Assistente de investimentos na era digital
A IA está gradualmente mudando a cara do setor de valores mobiliários. De uma ferramenta de suporte analítico, a IA se tornou um "assistente de investimentos", ajudando investidores individuais a tomar decisões mais rápidas e precisas.
Anteriormente, as atividades de consultoria dependiam principalmente da equipe de análise. Mas, com o aumento acentuado do número de investidores F0 (novos investidores entrando no mercado pela primeira vez), o modelo tradicional revelou suas limitações: recursos humanos dispendiosos, resposta lenta e falta de personalização. Por isso, muitas corretoras de valores mobiliários desenvolveram chatbots de IA para aconselhar, analisar e automatizar transações.
Atualmente, há muitas plataformas de IA no mercado, como Dolphin AI da MB Securities Joint Stock Company (MBS), Ensa da DNSE Securities Joint Stock Company (DNSE), Map Thong Thai da Techcom Securities Joint Stock Company (TCBS), Ysuri da Yuanta Vietnam Securities Company Limited (Yuanta Vietnam), hiDragon da Dragon Viet Securities Joint Stock Company (VDSC) e, recentemente, StockGuru da VPBank Securities Joint Stock Company (VPBankS). A plataforma é apresentada como o primeiro "assistente de investimentos" no Vietnã que aplica a tecnologia Agentic AI, capaz de ação independente.
O StockGuru processa enormes volumes de dados, análises fundamentais, técnicas e de sentimento do mercado, além de avaliações de empresas. Além de responder a perguntas, o sistema também sugere estratégias de investimento proativamente em tempo real. De acordo com a Fintech AI Joint Stock Company, desenvolvedora do StockGuru, a força do Agentic AI reside em sua capacidade de selecionar automaticamente as ferramentas e fontes de dados adequadas para fazer recomendações úteis de investimento.
O Sr. Pham Van Hai, um investidor em Hanói, disse: “A IA me ajuda a economizar tempo e, ao mesmo tempo, o desempenho do investimento melhora significativamente”.
Entre as plataformas populares, a Ensa, da DNSE, é um excelente exemplo. Ela aprende o comportamento do usuário, processa dados em tempo real e faz recomendações personalizadas. A Ensa também analisa indicadores derivativos em segundos, fornecendo resultados objetivos e precisos.
Na análise de dados, a IA reduz significativamente o tempo: o sistema pode resumir relatórios financeiros em 5 minutos, em vez de horas de leitura manual. Algumas empresas integraram a IA à negociação automatizada, permitindo que o sistema execute ordens de compra e venda em tempo real.
A DNSE lançou recentemente o recurso AI Order, otimizando os preços das transações e economizando tempo – a primeira vez que a IA é integrada diretamente ao processo de colocação de pedidos.
Segundo o Sr. Nguyen The Minh, Diretor de Análise da Yuanta Vietnam: “IA é a principal palavra-chave, mas não é fácil de implementar”. A Yuanta optou por desenvolver o “núcleo”, concentrando-se em aprimorar a capacidade de tomada de decisão da IA, em vez de se limitar à interface. No entanto, para que a IA entenda o apetite ao risco de cada investidor, são necessários grandes volumes de dados e um longo período de treinamento.
O Sr. Cao Thanh Thanh, Diretor de Tecnologia de IA para Fintechs, compartilhou no programa "VPBankS Talk 5: Investimento inteligente com IA" que a IA pode contribuir com até 13 trilhões de dólares para o PIB global até 2030 e mudar 300 milhões de empregos. No setor financeiro, a IA tornou-se um fator essencial – apoiando a análise de dados, a tomada de decisões de investimento e a alocação de portfólio de capital.
No entanto, o maior desafio continua sendo a qualidade dos dados de entrada e a confiança dos investidores. Se os dados estiverem incorretos, os resultados da consultoria serão imprecisos; ao mesmo tempo, muitas pessoas ainda estão acostumadas a interagir com especialistas reais.
O investidor Nguyen Ngoc Hung compartilhou: “A IA é uma boa ferramenta, mas não o suficiente para que eu confie completamente na hora de tomar decisões.”
A IA não é uma "varinha mágica" para substituir os humanos, mas uma ferramenta para apoiar tomadas de decisão mais rápidas, precisas e personalizadas. Em um contexto de competição acirrada, a IA está se tornando uma vantagem estratégica para as empresas de valores mobiliários.
Acelerar o capital – a base para a inovação tecnológica
Paralelamente à corrida da IA, há uma forte onda de aumento de capital para fortalecer o potencial financeiro e expandir os investimentos.
A Techcombank Securities Joint Stock Company (TCBS) acaba de anunciar sua listagem na HOSE com o código TCX, marcando o maior IPO do setor de valores mobiliários em 2025. Mais de 2,3 bilhões de ações da TCX serão negociadas oficialmente a partir de 21 de outubro de 2025, com um preço de referência de VND 46.800/ação, avaliadas em cerca de VND 110 trilhões. Os dois principais acionistas são o Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank ( Techcombank ) (79,82%) e o Sr. Nguyen Xuan Minh, Presidente do Conselho de Administração (5,34%).
A VPS Securities Joint Stock Company (VPS) também planeja fazer um IPO de no máximo 202,3 milhões de ações no período do quarto trimestre de 2025 ao primeiro trimestre de 2026, com um preço de oferta não inferior a VND 22.457/ação.
Os resultados comerciais do grupo de valores mobiliários no terceiro trimestre de 2025 apresentaram forte crescimento, demonstrando sua sólida capacidade financeira para a fase de investimentos em novas tecnologias. A TCBS obteve um lucro líquido de VND 1,62 bilhão no terceiro trimestre, um aumento de 85%; o lucro acumulado em nove meses atingiu VND 4,05 bilhões, um aumento de 31%.
A VPBank Securities Joint Stock Company (VPBankS) obteve lucro após impostos no terceiro trimestre de VND 1,892 bilhão, 7 vezes maior que no mesmo período; receita nos primeiros 9 meses de VND 5,457 bilhões, 3 vezes maior; lucro antes dos impostos de VND 3,260 bilhões, atingindo 73% do plano anual.
A VIX Securities Joint Stock Company (VIX) obteve uma receita de VND 3.222 bilhões, quase 6 vezes maior; lucro após impostos de VND 2.449 bilhões, mais de 9 vezes maior, superando em muito o plano anual.
A MB Securities Joint Stock Company (MBS) obteve receita operacional de VND 1,162 bilhão, um aumento de 44%; a receita de corretagem aumentou 178%; lucro após impostos de VND 333 bilhões, um aumento de 86%.
A SSI Securities Corporation (SSI) estimou um lucro antes dos impostos nos primeiros 9 meses em VND 4 trilhões, um aumento de 34%, completando 94% do plano anual. A VPS obteve um lucro após impostos no terceiro trimestre de VND 1 trilhão, um aumento de 64,5% — o maior nível da história.
Espera-se que o crescimento dos lucros e as entradas de capital estrangeiro após a atualização ajudem as empresas de valores mobiliários a consolidar suas posições e ter recursos sólidos para investir em infraestrutura, tecnologia e dados de IA, em direção aos padrões internacionais de transparência e segurança da informação.
IA e capital estão se tornando dois pilares que moldam o novo estágio de desenvolvimento do setor de valores mobiliários vietnamita – um lado é a capacidade financeira, garantindo escala e resiliência; o outro lado é a capacidade tecnológica, determinando a velocidade e a eficiência do serviço. A combinação de aumento de capital em larga escala e ampla aplicação de IA não só cria uma corrida acirrada entre as empresas de valores mobiliários, como também contribui para levar o mercado vietnamita a padrões internacionais – onde tecnologia, dados e transparência se tornam a base para todas as decisões de investimento inteligentes.
Fonte: https://baotintuc.vn/kinh-te/cong-ty-chung-khoan-chay-dua-von-va-cong-nghe-trong-ky-nguyen-ai-20251014151837384.htm
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