Mais bancos aumentam taxas de juros de depósitos, saldo de crédito cresce

Mais bancos aumentam taxas de juros de depósitos

Especificamente, o An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) aumentou sua taxa de juros de depósito esta manhã, anunciando uma mudança na taxa de juros. Este é o terceiro aumento desde o início de maio.

No entanto, por meio de 3 ajustes, o ABBank se concentrou apenas no aumento das taxas de juros para o prazo de 6 meses. O aumento foi de 0,1% ao ano em cada um dos ajustes, nos dias 15, 16 e 23 de maio.

Dessa forma, a taxa de juros para depósitos online de 6 meses é de 4,7% ao ano. Essa também é a maior taxa de juros para poupança anunciada por este banco.

As taxas de juros de depósitos on-line para os prazos restantes permanecem as mesmas: 1 a 2 meses é 2,9%/ano, 3 a 5 meses é 3%/ano e 7 a 60 meses é listado a uma única taxa de juros de 4,1%/ano.

O ABBank também é o único banco a ajustar as taxas de juros de depósitos esta manhã.
Anteriormente, ontem, apenas o MB Bank ajustou as taxas de juros para o prazo de 12 meses.

Antes do ABBank,o VIB Bank também aumentou as taxas de juros de depósitos 3 vezes em 4 de maio, 8 de maio e 21 de maio.

De acordo com estatísticas do início de maio de 2024, uma série de bancos aumentaram as taxas de juros de depósitos, incluindo:ACB , VIB, GPBank, NCB, BVBank, Sacombank, CB, Bac A Bank, Techcombank, TPBank, PGBank, SeABank, Viet A Bank, ABBank, VPBank, HDBank e MB.

Dentre eles, o VIB e o ABBank são os primeiros bancos a aumentar as taxas de juros três vezes desde o início do mês. O CB, o SeABank e o ABBank são os bancos que aumentaram as taxas de juros duas vezes.

Por outro lado, o VietBank foi o banco que reduziu a taxa de juros de mobilização para todos os prazos, enquanto o MB reduziu a taxa de juros de mobilização para os prazos de 12 meses e o VIB reduziu a taxa de juros de mobilização para os prazos de 24 e 36 meses. Ambos os bancos reduziram a taxa de juros em 0,1 ponto percentual, valor inferior ao aumento da taxa de juros de mobilização deste banco.

Retornos excepcionais de crescimento de crédito

O crédito bancário começou a fluir fortemente novamente.

Após o crescimento negativo nos primeiros dois meses de 2024, o crédito bancário voltou a crescer positivamente em março, mas o crescimento nos primeiros três meses do ano desacelerou significativamente em comparação com o mesmo período do ano passado. De acordo com dados do Banco Estatal do Vietnã (SBV), no final de março de 2024, o crédito aumentou apenas 1,34%, enquanto no mesmo período do ano passado, o aumento foi de quase 2,6%. Anteriormente, o crédito na economia nos primeiros dois meses do ano diminuiu 0,72% em comparação com o final de 2023 (dos quais janeiro caiu 0,6% e fevereiro, 0,05%).

O BIDV continua a ser o campeão em empréstimos a clientes, com um saldo de mais de VND 1,79 bilhão no final do primeiro trimestre de 2024, um aumento de 0,9% em relação ao final do ano passado. O VietinBank ficou em segundo lugar em empréstimos, com um saldo de VND 1,51 bilhão no final do primeiro trimestre, um aumento de 2,8% em relação ao início de 2024. O Vietcombank ficou em terceiro lugar, com um saldo de empréstimos pendentes de quase VND 1,27 bilhão no final do primeiro trimestre de 2024, mas uma redução de 0,3% em relação ao início do ano.

Em seguida, vem o MB, com empréstimos pendentes atingindo VND 615 bilhões, um aumento de 0,7% em relação ao primeiro trimestre deste ano. Ao final do primeiro trimestre, o crédito consolidado do VPBank aumentou 2,1% em relação ao início do ano, acima da média do setor, atingindo quase VND 613 bilhões. Da mesma forma, o crescimento do crédito do Techcombank no primeiro trimestre atingiu 6,4% em relação ao início do ano, atingindo VND 563,9 bilhões.

Além disso, o saldo de crédito pendente do ACB atingiu VND 506 trilhões, um aumento de 3,8% em comparação ao início deste ano; o HDBank atingiu 6,2%, elevando a escala total da dívida pendente para VND 375,385 bilhões...

Em 2024, o Banco Estatal do Vietnã visa um crescimento de crédito de 14% a 15%, com uma injeção estimada de VND 2 trilhões na economia. Com as condições para impulsionar o crédito em vez de limitar o espaço como nos anos anteriores, os bancos estão gradualmente estimulando a demanda por capital por meio de programas de taxas de juros preferenciais para clientes corporativos e individuais.

Especificamente, a meta de crescimento do crédito ao cliente do ACB em 2024 é de 14%, atingindo VND 555,866 bilhões. O Sr. Tu Tien Phat, Diretor Geral do ACB, afirmou que, ao final do primeiro trimestre de 2024, o crédito do banco era quase o dobro do crescimento do setor e apresentou crescimento mais positivo do que nos meses anteriores. Com essa taxa de crescimento, o ACB está confiante em atingir a meta de crescimento do crédito estabelecida pelo Banco Estatal este ano.

Em 2024, o VPBank visa um crescimento de crédito de 25%, equivalente a VND 752,104 bilhões em crédito pendente (a taxa de crescimento de crédito acima também depende do limite do SBV). Além disso, de acordo com o plano para 2024, o crédito total do Techcombank aumentará 16,2%, atingindo VND 616,061 bilhões ou mais, de acordo com o nível de crédito do SBV. Já o MB terá um crescimento de crédito superior aos 16% previstos.

Em geral, todos os bancos estabeleceram metas elevadas de crescimento do crédito para 2024, incluindo o grupo de bancos comerciais estatais. Especificamente, o BIDV estabeleceu uma meta de crescimento do crédito de acordo com o limite estabelecido pelo Banco do Estado, prevista em 14,04%, equivalente a quase 2 trilhões de VND. O limite de crescimento do crédito do VietinBank aprovado pelo Banco do Estado este ano é de 14%, e o banco pode atingir esse valor.

O Vietcombank recebeu um limite de crescimento de crédito de quase 16% este ano. Se esse limite for totalmente utilizado, o saldo de crédito do banco atingirá VND 1,48 quatrilhão até o final de 2024.

Em 2024, espera-se que os ativos totais do Sacombank atinjam VND 724.100 bilhões, um aumento de 10%, dos quais o crédito pendente atingirá VND 535.800 bilhões, um aumento de 11% e será ajustado de acordo com o limite de alocação... Os empréstimos aos clientes do Sacombank até o final do primeiro trimestre de 2024 aumentaram 3,7%, para VND 500.408 bilhões.

Para o HDBank, a dívida total deve ultrapassar VND 438 trilhões até o final de 2024, em linha com a meta de crescimento do crédito definida pelo Banco Estatal e manter o índice de inadimplência abaixo de 2%. No Saigonbank, no final do primeiro trimestre de 2024, o total de ativos aumentou ligeiramente em 1% em relação ao início do ano, para VND 31,863 bilhões; os empréstimos a clientes diminuíram 1%. O Saigonbank tem como meta um crescimento do crédito de quase 13% este ano.

Os bancos esperam que o crédito melhore gradualmente nos próximos trimestres e atinja a meta do setor de 14% a 15% este ano, já que as taxas de juros para empréstimos permanecem baixas. No entanto, de acordo com o Professor Associado Nguyen Huu Huan (Universidade de Economia da Cidade de Ho Chi Minh), é altamente provável que o crescimento do crédito este ano não atinja 15%, mas apenas 10% a 11%, devido à lenta recuperação econômica. Ao mesmo tempo, a demanda por capital por parte de clientes corporativos não é alta, pois o poder de compra do mercado ainda é fraco e as empresas não estão interessadas em usar empréstimos para expandir a produção e os negócios.

KHANH LINH (T/h)

Fonte: https://www.nguoiduatin.vn/them-loat-nha-bang-tang-lai-suat-huy-dong-du-no-tin-dung-tang-truong-a664946.html