Casos de congelamento de contas bancárias

De acordo com o Artigo 124 do Código de Processo Civil de 2015, o congelamento de uma conta bancária, de outra instituição de crédito ou do Tesouro do Estado é uma medida emergencial temporária para atender às necessidades urgentes das partes, proteger provas, preservar ativos para evitar danos irreparáveis ​​ou garantir o cumprimento de uma sentença.

A medida de congelamento de conta é aplicada quando, durante o processo de resolução de um caso, há fundamento para determinar que a pessoa responsável pela titularidade de uma conta em um banco, outra instituição de crédito ou no Tesouro do Estado, e, ao mesmo tempo, a aplicação dessa medida é necessária para garantir a resolução do caso ou a execução da sentença.

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Foto ilustrativa. Nam Khanh

O Decreto nº 52 sobre pagamentos não monetários, em vigor a partir de 1º de julho de 2024, estipula que as contas de pagamento terão parte ou a totalidade do seu saldo bloqueado nos seguintes casos específicos:

Mediante acordo prévio entre o titular da conta e o provedor de serviços de pagamento. O titular da conta também pode solicitar o congelamento da conta para suspender as transações por um determinado período de tempo;

De acordo com a decisão de um órgão estatal competente, por exemplo, uma agência de investigação pode congelar uma conta para servir à investigação;

Ao detectar um erro ou engano no crédito na conta de pagamento do cliente, ou ao solicitar um reembolso ao provedor de serviços de pagamento devido a um erro ou engano em comparação com a ordem de pagamento original, o provedor de serviços de pagamento deve creditar na conta de pagamento do cliente o valor bloqueado. O valor bloqueado na conta de pagamento não deve exceder o valor do erro ou engano.

Quando solicitado por um dos titulares da conta conjunta: Este caso aplica-se apenas a contas conjuntas, de propriedade de várias pessoas.

Regulamento sobre o encerramento do congelamento de contas bancárias

O Decreto nº 52 estipula o término do congelamento da conta de pagamento da seguinte forma:

De acordo com o contrato escrito entre o titular da conta e o provedor de serviços de pagamento;

Quando houver uma decisão de pôr fim ao bloqueio por parte de uma autoridade competente, de acordo com as disposições legais;

Após lidar com erros e enganos em pagamentos de transferência de dinheiro;

Mediante solicitação de desbloqueio por parte de todos os titulares da conta conjunta de pagamento ou mediante acordo prévio por escrito entre o provedor de serviços de pagamento e os titulares da conta conjunta de pagamento.

O Decreto 52 também afirma claramente que os provedores de serviços de pagamento, os titulares de contas de pagamento e as autoridades competentes que bloquearem ou solicitarem ilegalmente contas de pagamento e causarem danos aos titulares das contas serão responsabilizados pela indenização de acordo com as disposições legais.