Conform relatării VietNamNet, Agenția de Investigații de Securitate ( Ministerul Securității Publice ) a finalizat concluziile anchetei suplimentare în cazul de încălcare a reglementărilor privind activitățile bancare și alte activități legate de activitățile bancare; dare de mită; primire de mită și acordare de împrumuturi la rate mari ale dobânzii în tranzacții civile.

Agenția Poliției de Investigații a propus urmărirea penală a domnului La Quang Binh (președintele consiliului de administrație al companiei ECPAY) pentru infracțiunea de încălcare a reglementărilor privind activitățile bancare, alte activități legate de activitățile bancare și luare de mită.

Conform concluziilor anchetei, încă din 2016, datorită unei relații de credit la o bancă, domnul La Quang Binh, sora sa, La Thi Phuong Lien, și subordonații lor cunoșteau în mod clar reglementările legale privind acordarea limitelor de credit și acordarea de împrumuturi clienților corporativi.

Domnul Binh însuși înțelege că firmele sale nu au capacitate financiară, nu desfășoară activități de producție și comerciale și nu îndeplinesc condițiile pentru a li se acorda o limită de credit pentru plăți la bancă.

62d15975dfc90.jpg
Fotografie ilustrativă

Însă, pentru a avea bani să achite împrumuturile de la instituțiile de credit, să achite împrumuturile cu dobânzi mari de la numeroase persoane fizice, să plătească costurile de funcționare ale companiilor etc., domnul Binh a colaborat cu o serie de oficiali bancari și i-a însărcinat pe sora sa, Lien, și pe angajați să găsească și să cumpere sute de companii, să modifice înregistrările comerciale, să găsească reprezentanți legali, să creeze documente false pentru a obține limite de credit și să plătească mii de miliarde de VND la o bancă.

Magnatul La Quang Binh a folosit banii în diverse scopuri și și-a pierdut capacitatea de plată, provocând daune deosebit de grave activelor băncii.

Potrivit Poliției de Investigații, domnul Binh a discutat, a convenit și, împreună cu alții, a mituit 200.000 de acțiuni EIN (echivalentul a 2 miliarde VND) domnului Dao Hoang Thang (directorul băncii) pentru a rezolva problema, astfel încât compania Thinh Phat să nu intre în datorii neperformante și să continue să primească plăți de capital împotriva reglementărilor.

Ancheta a concluzionat că, atunci când afacerea sa avea probleme și avea nevoie de mulți bani pentru a compensa, domnul Binh a împrumutat bani la rate mari ale dobânzii peste tot. Una dintre persoanele care i-au împrumutat bani domnului Binh a fost domnul Pham Quang Tao.

Din martie 2021 până în aprilie 2022, dl. Tao i-a împrumutat dlui Binh o sumă totală de 215 miliarde VND, cu o rată a dobânzii de 0,3% - 0,45%/zi (de la 3.000 - 4.500 VND/1 milion VND/zi, echivalentul a 109,5% - 164,25%/an, de la 5,475 ori la peste 8,2 ori cea mai mare rată a dobânzii din tranzacțiile civile prevăzută la articolul 468 din Codul Civil). Dobânda totală este de peste 41,7 miliarde VND.

Domnul La Quang Binh i-a plătit domnului Tao suma totală principală de 188 de miliarde VND, deși datora încă 27 de miliarde VND. Deoarece nu a plătit dobânzile la timp de mai multe ori, domnul Binh a trebuit să plătească dobânzi care depășeau nivelul prescris.

Un alt creditor al domnului Binh este inculpatul Nguyen Hoai Anh (fostul director general al Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). În jurul lunii iunie 2021, când a aflat că domnul Binh avea nevoie de bani pentru a achita creditul de la bancă și a retrage activele ipotecate, Pham Nhu Ha (fostul director adjunct al băncii) și Nguyen Hoai Anh au discutat și au convenit că Ha nu va acorda creditul companiei domnului Binh, obligându-l pe acest magnat să împrumute bani de la Hoai Anh la rate mari ale dobânzii.

Potrivit agenției de anchetă, dl Binh a împrumutat 120 de miliarde VND de la dl Hoai Anh cu un acord privind o dobândă de 0,4%/zi (4.000 VND/1 milion/zi, echivalentul unei dobânzi de 146%/an, de 7,3 ori mai mare decât cea mai mare rată a dobânzii din tranzacțiile civile).

Din împrumutul de 120 de miliarde VND menționat mai sus, Pham Nhu Ha a contribuit cu 2 miliarde VND; restul de 118 miliarde VND au fost contribuite de Hoai Anh, dar doar 1,1 miliarde VND au provenit din propriul său buzunar. Restul de 116,9 miliarde VND au fost preluate din suma pe care banca a debursat-o către companiile Phuong Dung și Dai Nam.

Până la 14 iulie 2021, dl Binh transferase 9,6 miliarde VND sub formă de dobânzi către Hoai Anh.

Doi foști lideri de bănci împrumută bani la rate mari ale dobânzii, câștigând zeci de miliarde de dong

Doi foști lideri de bănci împrumută bani la rate mari ale dobânzii, câștigând zeci de miliarde de dong

Agenția de investigații a declarat că doi foști lideri de bănci au împrumutat bani la rate mari ale dobânzii, obținând profituri de zeci de miliarde de dong. Între timp, directorul unei sucursale bancare a primit mită sub formă de acțiuni în valoare de peste 2 miliarde de dong pentru a acorda o limită de credit...
Magnatul ale cărui active sunt verificate: La Quang Binh: Proprietarul unei serii de proiecte uriașe, datorii neperformante de mii de miliarde

Magnatul ale cărui active sunt verificate: La Quang Binh: Proprietarul unei serii de proiecte uriașe, datorii neperformante de mii de miliarde

Domnul La Quang Binh este liderul multor întreprinderi și proiecte mari, inclusiv scandalosul proiect Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.