O TPBank é pioneiro em atingir os padrões Basileia III, de acordo com a Circular 14 do Banco do Estado.

O TPBank está gradualmente avançando em direção à meta de se tornar o primeiro banco no Vietnã a concluir totalmente a Circular 14 pelos métodos SA e IRB até 2027.

Recentemente, o Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) anunciou oficialmente que concluiu a conformidade total com a Circular 14/2025/TT-NHNN sobre o índice de adequação de capital (Circular 14), de acordo com a Abordagem Padronizada (SA).

Ao mesmo tempo, o TPBank registrou-se para implementar o método de Ratings Internos (IRB), de acordo com as disposições desta Circular. Este é o próximo passo na jornada de longo prazo que o TPBank vem trilhando desde 2016, rumo à aproximação às mais elevadas práticas internacionais em gestão de risco e segurança de capital, com o objetivo de se tornar o primeiro banco no Vietnã a concluir integralmente a Circular 14, de acordo com os métodos SA até setembro de 2025 e IRB até 2027.

Capacidade de capital excede os padrões - TPBank está pronto para a Circular 14

Imediatamente após a emissão da Circular 14, o TPBank revisou proativamente todos os novos requisitos relacionados aos métodos de cálculo de capital, estrutura organizacional, sistemas de dados e plataformas de tecnologia da informação. O Banco concluiu todo o sistema de processos internos, emitiu documentos que orientam o cálculo, a gestão, a supervisão e a divulgação de informações relacionadas ao índice de adequação de capital (CAR) e organizou auditorias internas para garantir a conformidade plena e consistente.

Com base nos resultados efetivos da implementação, o TPBank reportou ao Banco Estatal a conclusão de todos os requisitos do método SA previsto na Circular 14 e registrou-se oficialmente para aplicar esse método a partir da data de vigência da Circular (15 de setembro de 2025). Ao mesmo tempo, o banco também se registrou para implementar o roteiro de implementação do método IRB, com um período de implementação de dois anos, de acordo com as diretrizes do Banco Estatal.

Anteriormente, no âmbito do Projeto de Reformas de Basileia III/Basileia III, o TPBank aplicou o SA e, simultaneamente, desenvolveu um modelo de classificação interna para se preparar para a implementação do IRB. O banco criou uma ferramenta para calcular indicadores importantes de acordo com os padrões de Basileia III, como o CAR, o índice de alavancagem (LR), o índice de liquidez de curto prazo (LCR), o índice de financiamento estável líquido (NSFR) e o sistema de cálculo de capital de risco de mercado de acordo com as Reformas de Basileia III (FRTB). Todo esse processo foi revisado de forma independente pela KPMG Tax and Consulting Co., Ltd. – uma auditora independente e consultora do grupo Big4 – para garantir transparência e objetividade.

Atualmente, o TPBank mantém um índice de adequação de capital (CAR) de quase 14%, significativamente superior ao limite mínimo de 10,5% estipulado na Circular 14, incluindo o buffer de preservação de capital. Além disso, o índice de cobertura de liquidez de curto prazo (LCR) é superior a 104% e o índice de financiamento estável líquido (NSFR) é superior a 124%, ambos excedendo em muito o requisito mínimo de 100%. O índice de alavancagem também é mantido em torno de 8%, muito superior ao requisito mínimo de 3%.

Os números acima não apenas confirmam a capacidade de gerenciamento de risco e a sólida base financeira que o TPBank possui, mas também demonstram a capacidade de se desenvolver a longo prazo e expandir a escala com segurança e eficácia, ao mesmo tempo em que aumenta a resiliência às flutuações no ambiente financeiro.

Desenvolvendo-se de forma persistente e sustentável - construindo confiança e posição internacional

O anúncio do TPBank de concluir a implementação de Basileia III e IFRS9 a partir de 2021 não é apenas um marco técnico, mas também um testemunho de uma estratégia de desenvolvimento focada na segurança do capital e na gestão de riscos. O TPBank não escolhe o caminho do crescimento acelerado ou dos lucros de curto prazo, mas busca firmemente uma base sustentável e altos padrões internacionais.

Com base nessa base, a conclusão da aplicação da Circular 14 sob a Lei de Valores Mobiliários (SA) e a implementação proativa do roteiro sob o IRB trazem ao TPBank claras vantagens estratégicas. Em primeiro lugar, a capacidade de controlar riscos em um nível mais profundo, graças a uma reserva de capital suficientemente grande e a um sistema de gestão de liquidez eficaz, ajudando o banco a aumentar sua resistência a flutuações econômicas inesperadas. Ao mesmo tempo, a construção de um modelo interno sob o IRB permite ao TPBank mensurar e quantificar riscos com mais precisão, otimizando assim a eficiência do uso de capital em todo o sistema. Além disso, a transparência na divulgação de informações e a total conformidade com os padrões internacionais contribuíram para fortalecer a confiança de investidores, parceiros e do mercado financeiro, criando uma alavanca para o TPBank expandir a cooperação e melhorar gradualmente sua posição competitiva.

O Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank, declarou: “Identificamos claramente que cumprir a Circular 14 não é apenas atender aos requisitos legais, mas também um passo estratégico que demonstra a coragem e a capacidade de gestão de um banco. O TPBank escolhe um caminho mais difícil, que exige uma preparação cuidadosa em termos de capital, dados, tecnologia e recursos humanos, mas acreditamos que esse caminho trará sustentabilidade real. A conquista de hoje é um importante passo para continuarmos nossa jornada de aprimoramento da capacidade de gestão de riscos, fortalecimento da solidez financeira e afirmação gradual de nossa posição na região.”

Durante o período de 2025 a 2027, o TPBank implementará com urgência o plano para aplicar o método IRB de acordo com a orientação do Banco Estatal, caminhando em direção à conformidade total com a Circular 14 até 15 de setembro de 2027. Junto com isso, o TPBank também está promovendo a implementação contínua do Processo de Avaliação da Adequação de Liquidez Interna (ILAAP) de acordo com os padrões do Banco Central Europeu (BCE) e o Projeto de Atualização do Risco de Liquidez e Gestão de Risco de Taxa de Juros (IRRBB).

Com uma base de capital sólida, capacidade de gerenciamento de risco de acordo com padrões internacionais e estratégia de desenvolvimento de longo prazo, o TPBank não apenas afirma sua posição pioneira no sistema financeiro vietnamita, mas também está pronto para avançar e atingir o nível regional - com uma estrutura financeira segura, dados sólidos e confiança construída a partir da transparência.

Fonte: https://baodautu.vn/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-theo-thong-tu-14-cua-ngan-hang-nha-nuoc-d400735.html