Mais bancos aumentam as taxas de juros dos depósitos, e o saldo de crédito cresce.

Mais bancos aumentam as taxas de juros dos depósitos.

Especificamente, o An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) anunciou uma alteração nas taxas de juros de depósitos nesta manhã. Este é o terceiro aumento desde o início de maio.

No entanto, por meio de 3 ajustes, o ABBank concentrou-se apenas no aumento das taxas de juros para o prazo de 6 meses. O aumento em cada ocasião foi de 0,1% ao ano, nos dias 15, 16 e 23 de maio.

Assim, a taxa de juros mais recente para depósitos online com prazo de 6 meses é de 4,7% ao ano. Esta é também a maior taxa de juros para poupança anunciada por este banco.

As taxas de juros para depósitos online para os prazos restantes permanecem as mesmas: 2,9% ao ano para depósitos de 1 a 2 meses, 3% ao ano para depósitos de 3 a 5 meses e uma taxa única de 4,1% ao ano para depósitos de 7 a 60 meses.

O ABBank é também o único banco que está ajustando as taxas de juros de depósitos nesta manhã.
Anteriormente, ontem, apenas o MB Bank ajustou as taxas de juros para o prazo de 12 meses.

Antes do ABBank,o VIB Bank também aumentou as taxas de juros de depósitos 3 vezes, em 4 de maio, 8 de maio e 21 de maio.

Segundo estatísticas do início de maio de 2024, diversos bancos aumentaram as taxas de juros sobre depósitos, incluindo:ACB , VIB, GPBank, NCB, BVBank, Sacombank, CB, Bac A Bank, Techcombank, TPBank, PGBank, SeABank, Viet A Bank, ABBank, VPBank, HDBank e MB.

Dentre eles, o VIB e o ABBank foram os primeiros bancos a aumentar as taxas de juros três vezes desde o início do mês. O CB, o SeABank e o ABBank foram os bancos que aumentaram as taxas de juros duas vezes.

Pelo contrário, o VietBank foi o banco que reduziu a taxa de juros de mobilização para todos os prazos, enquanto o MB reduziu a taxa de juros de mobilização para o prazo de 12 meses e o VIB reduziu a taxa de juros de mobilização para os prazos de 24 e 36 meses. Ambos os bancos reduziram a taxa de juros em 0,1 ponto percentual, valor inferior ao aumento da taxa de juros de mobilização deste banco.

Retornos de crescimento de crédito excepcionais

O crédito bancário voltou a fluir com força.

Após um crescimento negativo nos dois primeiros meses de 2024, o crédito bancário voltou a crescer positivamente em março, mas os três primeiros meses do ano apresentaram uma desaceleração significativa em comparação com o mesmo período do ano anterior. De acordo com dados do Banco Central do Vietnã (SBV), até o final de março de 2024, o crédito aumentou apenas 1,34%, enquanto no mesmo período do ano passado, o aumento foi de quase 2,6%. Anteriormente, o crédito na economia nos dois primeiros meses do ano havia diminuído 0,72% em comparação com o final de 2023 (sendo janeiro uma queda de 0,6% e fevereiro de 0,05%).

O BIDV continua a ser o campeão em empréstimos ao consumidor, com um volume superior a 1,790 biliões de VND no final do primeiro trimestre de 2024, um aumento de 0,9% em comparação com o final do ano anterior. O VietinBank ficou em segundo lugar em empréstimos, com um saldo de 1,510 biliões de VND no final do primeiro trimestre, um aumento de 2,8% em comparação com o início de 2024. O Vietcombank ficou em terceiro lugar, com empréstimos pendentes atingindo quase 1,270 biliões de VND no final do primeiro trimestre de 2024, mas com uma queda de 0,3% em comparação com o início do ano.

Em seguida, vem o MB, com empréstimos pendentes que atingiram 615 trilhões de VND, um aumento de 0,7% no primeiro trimestre deste ano. Ao final do primeiro trimestre, o crédito consolidado do VPBank cresceu 2,1% em comparação com o início do ano, acima da média do setor, chegando a quase 613 trilhões de VND. Da mesma forma, o crescimento do crédito do Techcombank no primeiro trimestre do ano atingiu 6,4% em comparação com o início do ano, chegando a 563,9 trilhões de VND.

Além disso, o saldo de crédito do ACB atingiu 506 trilhões de VND, um aumento de 3,8% em comparação com o início deste ano; o do HDBank cresceu 6,2%, elevando o saldo total para 375,385 trilhões de VND...

Em 2024, o Banco Estatal do Vietnã (SBV) prevê um crescimento do crédito de 14-15%, com uma injeção estimada de VND 2 trilhões na economia. Com as condições favoráveis ​​para impulsionar o crédito, em vez de restringi-lo como nos anos anteriores, os bancos estão gradualmente estimulando a demanda por capital por meio de programas de taxas de juros preferenciais para clientes corporativos e individuais.

Especificamente, a meta de crescimento de empréstimos a clientes do ACB para 2024 é de 14%, atingindo VND 555,866 bilhões. O Sr. Tu Tien Phat, Diretor Geral do ACB, afirmou que, ao final do primeiro trimestre de 2024, o crédito concedido pelo Banco apresentou um crescimento quase duas vezes maior que o do setor e um desempenho mais positivo do que nos meses anteriores. Com essa taxa de crescimento, o ACB está confiante em atingir a meta de crescimento de crédito estabelecida pelo Banco Central para este ano.

Em 2024, o VPBank almeja um crescimento de crédito de 25%, equivalente a VND 752.104 bilhões em crédito em aberto (essa taxa de crescimento também depende do limite estabelecido pelo Banco Central do Vietnã). Enquanto isso, de acordo com o plano para 2024, o crédito total do Techcombank aumentará em 16,2%, atingindo VND 616.061 bilhões ou mais, dependendo do nível de crédito estabelecido pelo Banco Central. Já o MB terá um crescimento de crédito superior aos 16% previstos.

De modo geral, todos os bancos estabeleceram metas ambiciosas de crescimento de crédito para 2024, incluindo o grupo de bancos comerciais estatais. Especificamente, o BIDV estabeleceu uma meta de crescimento de crédito de acordo com o limite estabelecido pelo Banco Central, estimada em 14,04%, o que equivale a quase 2 milhões de bilhões de VND. O limite de crescimento de crédito do VietinBank aprovado pelo Banco Central este ano é de 14%, e o banco tem condições de atingir essa meta.

O Vietcombank recebeu uma meta de crescimento de crédito de quase 16% este ano. Se esse limite for totalmente utilizado, o saldo de crédito do banco atingirá VND 1,48 trilhão até o final de 2024.

Em 2024, o total de ativos do Sacombank deverá atingir VND 724,1 trilhões, um aumento de 10%, dos quais o crédito em aberto chegará a VND 535,8 trilhões, um aumento de 11%, e será ajustado de acordo com o limite de alocação... Os empréstimos a clientes do Sacombank no final do primeiro trimestre de 2024 aumentaram 3,7%, para VND 500,408 trilhões.

Para o HDBank, a dívida total em aberto deverá ultrapassar 438 trilhões de VND até o final de 2024, em linha com a meta de crescimento de crédito estabelecida pelo Banco Central e com o controle do índice de inadimplência abaixo de 2%. No Saigonbank, ao final do primeiro trimestre de 2024, o total de ativos apresentou um leve aumento de 1% em comparação com o início do ano, atingindo 31,863 trilhões de VND; a carteira de empréstimos a clientes diminuiu 1%. O Saigonbank estabeleceu uma meta de crescimento de crédito de quase 13% para este ano.

Os bancos esperam que o crédito melhore gradualmente e de forma significativa nos próximos trimestres, atingindo a meta do setor de 14-15% este ano, desde que as taxas de juros para empréstimos sejam mantidas em níveis baixos. No entanto, de acordo com o Professor Associado Nguyen Huu Huan (Universidade de Economia de Ho Chi Minh), é muito provável que o crescimento do crédito este ano não atinja 15%, mas apenas 10-11%, devido à lenta recuperação econômica. Ao mesmo tempo, a demanda por capital por parte de clientes corporativos não é alta, pois o poder de compra do mercado ainda é fraco e as empresas não estão interessadas em usar empréstimos para expandir a produção e os negócios.

KHANH LINH (T/h)

Fonte: https://www.nguoiduatin.vn/them-loat-nha-bang-tang-lai-suat-huy-dong-du-no-tin-dung-tang-truong-a664946.html