Os bancos podem ser multados em 500 milhões de VND se obrigarem os clientes a comprar seguros.

(Dan Tri) - Os bancos que vincularem produtos de seguros não obrigatórios à prestação de produtos e serviços bancários de qualquer forma poderão ser multados em valores entre 400 milhões e 500 milhões de VND.

No documento de avaliação do projeto de Decreto que substitui o Decreto 88/2019 sobre sanções administrativas no setor monetário e bancário, consta uma nova regulamentação que prevê multa de 400 milhões a 500 milhões de VND para quem violar a vinculação da venda de produtos de seguros não obrigatórios à prestação de produtos e serviços bancários, em qualquer modalidade, conforme previsto na Lei das Instituições de Crédito.

Essa penalidade foi adicionada para estar em conformidade com a Lei das Instituições de Crédito, que entrará em vigor no início de julho de 2024. Atualmente, a regulamentação bancária não menciona nenhuma forma de seguro obrigatório para os tomadores de empréstimo.

Este nível de penalidade também se aplica a infrações como o exercício de atividades bancárias sem licença, a interferência ilegal em atividades bancárias, outras atividades comerciais de instituições de crédito, filiais de bancos estrangeiros, bem como a prática de atos que restrinjam a concorrência ou que sejam considerados de concorrência desleal, que possam causar danos ou prejudicar a implementação da política monetária nacional e a segurança do sistema de instituições de crédito.

O projeto também estipula que as violações das taxas de juros de mobilização de capital, taxas de prestação de serviços, negócios e fornecimento de produtos derivativos serão punidas com multas de 10 a 20 milhões de VND por não divulgar publicamente as taxas de juros de mobilização de capital e as taxas de prestação de serviços; divulgar taxas de juros de mobilização de capital e taxas de prestação de serviços pouco claras, causando confusão aos clientes; e cobrar taxas de prestação de serviços que não estejam de acordo com os regulamentos.

Os bancos podem ser multados em até 400 milhões se obrigarem os clientes a comprar seguros (Foto: Manh Quan).

O projeto de decreto também estipula uma multa de 20 milhões a 40 milhões de VND para quem aplicar taxas de juros de depósitos ou taxas de serviço que não estejam de acordo com as taxas divulgadas.

Além disso, há uma multa de 50 a 100 milhões de VND para violações das normas sobre taxas de juros de mobilização de capital; negociação e fornecimento de produtos derivativos sobre taxas de juros, moedas, preços de commodities e outros ativos financeiros.

Está prevista uma multa entre 150 milhões e 200 milhões de VND para quem não estabelecer um processo de gestão de riscos, não classificar os clientes de acordo com o nível de risco ou classificar os clientes de acordo com o nível de risco em desacordo com as disposições da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro, da Lei de Combate ao Terrorismo e da lei de prevenção e combate ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa.

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm