O Banco Estatal do Vietnã descobriu quase 600.000 contas de pagamento suspeitas.

Segundo dados divulgados pelo Departamento de Pagamentos (Banco Estatal do Vietnã) em 12 de dezembro, 122 das 147 unidades já reportaram dados ao Sistema de Informação para Apoio à Gestão, Monitoramento e Prevenção de Fraudes em Atividades de Pagamento (SIMO). No total, o sistema recebeu aproximadamente 592.000 registros de contas de pagamento e carteiras eletrônicas suspeitas de fraude, engano ou violações legais.

Ao mesmo tempo, o sistema enviou alertas a 2,13 milhões de clientes, dos quais mais de 670 mil transações foram temporariamente pausadas ou canceladas após o recebimento dos alertas, totalizando um valor superior a 2,57 trilhões de VND.

O sistema SIMO estará operacional a partir de 2025. O sistema permite que as instituições de crédito tomem decisões para bloquear transações imediatamente ou exigir autenticação/identificação antes de executar transações online, reduzindo significativamente a fraude e protegendo a segurança da conta do cliente.

Ngân hàng Nhà nước phát hiện gần 600.000 tài khoản thanh toán đáng ngờ - 1 — Transação em dinheiro no banco (Foto: Manh Quan).

Segundo o Departamento de Pagamentos, o número de transações de pagamento sem dinheiro aumentou aproximadamente 500 vezes e o valor mais de 60 vezes em comparação com 2005, ano em que o Departamento de Pagamentos foi criado.

Entre 2015 e 2025, espera-se que as transações pela internet aumentem aproximadamente 59 vezes em volume e 21 vezes em valor; já as transações via dispositivos móveis devem aumentar aproximadamente 280 vezes em volume e 600 vezes em valor.

Os pagamentos por código QR só se popularizaram em 2018, mas desde então aumentaram mais de 700 vezes em número e mais de 400 vezes em valor.

"Isto demonstra que as políticas de pagamento não só acompanham as tendências internacionais, como também têm um forte impacto prático, criando um importante impulso para a economia digital e as finanças inclusivas", afirmou o Departamento de Pagamentos.

Para o sistema de compensação eletrônica e negociação financeira operado pela Napas desde 2015, o volume e o valor médios anuais das transações devem aumentar em mais de 170% e 180%, respectivamente, durante o período de 2018 a 2025.

O período de 2017 a 2025 marca um grande avanço para os sistemas de pagamento e bancários digitais.

Uma série de mecanismos, políticas e diretrizes de aplicação de tecnologia de ponta foram implementadas, como a verificação eletrônica de identidade (eKYC), que permite às pessoas abrir contas, carteiras eletrônicas e usar serviços totalmente online; pagamentos rápidos 24 horas por dia, 7 dias por semana, códigos QR, carteiras eletrônicas e serviços bancários móveis se tornaram os métodos dominantes no dia a dia; e a conexão de dados populacionais, empresariais e de combate à lavagem de dinheiro no âmbito do Projeto 06.

Simultaneamente, o Departamento de Pagamentos afirmou que o ecossistema de pagamentos digitais continua a expandir-se, interligando-se com as áreas da educação , saúde, transportes e serviços públicos, criando uma base para promover serviços públicos online de nível 4 e contribuindo para o dinamismo da economia digital.

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm