Impedir a compra e venda de contas de pagamento estudantis

O Banco Estatal do Vietnã (SBV) acaba de emitir o Documento nº 4932, datado de 13 de junho de 2024, aos Comitês Populares de províncias e cidades para coordenar a prevenção da compra e venda de contas de pagamento de estudantes.

Dessa forma, por meio do monitoramento e da compreensão da situação real, juntamente com o feedback do Ministério da Segurança Pública, fica claro que, recentemente, em algumas províncias e cidades, houve uma situação em que criminosos atraíram estudantes para abrir contas de pagamento e, em seguida, as transferiram para esses indivíduos para uso.

Criminosos atraem e induzem estudantes que possuem Cartões de Identificação de Cidadão a abrir contas de pagamento e pagam para que elas sejam abertas. Os criminosos fornecem aos estudantes cartões SIM pré-instalados para que se registrem para a abertura de contas de pagamento e serviços de Internet Banking e SMS Banking.

Em seguida, os sujeitos pediram aos alunos que devolvessem os telefones, fornecessem as informações acima, senha de login, senha de autenticação (OTP)... esses sujeitos também coletaram dados biométricos (face) dos alunos (Face ID) para verificar a identidade dos clientes quando solicitado.

Essas contas são frequentemente usadas para fins ilegais, como lavagem de dinheiro, sonegação fiscal, fraude imobiliária, financiamento do terrorismo, etc.

O documento afirma claramente que os atos proibidos são regulamentados especificamente no Artigo 6 do Decreto 101 de 22 de novembro de 2012 do Governo : Fornecimento de informações desonestas no processo de prestação e utilização de serviços de pagamento e serviços de intermediação de pagamento; Abertura ou manutenção de contas de pagamento anônimas ou personificadas);

O Decreto nº 52, de 15 de maio de 2024, com vigência a partir de 1º de julho de 2024, substitui o Decreto 101/2012/ND-CP, que acrescenta disposições sobre atos proibidos nas Cláusulas 3 e 5 do Artigo 8, incluindo: Fornecimento de informações desonestas relacionadas à prestação ou uso de serviços de pagamento, serviços de intermediação de pagamento, etc.;

O Banco Estatal do Vietnã solicitou que os Comitês Populares das províncias e cidades se coordenem para impedir a compra e venda de contas de pagamento de estudantes.

Abrir ou manter contas de pagamento ou carteiras eletrônicas anônimas ou personificadas; comprar, vender, alugar, arrendar, tomar emprestado, emprestar contas de pagamento ou carteiras eletrônicas; alugar, arrendar, comprar, vender, abrir cartões bancários (exceto cartões pré-pagos anônimos); roubar, conspirar para roubar, comprar, vender informações de contas de pagamento, informações de cartões bancários, informações de carteiras eletrônicas; O ponto h, cláusula 2, artigo 5 da Circular 23/2014/TT-NHNN (alterada e complementada) estipula que os titulares de contas de pagamento não estão autorizados a alugar ou emprestar suas contas de pagamento.

As violações acima mencionadas estarão sujeitas a sanções administrativas, de acordo com as disposições das Cláusulas 5 e 6 do Artigo 26 do Decreto 88/ND-CP de 14 de novembro de 2019 (alterado e complementado). Especificamente, uma multa de VND 40 milhões a VND 50 milhões será imposta para os seguintes atos: Aluguel, arrendamento, empréstimo, empréstimo de contas de pagamento, compra e venda de informações de contas de pagamento com uma quantidade de 1 conta de pagamento a menos de 10 contas de pagamento que ainda não seja grave o suficiente para justificar processo criminal;

Multas de 50 milhões a 100 milhões de VND para os seguintes atos: alugar, arrendar, tomar emprestado, emprestar contas de pagamento, comprar e vender informações de contas de pagamento com uma quantidade de 10 ou mais contas de pagamento que ainda não seja grave o suficiente para justificar processo criminal.

Para contribuir para a solução do problema acima, garantindo a abertura e utilização de contas de pagamento de acordo com a lei, o Banco do Estado recomenda que os Comitês Populares das províncias e cidades se coordenem para orientar o Departamento de Informação e Comunicações, agências de mídia e imprensa da área a fortalecer o trabalho de propaganda e alerta às pessoas, organizações e indivíduos da área;

Especialmente para estudantes, alunos e menores sobre os métodos e truques dos criminosos, regulamentações legais relacionadas, conscientização sobre o cumprimento da lei e tomada de medidas preventivas eficazes, não permitindo que sejam explorados para fins ilegais;

Orientar as escolas e instituições educacionais da região a divulgarem minuciosamente e informarem prontamente todos os alunos e pais sobre os métodos e artimanhas dos criminosos, atos proibidos na abertura e utilização de contas de pagamento e regulamentações sobre sanções administrativas para conscientizar sobre o cumprimento da lei e evitar que sejam explorados para fins ilegais .

Fonte: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html