Os bancos podem ser multados em 500 milhões de VND se forçarem os clientes a comprar seguro.

(Dan Tri) - Os bancos que anexarem produtos de seguro não obrigatórios ao fornecimento de produtos e serviços bancários de qualquer forma poderão ser multados de 400 milhões a 500 milhões de VND.

No documento de avaliação do projeto de Decreto que substitui o Decreto 88/2019 sobre sanções administrativas no setor monetário e bancário, uma nova regulamentação é declarada como uma multa de VND 400 milhões a VND 500 milhões por violações de vinculação da venda de produtos de seguros não obrigatórios ao fornecimento de produtos e serviços bancários em qualquer forma, conforme prescrito na Lei sobre Instituições de Crédito.

Este nível de penalidade é adicionado para ser compatível com a Lei das Instituições de Crédito, que entrará em vigor a partir do início de julho de 2024. Atualmente, a regulamentação bancária não menciona nenhuma forma de seguro obrigatória para os tomadores.

Esta penalidade também se aplica às violações de condução de atividades bancárias sem licença, interferência ilegal em atividades bancárias e outras atividades comerciais de instituições de crédito e filiais de bancos estrangeiros, bem como à prática de atos de restrição da concorrência ou concorrência desleal que possam causar danos ou prejuízos à implementação da política monetária nacional e à segurança do sistema de instituições de crédito.

O projeto também estipula que violações de taxas de juros de mobilização de capital, taxas de prestação de serviços, negócios e fornecimento de produtos derivativos estarão sujeitas a uma multa de VND 10-20 milhões por não publicar publicamente taxas de juros de mobilização de capital e taxas de prestação de serviços; publicar taxas de juros de mobilização de capital e taxas de prestação de serviços pouco claras, causando confusão aos clientes; e cobrar taxas de prestação de serviços que não estejam de acordo com os regulamentos.

Os bancos podem ser multados em 400 milhões se obrigarem os clientes a comprar seguro (Foto: Manh Quan).

O projeto de decreto também estipula uma multa de 20 a 40 milhões de VND para atos de aplicação de taxas de juros de mobilização de capital e taxas de prestação de serviços que não estejam nos níveis listados.

Além disso, há uma multa de 50 milhões a 100 milhões de VND por violações de regulamentações sobre taxas de juros de mobilização de capital; negociação e fornecimento de produtos derivativos sobre taxas de juros, moedas, preços de commodities e outros ativos financeiros.

Uma multa de VND 150 milhões a VND 200 milhões é prescrita pelo ato de não estabelecer um processo de gerenciamento de risco, não classificar clientes de acordo com seu nível de risco ou classificar clientes de acordo com seu nível de risco em desacordo com as disposições da Lei Antilavagem de Dinheiro, da Lei Antiterrorismo e da Lei de Prevenção e Combate à Proliferação de Armas de Destruição em Massa.

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm