ou mais devem ser reportadas à agência antilavagem de dinheiro (Foto: Hoang Ha)

De acordo com a Circular 09/2023/TT-NHNN, para transações nacionais, os prestadores de serviços de pagamento devem reportar ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (Banco do Estado) cada transação doméstica de transferência eletrônica de dinheiro com valor igual ou superior a VND 500 milhões ou equivalente em moeda estrangeira. Transações internacionais de transferência eletrônica de dinheiro com valor igual ou superior a USD 1.000 ou equivalente em outras moedas estrangeiras também devem ser reportadas ao Banco do Estado.

O conteúdo das informações sobre relatórios de transações de transferência eletrônica de dinheiro é orientado de forma bastante detalhada pelo Banco do Estado.

Assim, em relação às informações das instituições financeiras iniciadoras e beneficiárias, as informações de relatório incluem o nome da transação da instituição ou agência da transação; endereço da sede (ou código bancário para transferências eletrônicas nacionais, código SWIFT para transferências eletrônicas internacionais); países de recebimento e transferência.
As informações sobre clientes individuais que participam de transações de transferência eletrônica de dinheiro incluem nome completo, data de nascimento; número do documento de identidade ou número de identificação de cidadão ou número de identificação pessoal ou número do passaporte; número do visto de entrada (se houver); endereço de registro de residência permanente ou outra residência atual (se houver); nacionalidade (de acordo com os documentos da transação).

As informações sobre clientes que são organizações que participam de transações de transferência eletrônica de dinheiro incluem o nome completo da transação e a abreviação (se houver); endereço da sede; número da licença do estabelecimento ou número de registro comercial ou código tributário; país onde a sede está localizada.

As informações da transação incluem número da conta (se houver); valor; tipo de moeda; valor convertido para Dong vietnamita (se a moeda da transação for moeda estrangeira); motivo e propósito da transação; código da transação; data da transação;…

Por outro lado, o Banco do Estado também disse que as transações de transferência eletrônica de dinheiro que não precisam ser declaradas incluem: transações de transferência de dinheiro originadas de transações usando cartões de débito, cartões de crédito ou cartões pré-pagos para pagar por bens e serviços; transações de transferência de dinheiro e pagamento entre instituições financeiras onde o iniciador e o beneficiário são ambos instituições financeiras.

Anteriormente, no projeto de Decisão do Primeiro Ministro , foi estipulado que o valor das transações de grande valor deve ser relatado ao Banco do Estado de acordo com as disposições da Cláusula 2, Artigo 25 da Lei Antilavagem de Dinheiro, o valor da transação que deve ser relatado é de 300 milhões de VND.

Enquanto isso, de acordo com a recomendação do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (GAFI), o limite recomendado para o valor de transação reportável é de 15.000 USD (equivalente a 375 milhões de VND).

De acordo com o Banco Estatal, a regulamentação detalhada de transações de alto valor que devem ser relatadas visa contribuir para melhorar a eficácia do trabalho de combate à lavagem de dinheiro; de acordo com os requisitos e padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro que o Vietnã é obrigado a implementar com base na garantia de independência e autonomia econômica , garantia de segurança monetária, segurança financeira nacional...

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