Impeça a compra e venda de contas de pagamento de estudantes.

O Banco Estatal do Vietnã (SBV) acaba de emitir o Documento nº 4932, datado de 13 de junho de 2024, aos Comitês Populares das províncias e cidades, com o objetivo de coordenar ações para prevenir a compra e venda de contas de pagamento de estudantes.

Assim, por meio do monitoramento e da compreensão da situação real, juntamente com o feedback do Ministério da Segurança Pública, constatou-se que, recentemente, em algumas províncias e cidades, houve casos em que criminosos aliciaram estudantes para que abrissem contas de pagamento e, em seguida, transferiram esses valores para essas instituições para serem utilizados.

Criminosos aliciam e convencem estudantes que possuem Carteira de Identificação de Cidadão a abrir contas bancárias e os subornam para isso. As instituições fornecem aos estudantes cartões SIM pré-instalados para que se cadastrem e abram contas bancárias, além de utilizarem serviços de internet banking e SMS banking.

Em seguida, os agentes pediram aos alunos que devolvessem os telefones, fornecessem as informações acima, a senha de login, a senha de autenticação (OTP)... esses agentes também coletaram dados biométricos (rosto) dos alunos (Face ID) para verificar a identidade dos clientes quando solicitado.

Essas contas são frequentemente usadas para fins ilegais, como lavagem de dinheiro, sonegação fiscal, fraude imobiliária, financiamento do terrorismo, etc.

O documento afirma claramente que os atos proibidos são especificamente regulamentados no Artigo 6º do Decreto 101, de 22 de novembro de 2012, do Governo : Fornecer informações desonestas no processo de prestação e utilização de serviços de pagamento e serviços de intermediação de pagamentos; Abrir ou manter contas de pagamento anônimas ou com identidade falsa.

O Decreto nº 52, de 15 de maio de 2024, com vigência a partir de 1º de julho de 2024, substitui o Decreto 101/2012/ND-CP, que acrescenta disposições sobre atos proibidos nos incisos 3 e 5 do artigo 8º, incluindo: Fornecimento de informações desonestas relacionadas à prestação ou utilização de serviços de pagamento, serviços de intermediação de pagamento, etc.;

O Banco Estatal do Vietnã solicitou que os Comitês Populares das províncias e cidades coordenem esforços para impedir a compra e venda de contas de pagamento de estudantes.

Abrir ou manter contas de pagamento ou carteiras eletrônicas anônimas ou falsificadas; comprar, vender, alugar, arrendar, emprestar ou tomar emprestado contas de pagamento ou carteiras eletrônicas; alugar, arrendar, comprar, vender ou abrir cartões bancários (exceto cartões pré-pagos anônimos); roubar, conspirar para roubar, comprar ou vender informações de contas de pagamento, informações de cartões bancários ou informações de carteiras eletrônicas; o item h, cláusula 2, artigo 5 da Circular 23/2014/TT-NHNN (alterada e complementada) estipula que os titulares de contas de pagamento não estão autorizados a alugar ou emprestar suas contas de pagamento.

As infrações acima estarão sujeitas a sanções administrativas, de acordo com as disposições dos itens 5 e 6 do Artigo 26 do Decreto 88/ND-CP, de 14 de novembro de 2019 (alterado e complementado). Especificamente, será imposta uma multa de 40 milhões a 50 milhões de VND pelos seguintes atos: aluguel, arrendamento, empréstimo, cessão de contas de pagamento, compra e venda de informações de contas de pagamento em quantidade de 1 a menos de 10 contas, que ainda não seja considerada grave o suficiente para justificar processo criminal;

Multas de 50 milhões a 100 milhões de VND para os seguintes atos: aluguel, arrendamento, empréstimo, cessão de contas de pagamento, compra e venda de informações de contas de pagamento em quantidade igual ou superior a 10, que ainda não configuram crime grave o suficiente para justificar processo criminal.

Para contribuir na resolução do problema acima mencionado, garantindo a abertura e utilização de contas de pagamento em conformidade com a lei, o Banco Central recomenda que os Comitês Populares das províncias e cidades coordenem ações junto ao Departamento de Informação e Comunicações, agências de mídia e imprensa da região para intensificar o trabalho de propaganda e alerta junto à população, organizações e indivíduos da área;

Especialmente para estudantes, alunos e menores de idade, abordando os métodos e artimanhas de criminosos, as normas legais pertinentes, a conscientização sobre o cumprimento da lei e a adoção de medidas preventivas eficazes, evitando que sejam explorados para fins ilícitos;

Oriente as escolas e instituições de ensino da região a disseminarem amplamente e informarem prontamente todos os alunos e pais sobre os métodos e artimanhas de criminosos, os atos proibidos na abertura e utilização de contas de pagamento e as normas relativas às sanções administrativas, a fim de aumentar a conscientização sobre o cumprimento da lei e evitar que sejam explorados para fins ilegais .

Fonte: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html