Cum a retras dna Truong My Lan peste un milion de miliarde de VND din SCB?

Dna Truong My Lan și complicii săi au împrumutat peste 1.066 trilioane de VND.

Conform concluziilor anchetei, în perioada 1 ianuarie 2012 - 7 octombrie 2022, SCB Bank a acordat împrumuturi și a debursat către 1.366 de clienți, dintre care dna Truong My Lan și complicii săi au fost responsabili de contractarea a 2.527 de împrumuturi în valoare totală de peste 1.066 trilioane VND. La 17 octombrie 2022, existau 857 de clienți care contractau 1.284 de împrumuturi, cu un sold restant de 677.286 miliarde VND (inclusiv 483.971 miliarde VND reprezentând principal și 193.315 miliarde VND reprezentând dobânzi și comisioane, aceste împrumuturi fiind în grupa 5, fără posibilitate de recuperare). Principalul restant al împrumuturilor dnei Truong My Lan reprezintă 93% din totalul principalului restant, care reprezintă 23.042 de împrumuturi restante.

Privire rapidă la ora 12:00, pe 19 noiembrie: Număr uriaș în cazul Van Thinh Phat | Drum bântuitor în suburbiile orașului Ho Chi Minh

Rezultatele anchetei privind suma de 483,971 miliarde VND reprezentând credite restante, reprezentând 1.284 de împrumuturi pentru 875 de clienți la SCB, au arătat că, după preluarea SCB, pentru a retrage bani din această bancă pentru uz personal, Truong My Lan, prin intermediul unor persoane de încredere, care dețin roluri cheie la SCB (inclusiv Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...), împreună cu oficiali cheie de la Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...), a implementat retragerea banilor din SCB Bank sub formă de plăți pentru cereri de împrumut legitime (credite false), existând chiar și împrumuturi retrase mai întâi și apoi completate cereri. Fiecare sumă care trebuia retrasă în fiecare etapă avea o modalitate diferită de a o face și era atribuită grupului lui Van Thinh Phat pentru a înființa o companie „fantomă”, a „elabora” planuri de investiții pentru proiecte, a aloca departamente pentru a calcula activele colaterale corespunzătoare...

Dna Truong My Lan a fost acuzată că „preluase” SCB.

În special, în timpul debursării sumei de 483.917 miliarde VND, documentele anchetei arată că cea mai mare parte a acestei sume a fost concentrată în 3 unități din cadrul sediului central (Centrul de Afaceri pentru Clienți Angroși, Canalul de Afaceri Direct pentru Clienții Corporativi, Centrul de Creditare Imobiliară HCM 2. Aceste 3 unități au fost înființate în principal pentru a acorda împrumuturi pentru Truong My Lan, evitând controlul Băncii de Stat a Vietnamului, sucursala Ho Chi Minh City) și 3 sucursale mari (sucursala SCB Saigon, sucursala SCB Cong Quynh, sucursala SCB Ben Thanh) sunt sucursale care se supun ordinelor lui Truong My Lan și ale complicilor (reprezentând 93% din suma împrumutată de SCB Bank, restul sucursalelor împrumută doar 7% clienților obișnuiți). Departamentele relevante, inclusiv Consiliul de Administrație, Consiliul Directorilor Generali, Consiliul pentru Afaceri și Investiții, Comitetul pentru Afaceri și Investiții, sucursalele și unitățile de afaceri au semnat doar documente legale fără a se întâlni și pentru a se ocupa de inspecții și verificări, ascunzându-și activitățile infracționale.

Cererea de împrumut a grupului dnei Truong My Lan are un simbol separat

Evidența împrumuturilor și a plăților grupului lui Truong My Lan are simboluri și elemente de urmărire separate, cum ar fi „HSTT” (adică Sediul Central de Marketing), „Planuri, proiecte”, pe care subiecții le examinează și le înțeleg ca fiind împrumuturi către compania lui Truong My Lan. Truong My Lan a desemnat câțiva oameni din SCB să se coordoneze cu Grupul Van Thinh Phat pentru a utiliza planurile de împrumut create pentru a debursa și transfera bani în conturile unor persoane fizice și juridice „fantomă” pentru a transfera bani din sistemul bancar SCB sau pentru ca persoanele fizice și juridice să retragă numerar pentru a întrerupe fluxul de numerar.

Truong My Lan a îndrumat direct sau prin intermediul unor subiecți precum Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... să îndrume subiecți de la SCB Bank, Van Thinh Phat și unitatea de evaluare a activelor să pună în aplicare trucuri precum crearea de clienți falși pentru credite, închirierea, solicitarea oamenilor să își prezinte numele pe active; crearea de documente de credit false; evaluarea activelor colaterale, crearea unui set de documente în conformitate cu reglementările pentru a ascunde și a interacționa cu agențiile de inspecție și examinare, în esență pentru a „eviscera” SCB Bank.

Cazul Van Thinh Phat: Fostul director al Băncii de Stat a returnat 118 miliarde VND în mită

Grupul Van Thinh Phat a înființat mii de entități juridice, a angajat și a folosit mii de persoane ca reprezentanți legali, acționari, cereri de împrumut și garanții pentru a retrage legal bani de la SCB Bank. Motivul pentru care „depozitul” de persoane juridice și persoane fizice devine din ce în ce mai mare este acela că trebuie înființate multe entități juridice, multe persoane fizice noi „create” pentru a lua împrumuturi, astfel încât, la verificarea informațiilor de credit pe CIC, nu va exista un sold creditor mare; iar atunci când se utilizează persoane fizice și juridice vechi, la verificarea pe CIC, se va constata că acestea iau împrumuturi foarte mari, nefiind calificate pentru a face cereri de împrumut. Dintre cei 875 de clienți (440 de persoane fizice și 435 de persoane juridice), majoritatea au declarat că au semnat doar documente și dosare, nu au primit sau utilizat banii și nu știau că au o datorie atât de mare față de SCB. Persoanele ale căror nume figurau pe garanții au declarat toate că erau doar pe numele lor, nu pe bunurile lor.

În plus, pentru a retrage bani de la SCB Bank, Truong My Lan și complicii săi au folosit garanții care nu îndeplineau condițiile legale, umfând valoarea de nenumărate ori folosind capitalul împrumutat al SCB Bank. De exemplu, pentru 1.284 de împrumuturi restante ale grupului Truong My Lan, există 1.166 de coduri de active cu o valoare contabilă înregistrată și alocată de SCB Bank de 1.265 trilioane VND. Între timp, Hoang Quan Valuation Company a evaluat 726/1.166 de coduri de active cu o valoare contabilă totală alocată de 643.029 miliarde VND, valoarea reevaluată fiind de 253.692 miliarde VND... Sau 240 de active garantate pentru 430 de împrumuturi au fost schimbate (inclusiv multe împrumuturi schimbate de nenumărate ori, unele active de până la 12 ori). Valoarea activelor ipotecate este de peste 487.451 miliarde VND, dar atunci când sunt convertite în 278 de active garantate, valoarea contabilă este de peste 351.948 miliarde VND. La 30 septembrie 2022, compania de evaluare Hoang Quan evalua doar 260/278 de active, valoarea fiind de peste 108.109 miliarde VND.

Vechiul truc de a înființa companii fantomă, evaluarea ridicată a activelor…

Avocatul Truong Thanh Duc, directorul firmei de avocatură ANVI, a comentat că trucurile doamnei Truong My Lan de a înființa companii „fantomă”, de a angaja oameni care să-i reprezinte numele în cererile de împrumut sau de a umfla prețurile imobiliarelor ca garanții pentru a retrage bani de la banca SCB nu sunt noi.

Avocatul Truong Thanh Duc a subliniat: din punct de vedere legal, reglementările actuale nu interzic unei persoane să înființeze mai multe afaceri. În mod similar, o afacere poate deschide filiale fără nicio restricție privind numărul. Dar, în realitate, nicio persoană sau afacere nu deschide prea multe companii, deoarece acestea nu pot fi gestionate și nu aduc eficiență reală decât dacă există un alt motiv. De exemplu, dna Truong My Lan a angajat aproape o mie de persoane pentru a înființa diferite companii, înșelând intenționat sau eludând legea, ascunzându-și comportamentul dubios. „Trucurile dnei Truong My Lan și ale Grupului Van Thinh Phat nu sunt noi, dar pentru a împrumuta capital de la bancă, trebuie să existe sprijin intern, sprijin din partea supravegherii Băncii de Stat, iar poliția a anunțat în mod specific complicii și implicații”, a adăugat avocatul Duc.

Împărtășind aceeași opinie, Dr. Nguyen Huu Huan - Universitatea de Economie din Ho Chi Minh City a declarat că trucurile sofisticate ale grupului Truong My Lan și ale complicilor săi nu sunt noi, cum ar fi înființarea de companii fantomă, angajarea de persoane care să le reprezinte numele pentru active ipotecate, evaluarea ridicată a activelor pentru a împrumuta împrumuturi mari... Însă este dificil de detectat pentru autorități, mai ales când o persoană sau o organizație a controlat toate operațiunile bancare, așa cum a făcut dna Truong My Lan cu SCB. Pentru a detecta trucurile frauduloase de retragere a banilor din bănci prin contracte de împrumut precum cele menționate mai sus, dl Nguyen Huu Huan a spus că autoritățile trebuie să aplice tehnologia inteligenței artificiale în management pentru a detecta anomalii timpurii în operațiunile bancare. În loc să se utilizeze în prezent doar oameni pentru a verifica și inspecta sucursalele băncilor, va fi dificil de detectat când acel dosar este transferat la o altă sucursală pentru împrumuturi. Sau utilizarea ecosistemului companiilor fantomă, angajarea sau reprezentarea persoanelor care le reprezintă numele, cu ajutorul tehnologiei de scanare, va ajuta, de asemenea, autoritățile să detecteze mai ușor.

Legătură sursă: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm