Quantas transações serão monitoradas para fins de combate à lavagem de dinheiro?

Transações de 400 milhões de VND devem ser declaradas

De acordo com a Decisão 11/2023/QD-TTg do Primeiro Ministro, que estipula o nível de transações de grande valor que devem ser relatadas, a partir de 1º de dezembro de 2023, o nível de transações de grande valor que devem ser relatadas é de 400 milhões de VND ou mais.

O conteúdo da denúncia de transações de grande valor é regulamentado especificamente na Lei Antilavagem de Dinheiro, em vigor a partir de 1º de março de 2023, e no Decreto nº 19/2023/ND-CP, que detalha diversos artigos da Lei Antilavagem de Dinheiro (Decreto 19), Circular 09/2023/TT-NHNN.

O Artigo 48 da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro estipula que o Banco do Estado é responsável perante o Governo por executar a gestão estatal de combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com a orientação do Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (SBV) para instituições de crédito na implementação de relatórios eletrônicos sobre combate à lavagem de dinheiro, as instituições de crédito enviam relatórios eletrônicos diários ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro com os seguintes formulários de relatório:

O CTR ( Relatório de Transações em Dinheiro ) é um relatório de transações de alto valor que deve ser informado quando um cliente realiza uma transação em dinheiro ou moeda estrangeira com um valor total de 400 milhões de VND ou mais em um único dia (podendo haver uma ou mais transações).

O PTR ( Relatório de Transações de Produção ) é um relatório sobre o uso de dinheiro em espécie para realizar transações de compra e venda de bens e serviços. Por exemplo: compra de ouro, imóveis, moeda corrente em cassinos, etc.

O relatório DWT ( Domestic Wired Transfer ) é um relatório sobre transferências eletrônicas domésticas de dinheiro (instituições financeiras que participam de transações no Vietnã) de conta para conta, de conta para carteira e vice-versa, com um valor de 500 milhões de VND ou mais, sendo o valor calculado para cada transação.

O relatório EFT (Transferência Eletrônica de Fundos) é um relatório internacional de transferência eletrônica de dinheiro que é uma transação de transferência eletrônica de dinheiro de entrada e saída do Vietnã (com pelo menos uma instituição financeira participando da transação fora do Vietnã) com um valor de 1.000 USD ou mais ou outra moeda estrangeira de valor equivalente. O valor é calculado para cada transação.

Transações em dinheiro de valor igual ou superior a 400 milhões de VND devem ser reportadas às autoridades de combate à lavagem de dinheiro. Foto: Nam Khanh.

Identificar clientes suspeitos de lavagem de dinheiro

De acordo com o artigo 6º do Decreto 19, as instituições financeiras devem identificar os clientes nos seguintes casos:

Quando um cliente abre uma conta pela primeira vez, incluindo uma conta de pagamento, carteira eletrônica e outros tipos de contas/ ou quando um cliente estabelece um relacionamento com uma instituição financeira para usar produtos e serviços fornecidos pela instituição financeira;

Quando um cliente não possui uma conta/ou possui uma conta, mas não realizou nenhuma transação nos últimos 6 meses consecutivos, realiza uma transação de depósito, retirada ou transferência com um valor total de 400 milhões de VND ou equivalente em moeda estrangeira ou mais em um dia (exceto para transações para liquidar ou sacar juros de poupança, pagar dívidas de cartão de crédito, pagar empréstimos de crédito a instituições financeiras, pagamentos periódicos registrados em instituições financeiras, transações para sacar juros de atividades de investimento em títulos, investimento em títulos);

Organizações e indivíduos que fazem negócios com jogos premiados, incluindo: jogos eletrônicos premiados; jogos em redes de telecomunicações, Internet; cassinos; loterias; e apostas devem identificar os clientes quando eles fazem transações com um valor total de 70 milhões de VND ou mais em moeda estrangeira com valor equivalente em um dia.

Organizações e indivíduos que atuam no mercado imobiliário, exceto em serviços de locação, sublocação e consultoria imobiliária, devem identificar clientes para compradores e vendedores em atividades de corretagem imobiliária; e para proprietários de imóveis em serviços de administração imobiliária.

Organizações e indivíduos que comercializam metais preciosos e pedras preciosas devem identificar os clientes quando eles realizam transações em dinheiro para comprar ou vender metais preciosos e pedras preciosas no valor de VND 400 milhões ou mais em moeda estrangeira com valor equivalente em um dia.

Em 13 de março, a Polícia Provincial de Lam Dong resolveu com sucesso um caso de lavagem de dinheiro avaliado em até 30 bilhões de VND por dia, prendendo 23 pessoas envolvidas para auxiliar na investigação.

O grupo alugou uma casa na cidade de Da Lat para realizar lavagem de dinheiro, contratando pessoas para abrir contas em bancos e depois transferindo dinheiro para essas contas bancárias para realizar lavagem de dinheiro em nome de um sujeito do Camboja chamado "Billy".

O principal alvo deste grupo é Le Van Diep, que confessou ter fornecido cerca de 100 contas bancárias a "Billy" para lavagem de dinheiro. O valor total recebido e transferido diariamente pelas contas era de cerca de 20 bilhões a 30 bilhões de VND.

O preço do ouro atinge um recorde histórico de 100 milhões de taéis por dólar: é um valor anormal, continuará a subir ou irá arrefecer? De acordo com especialistas, o preço do ouro está no seu pico histórico e em estado de sobrecompra, pelo que os investidores devem ponderar cuidadosamente antes de decidirem investir.