Agenția de Investigații Polițienești din cadrul Ministerului Securității Publice a pus în aplicare un mandat de arestare pe numele domnului Nguyen Ngoc Thuy (Shark Thuy), reprezentantul legal al societății pe acțiuni Egroup Education Group și al societății pe acțiuni Egame Investment and Distribution. De asemenea, a fost arestat și reținut Dang Van Hien, șeful Departamentului de Relații cu Acționarii din cadrul societății pe acțiuni Egame Investment and Distribution.

Ambii au fost arestați sub acuzația de „însușire frauduloasă de bunuri”.

Agenția de poliție care anchetează continuă să investigheze amănunțit și să extindă cazul și aplică măsuri legale pentru recuperarea bunurilor.

Pentru a sprijini ancheta și a proteja drepturile victimelor, Agenția de Investigații a Poliției solicită ca cei care au achiziționat acțiuni Egroup sau au împrumutat bani folosind acțiunile Egroup drept garanție și care încă au datorii restante, dar nu au raportat încă incidentul, să îi contacteze urgent pentru a furniza documente și înregistrări.

Domnul Nguyen Ngoc Thuy a devenit cunoscut pe scară largă pentru participarea sa la programul Shark Tank Vietnam, difuzat pe VTV, sub porecla Shark Thuy.

Cel mai notabil proiect de investiții al lui Shark Thủy sunt sistemele de învățare a limbilor străine Apax English și EnglishNow.

La apogeul său, acest sistem avea peste 120 de centre la nivel național sub marca Apax Leaders, răspândite în peste 30 de provincii și orașe, și aproximativ 120.000 de studenți.

În timpul operațiunilor Egroup, Shark Thủy a strâns capital de la numeroși investitori, promițând rate mari ale dobânzii. Cu toate acestea, compania a intrat ulterior într-o stare de iliquiditate, punând mulți investitori în pericol de a pierde totul.

Acest incident ridică serioase semne de întrebare cu privire la drepturile investitorilor, precum și la propria lor „laxitate” în activitățile de investiții.

Într-o declarație acordată unui reporter de la VietNamNet, expertul financiar profesor asociat Dr. Dinh Trong Thinh a declarat că Egroup a strâns capital pe baza încrederii unor persoane fizice, în timp ce investitorii înșiși s-ar putea să nu fi fost familiarizați cu legea, ceea ce a dus la exploatarea de către partea care a strâns fonduri a acestei încrederi pentru a deturna active.

„Aceste incidente arată că mulți oameni au o mentalitate subiectivă, având încredere în «parteneri» doar pe baza cuvintelor lor plăcute sau a aspectului exterior atrăgător, fără a efectua cercetări amănunțite înainte de a investi”, a declarat profesorul asociat Dr. Dinh Trong Thinh.

Potrivit acestuia, cadrul legal din Vietnam este destul de cuprinzător; problema constă în înțelegerea insuficientă a celor care contribuie cu bani. Prin semnarea documentului de acord să împrumute bani către Shark Thủy, ambele părți sunt responsabile una față de cealaltă; iar dacă investesc, investitorul trebuie să devină acționar al afacerii.

Participarea la emisiuni de jocuri de televiziune a contribuit la consolidarea reputației lui Shark Thủy.
Fotografie: Shark Tank Vietnam.

Din perspectiva unui expert juridic, avocata Nguyen Danh Hue - președintele consiliului de administrație al firmei de avocatură Hung Dong, din cadrul Baroului din Hanoi - subliniază că au existat multe cazuri similare în trecut, cu sume de ordinul a miilor de miliarde de dong. Cel mai recent, a fost cazul de la Grupul Sen Tai Thu, unde suma de bani strânsă a ajuns la mii de miliarde de dong. În unele cazuri, oamenii și-au ipotecat chiar și casele și pe cele ale rudelor pentru a oferi bani organizațiilor și persoanelor fizice pentru mobilizarea capitalului.

Avocata Nguyen Danh Hue a analizat faptul că există două motive pentru care mulți oameni riscă să piardă totul atunci când „investesc” la invitația lui Shark Thuy.

În primul rând , investitorii lasă lăcomia să învingă rațiunea, investind ori de câte ori văd o promisiune de randamente mari.

În al doilea rând , lipsa abilităților de a judeca caracterul oamenilor duce la o încredere nepotrivită. Această încredere provine din naivitate și din lipsa de bază; simpla vedere a cuiva bine îmbrăcat, conducând o mașină de lux, deținând o afacere cu filiale peste tot etc., duce la presupunerea că o astfel de persoană este talentată și bogată.

Vietnamezii au o vorbă: „Banii sunt legați de inimă”. A-ți da banii altcuiva pentru a-i gestiona fără să știi cum își desfășoară activitatea este ca și cum i-ai încredința bunurile tale, făcând ca posibilitatea de a pierde totul să fie aproape inevitabilă, potrivit acestui avocat.

Prin urmare, cel mai important lucru este ca toată lumea să își crească gradul de conștientizare a autoprotecției.

„În contextul actual, este deja foarte dificil pentru companii să obțină profit atunci când se împrumută de la bănci la dobânzi de până la 10% pe an. Prin urmare, atragerea de capital cu angajamentul de a plăti dobânzi de câteva zeci de procente pe an nu poate fi decât o înșelătorie”, a avertizat avocata Nguyen Danh Hue.

Potrivit domnului Hue, din cauza riscului ridicat, a lipsei unui plan de afaceri eficient și a absenței garanțiilor, Shark Thuy, în mod firesc, nu a putut/sau și-a depășit deja limita creditului bancar. Dacă ar fi întrebat de ce Shark Thuy nu a atras capital prin intermediul băncilor pentru a plăti rate ale dobânzii mai mici, investitorul ar putea răspunde.

Potrivit avocatului Hue, în cazurile de fraudă și deturnare de bunuri, cel mai dificil aspect rămâne recuperarea bunurilor furate.

În teorie, autoritățile vor investiga, iar dacă elementele unei infracțiuni sunt clare, vor solicita victimei să compenseze daunele prin transferul de bani într-un cont temporar al agenției de anchetă. În timpul procesului, instanța va lua în considerare amploarea pierderilor victimelor pentru a dispune restituirea banilor. Cu toate acestea, în astfel de cazuri, este adesea foarte dificil să se recupereze banii.

În cazul lui Shark Thủy, autoritățile de anchetă trebuie să-l fi chemat la interogatoriu cu mult timp în urmă. Atunci când se confruntă cu acuzații penale, inculpații sunt dispuși să returneze banii victimelor. Dar problema este că acei bani au fost deja risipiți, ceea ce face imposibilă rambursarea.

„În opinia mea, recuperarea banilor în acest caz este aproape imposibilă”, a declarat avocatul Hue.