A partir de 1º de outubro, a abertura de cartões bancários e carteiras eletrônicas exige autenticação biométrica

A Circular 18/2024/TT-NHNN (Circular 18) que regulamenta as atividades de cartões bancários entra em vigor em 1º de julho, mas algumas regulamentações entrarão em vigor em 1º de outubro; incluindo regulamentações sobre procedimentos de emissão de cartões (Artigo 9) e regulamentações sobre emissão de cartões por meios eletrônicos (Artigo 10).

Assim, os emissores de cartões devem coletar documentos, informações e dados para identificar clientes e informações biométricas do titular do cartão para clientes individuais e informações biométricas de representantes legais para clientes organizacionais;

O emissor do cartão deve realizar uma comparação para garantir a correspondência correta entre as informações biométricas do titular do cartão (para clientes individuais) ou do representante legal (para clientes corporativos) com os dados biométricos armazenados na parte de armazenamento de informações criptografadas do cartão de identificação do cidadão ou do cartão de identificação; ou corresponder com os dados biométricos que foram coletados e verificados.

A organização emissora do cartão deve armazenar e preservar integralmente e detalhadamente ao longo do tempo as informações e dados que identificam os clientes durante o processo de emissão do cartão e uso pelos clientes, tais como: informações de identificação do cliente; fatores biométricos do cliente; sons, imagens, gravações de vídeo e áudio; números de telefone de transações; registros de transações.

De acordo com os regulamentos, as informações e os dados devem ser armazenados com segurança, protegidos e com backup, garantindo a integridade e a integridade dos dados para atender ao trabalho de inspeção, comparação, resolução de consultas, reclamações, disputas e fornecimento de informações mediante solicitação de agências de gestão estaduais competentes.

O período de armazenamento deverá obedecer às disposições da lei de combate à lavagem de dinheiro.

Este regulamento visa impedir o uso de documentos falsos e eliminar contas ilegítimas, ajudando a limpar contas bancárias, minimizar riscos de fraude e garantir contas bancárias genuínas.

O VietNamNet informou que regulamentações semelhantes também são aplicadas aos clientes que se registram para abrir uma carteira eletrônica por meios eletrônicos, de acordo com as disposições da Circular 40 de 2024 que regulamenta a prestação de serviços de pagamento intermediários.

Consequentemente, os provedores de carteiras eletrônicas devem coletar, verificar e confirmar informações biométricas dos proprietários de carteiras eletrônicas para clientes individuais e de representantes legais para clientes institucionais.

De acordo com o jornal Thanh Nien , desde 1º de julho, os bancos implantaram aplicativos de registro biométrico facial em bancos digitais.

Na primeira semana de julho, o número de clientes cadastrados para biometria atingiu 19 milhões de contas. Dados do Banco Estatal mostram que, em julho, mais de 87% dos adultos no Vietnã possuíam conta bancária, e muitos bancos processavam mais de 95% das transações por meio de canais digitais. Os pagamentos sem dinheiro aumentaram acentuadamente; o número de transações de pagamento por meio de celulares e códigos QR atingiu uma média de mais de 100% ao ano, de 2017 a 2023. O sistema de pagamento eletrônico interbancário processou uma média de VND 830 bilhões por dia (equivalente a US$ 40 bilhões). O sistema de comutação financeira e compensação eletrônica processou uma média de 20 a 25 milhões de transações por dia.

Desde o início de julho, o Banco Estatal também estipulou que a primeira autenticação biométrica é obrigatória se os clientes quiserem transferir dinheiro on-line de 10 milhões de VND ou mais por vez ou 20 milhões de VND em um dia, de acordo com a Decisão 2345.

Além disso, de acordo com a Circular 18, a partir de 1º de janeiro de 2025, os titulares de contas deverão autenticar a biometria junto ao banco para poderem realizar transações. A partir de 1º de julho de 2025, as contas serão suspensas quando o cartão de identificação do cidadão expirar.

Minh Hoa (t/h)

Fonte: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm