Mais motivação para PMEs a partir de um ecossistema financeiro abrangente

A construção de um ecossistema financeiro abrangente para pequenas e médias empresas (PMEs) é extremamente necessária para motivá-las a investir em inovação tecnológica, expandir a produção e os negócios e gerar mais valor agregado para a sociedade. Esta é a questão discutida por especialistas no Workshop sobre Desenvolvimento de Ecossistemas para Melhorar o Acesso Abrangente para PMEs, realizado no Vietnã em 26 de março de 2024.

O setor econômico privado contribui atualmente com quase 60% do capital total de investimento social e mais de 30% do orçamento do estado.

Falando no workshop, a vice-diretora do Departamento de Desenvolvimento de Empresas Privadas e Economia Coletiva ( Ministério das Finanças ), Sra. Trinh Thi Huong, disse que a jornada de quase 40 anos de inovação marcou um Vietnã resiliente e dinâmico que está sempre ansioso para se desenvolver com contribuições muito importantes do setor econômico privado, com cerca de 40 mil empresas, cerca de 5 milhões de famílias empresárias individuais, o setor econômico privado está atualmente contribuindo com cerca de 51%, mais de 30% do orçamento do estado, cerca de 82% do número total de trabalhadores, quase 60% do capital total de investimento social.

“Portanto, a construção de um ecossistema financeiro abrangente para PMEs é extremamente necessária no contexto atual, em que o papel do setor econômico privado é cada vez mais importante no desenvolvimento econômico. Quando as empresas têm acesso ao capital de forma rápida, transparente e diversificada, elas terão mais motivação para investir em inovação tecnológica, expandir a produção e os negócios e criar mais valor agregado para a sociedade”, enfatizou a Sra. Trinh Thi Huong.

No entanto, a economia privada ainda apresenta muitas deficiências e limitações, enfrentando inúmeras barreiras que dificultam o desenvolvimento, incapaz de alcançar escala e competitividade, e incapaz de atender aos requisitos de ser a força motriz da economia do país. Cerca de 98% do total de empresas são micro, pequenas e médias, enfrentando muitas dificuldades no acesso a recursos, especialmente capital de crédito, terras, recursos, ciência e tecnologia, transformação digital e recursos humanos de alta qualidade.

Entre eles, o acesso ao financiamento é sempre o problema mais difícil, especialmente para as PMEs no Vietnã. A razão objetiva é que a situação econômica mundial e nacional apresenta muitos desenvolvimentos complexos, contendo muitos fatores instáveis. A produção e as atividades comerciais das PMEs são fortemente afetadas por dificuldades comuns. As instituições de crédito estão cada vez mais promovendo a aplicação de padrões de gestão de risco de acordo com as práticas internacionais, exigindo transparência cada vez maior em relação às informações, finanças e garantias, tornando impossível "reduzir os padrões" nas condições de crédito. Enquanto isso, muitas empresas frequentemente apresentam baixa transparência em suas informações financeiras e de gestão, faltam garantias e faltam planos de negócios viáveis; as necessidades de capital são principalmente de médio e longo prazo para investir em ativos fixos com valores elevados em comparação com a escala...

Visão geral do workshop

Para desenvolver o setor econômico privado, a Sra. Le Thi Xuan Quynh, do Departamento de Política, Ambiente de Negócios e Cooperação Internacional, Departamento de Desenvolvimento de Empresas Privadas e Economia Coletiva, Ministério das Finanças, disse que as empresas precisam diversificar os tipos adequados de ativos hipotecados (ativos intangíveis, ativos formados no futuro, dados); diversificar as fontes de fornecimento de crédito, especialmente para pequenas e médias empresas; ao mesmo tempo, aperfeiçoar a estrutura legal para empresas financeiras, expandir a lista de ativos arrendados... Notavelmente, a orientação política do Governo vietnamita propõe implementar rigorosamente o princípio de que pessoas e empresas têm permissão para fazer o que a lei não proíbe; abandonar a mentalidade de "se você não pode administrar, então proíba" e mudar fortemente de "pré-inspeção" para "pós-inspeção"; aperfeiçoar a lei; ao mesmo tempo, aplicar a lei de forma transparente; inspecionar e ter um mecanismo para apoiar e proteger investidores privados.

Se as empresas desejam fazer mudanças ousadas, o mecanismo também precisa ser o primeiro a abrir caminho, afirmou o Sr. Tran Anh Quy, do Departamento de Crédito para Setores Econômicos do Banco Estatal do Vietnã. Para orientar soluções que aumentem o crédito para PMEs, o Banco Estatal do Vietnã estudará e aperfeiçoará o mecanismo de crédito; orientará as instituições de crédito a simplificar processos e procedimentos internos e a implementar produtos de crédito para setores e áreas adequados para clientes de PMEs, a fim de aumentar o acesso e a absorção de capital.

Desenvolver um ecossistema para melhorar o acesso financeiro abrangente para PMEs no Vietnã, mesmo que os esforços e soluções do setor bancário não sejam suficientes. Portanto, o Sr. Tran Anh Quy propôs que o Ministério das Finanças instruísse o Fundo de Desenvolvimento de PMEs a implementar ativamente atividades de empréstimos diretos para PMEs, criando mais canais de fornecimento de capital para elas. Revisar e avaliar as dificuldades e obstáculos na implementação do Decreto nº 34/2018/ND-CP do Governo sobre a criação, organização e operação de fundos de garantia de crédito para PMEs, no sentido de criar condições para eliminar as dificuldades na operação dos atuais Fundos de Garantia para PMEs, e considerar a construção de um mecanismo para criar uma fonte de fundos de reserva de risco para o Fundo, garantindo que, quando ocorrerem riscos, o Fundo seja capaz de lidar com eles, preservando seu capital social.

Além disso, os Comitês Populares das províncias e cidades precisam se concentrar em fornecer capital e acelerar a consolidação e a eficiência operacional dos Fundos de Garantia para PMEs locais. Ao mesmo tempo, devem continuar a se coordenar com o setor bancário para implementar o programa de conexão entre bancos e empresas, a fim de compreender e lidar prontamente com as dificuldades das empresas. Para a Associação Vietnamita de PMEs e associações industriais, é necessário fortalecer seu papel e influência como ponte para as PMEs acessarem instituições de crédito; um ponto focal no apoio às PMEs com informações de mercado, atividades de promoção comercial, feiras e proteção dos direitos legítimos das empresas associadas.

Por sua vez, a vice-diretora Trinh Thi Huong disse que o Departamento de Empresa Privada e Desenvolvimento Econômico Coletivo do Ministério das Finanças é o ponto focal para ajudar os líderes do Ministério e o Governo a construir o Projeto de Desenvolvimento Econômico Privado, com foco na eliminação de gargalos, remoção de barreiras institucionais; criação de um ambiente favorável, seguro e transparente para ativar e mobilizar o máximo de recursos, explorar o potencial, a inteligência e o espírito empreendedor; promover a inovação e aumentar a competitividade da economia privada, tornando-se a força motriz mais importante para o desenvolvimento econômico.

No workshop, especialistas renomados, representantes de agências estatais, especialistas, bancos, empresas e associações empresariais fizeram análises multidimensionais e aprofundadas, que são insumos importantes para que as agências de gestão estatais aperfeiçoem mecanismos e políticas mais favoráveis ​​para promover o desenvolvimento rápido, sustentável e eficaz do setor econômico privado.

Fonte: https://thoibaonganhang.vn/them-dong-luc-cho-dnnvv-tu-he-sinh-thai-tai-chinh-toan-dien-161874.html