Qual foi o motivo pelo qual o lucro do ABBank no segundo trimestre de 2024 foi seis vezes maior do que no mesmo período do ano anterior?

O An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank – UPCoM: ABB) acaba de anunciar seu relatório financeiro do segundo trimestre de 2024, com destaque para o aumento de quase seis vezes no lucro líquido em comparação com o mesmo período do ano passado, atingindo VND 311,5 bilhões.

Isso porque, durante o período, o banco reduziu seus custos de provisão para risco de crédito em 34%, para 463 bilhões de VND. As despesas operacionais também diminuíram 6%, para 520 bilhões de VND.

Ao mesmo tempo, o lucro líquido com negociações cambiais aumentou 1,8 vezes em comparação com o mesmo período do ano passado, atingindo 440 bilhões de VND, o que também contribuiu para impulsionar os lucros do banco.

No entanto, as receitas não provenientes de juros do ABBank registraram queda, com o lucro líquido das atividades de serviços diminuindo 45%, para cerca de 856 bilhões de VND. O lucro líquido da negociação de títulos caiu 62%, para quase 2 bilhões de VND.

As atividades de negociação de títulos resultaram em um prejuízo de 15 bilhões de VND para o ABBank, em comparação com um lucro de quase 81 bilhões de VND no mesmo período do ano passado. Apenas o lucro líquido de outras atividades apresentou crescimento, aumentando 8% para 67 bilhões de VND.

No segundo trimestre de 2024, a principal fonte de receita do ABBank, a receita líquida de juros, apresentou um leve aumento de apenas 2% em comparação com o mesmo período do ano anterior, atingindo quase 794 bilhões de VND. Graças aos lucros significativos com operações cambiais e à redução das despesas operacionais, o lucro líquido das operações do banco ainda cresceu 11%, chegando a 853 bilhões de VND.

Nos primeiros seis meses de 2024, o ABBank registrou uma queda de 7% na receita líquida de juros, para VND 1,455 trilhão. O banco reportou um lucro líquido antes dos impostos de VND 582 bilhões e um lucro líquido após os impostos de VND 465 bilhões, uma queda de 14% em comparação com o primeiro semestre de 2023.

Apesar de um segundo trimestre positivo, os resultados da ABBank para o primeiro semestre de 2024 ainda apresentaram crescimento negativo devido à queda em indicadores-chave no primeiro trimestre, com a receita líquida de juros diminuindo 16,4% e o lucro após impostos caindo 69%.

Em 2024, o ABBank estabeleceu uma meta de 1 trilhão de VND em lucro antes de impostos. Ao final do segundo trimestre de 2024, o banco já havia atingido 58% de sua meta.

Em 30 de junho de 2024, o total de ativos do ABBank foi registrado em VND 152.145 bilhões, uma diminuição de 6% em comparação com o final de 2023.

Desse montante, os empréstimos a clientes atingiram 89,613 bilhões de VND, uma queda de 7,4% em comparação com o final do ano anterior. Os depósitos de clientes alcançaram 85,516 bilhões de VND, uma queda de 14,5%.

Em relação à qualidade do crédito, o total de empréstimos inadimplentes do ABBank no final de junho de 2024 atingiu VND 3,228 bilhões, um aumento de 13% em comparação com o final de 2023. Isso levou a um aumento no índice de inadimplência de 2,91% no final de 2023 para 3,55%.

Especificamente, os empréstimos de qualidade inferior (empréstimos do Grupo 3) aumentaram 18,4%, atingindo 867 bilhões de VND. Os empréstimos duvidosos (empréstimos do Grupo 4) diminuíram 11%, para 969 bilhões de VND, e os empréstimos com alta probabilidade de inadimplência (empréstimos do Grupo 5) aumentaram 34%, para 1,392 trilhão de VND.

Em meados de julho, a Moody's Ratings decidiu rebaixar a classificação de risco do ABBank.

Consequentemente, as classificações de depósitos de longo prazo em moeda local (LC) e em moeda estrangeira (FC) do ABBank foram rebaixadas de B1 para B2. Ao mesmo tempo, a Moody's rebaixou a avaliação de crédito básica (BCA) do banco de b3 para b2.

Adicionalmente, a Moody's também ajustou as classificações de risco de contraparte (CRRs) para LT FC e LC (longo prazo em moedas estrangeiras e nacionais) de Ba3 para B1, e o risco de contraparte de longo prazo (LT CR) de Ba3 (cr) para B1 (cr). A Moody's também alterou a perspectiva do ABBank de "negativa" para "estável".

Segundo a Moody's, o rebaixamento das classificações de longo prazo e de avaliação de crédito (BCA) do ABBank reflete o enfraquecimento dos indicadores de crédito do banco. A previsão indica que a capitalização e a rentabilidade do banco estarão sob pressão nos próximos 12 a 18 meses devido aos custos de provisionamento relacionados a empréstimos inadimplentes vendidos à VAMC.

A qualidade dos ativos do banco deteriorou-se nos últimos dois anos em meio à desaceleração do crescimento econômico no Vietnã, afetando a capacidade dos tomadores de empréstimo de pagar seus empréstimos.

Fonte: https://www.nguoiduatin.vn/nho-dau-ma-abbank-lai-quy-ii-2024-gap-6-lan-cung-ky-204240801102408534.htm